Även om blockchain kännetecknas av decentralisering förblir transaktioner inte alltid anonyma. Handelsplattformar kontrollerar kryptovaluta för renhet. Det finns två skäl till detta. För det första är det nödvändigt att följa internationella lagar. För det andra, enligt den officiella versionen, hjälper verifiering till att minska finansieringen av kriminella aktiviteter. Vanliga användare kanske dock inte misstänker att deras kryptovaluta har setts i olagliga transaktioner och drabbas av konsekvenserna. Hur tjänster upptäcker "smutsiga" tillgångar, liksom sätt att självständigt verifiera mynt beskrivs i detta material.
Säkerhetsåtgärder mot bedrägerier på börserna
Nyligen har tillsynsmyndigheter blivit mer strikta när det gäller kontrollen av kryptovalutor. Detta ledde till införandet av ytterligare verifieringsförfaranden. Vissa av dem måste vara obligatoriska. År 2023 måste utbyten identifiera användare och spåra deras kryptovalutatransaktioner. Annars kommer tillsynsmyndigheter att avbryta sitt arbete, och i värsta fall - brottsbekämpning kommer att inleda ett brottmål, och tjänsten kommer att fungera som ett medhjälp till brott.
Den senare åtgärden är sällsynt, eftersom utbytena noggrant uppfyller villkoren. Tjänsterna samlar in uppgifter om besökarna och vidarebefordrar dem vid behov till tredje part. För användarna är införandet av obligatorisk verifiering obekvämt, tidskrävande och eliminerar nästan helt anonymiteten.
För att skydda sig mot sanktioner vidtar börserna flera åtgärder:
- KYC.
- AML.
- Multi-faktor autentisering (MFA).
- Uttagsbegränsningar.
KYC och AML-förfaranden är obligatoriska. Multifaktorauktorisering konfigureras efter användarens eget gottfinnande i kontohanteringsmenyn.
5020 $
bonus för nya användare!
ByBit ger bekväma och säkra villkor för handel med kryptovalutor, erbjuder låga provisioner, hög likviditetsnivå och moderna verktyg för marknadsanalys. Den stöder spot- och hävstångshandel och hjälper nybörjare och professionella handlare med ett intuitivt gränssnitt och handledning.
Tjäna en 100 $-bonus
för nya användare!
Den största kryptobörsen där du snabbt och säkert kan börja din resa i kryptovalutornas värld. Plattformen erbjuder hundratals populära tillgångar, låga provisioner och avancerade verktyg för handel och investering. Enkel registrering, hög transaktionshastighet och tillförlitligt skydd av medel gör Binance till ett utmärkt val för handlare på alla nivåer!
Det är en bekräftelse på uttag av medel med hjälp av två eller flera verktyg - till exempel telefonnummer, e-post, autentiseringsapplikation och andra.
Uttagsgränser hjälper börsen att utföra en mer noggrann transaktionsverifiering och identifiera misstänkt aktivitet. Förbättrad säkerhet ger flera fördelar:
- Juridisk renhet och laglighet i transaktionerna.
- Skyddar användare från bedrägerier.
- Förbättrat rykte för börsen.
Det kostar dock användarna anonymitet. Det finns också risker för att börsen blockerar kontot vid minsta misstanke.
AML
Bakom förkortningen döljer sig ett system av åtgärder och lagar för att bekämpa den illegala penningrörelsen. AML är en förkortning för Anti-Money Laundering, vilket betyder "mot penningtvätt". Huvudsyftet med sådana kontroller är att spåra och stoppa införseln av olagligt erhållna medel i den legala ekonomin.
Effektiviteten i sådana kontroller kan dock ifrågasättas. Under de 11 år som gått sedan de infördes i stor skala 2011 har förfarandet inte lett till några betydande resultat.
Enligt en rapport från Basel Institute of Governance har AML-indexet inte förändrats mycket och ligger kvar på 5,25 av 10 (uppgifter för 2022).
Det ädla syftet med inspektionen gör det dock möjligt för tillsynsmyndigheterna att ställa krav på börserna. I grund och botten består AML av flera steg:
- Identifiering av kund. Finansinstitutet måste verifiera användarens identitet och kontrollera hans handlingar.
- Övervakning av transaktioner. Penningväxlingstjänster måste övervaka en kunds transaktioner för att upptäcka misstänkt aktivitet.
- Rapportering av misstänkt aktivitet (SAR). Finansiella institutioner är skyldiga att rapportera misstänkta transaktioner till tillsynsmyndigheter.
KYC
Det första steget i AML-verifieringen är relaterat till användarens identitet. Tjänsterna samlar in uppgifter när en kund registrerar sig hos en börs enligt KYC-standarden (Know Your Customer). Verifiering av användaridentitet omfattar följande steg:
- Insamling av information. Till exempel fullständigt namn, födelsedatum, adress, passnummer och annan identifierande information. Ett körkort eller andra officiella dokument kan också begäras. Vid en särskilt noggrann kontroll måste du lämna in ett adressbevis - till exempel en elräkning.
- Verifiering av uppgifter. Institutionen analyserar informationen för att se om den är äkta.
Till skillnad från AML erbjuder KYC-verifiering flera fördelar för användarna. Den viktigaste är skydd. Det är möjligt att återställa åtkomsten till kontot om det skulle förloras. Stora börser med obligatorisk verifiering ger fler finansiella alternativ och handelsinstrument. Användare kan också säkert utbyta tillgångar i P2P-format. I tvistiga situationer fungerar börsen som en mellanhand och hjälper till att lösa problemet. Sammanfattningsvis finns det färre bedragare på KYC-kontrollerade börser.
Vad är hotet från "smutsiga" kryptovalutor?
Omsättningen av medel som tidigare varit inblandade i olagliga eller misstänkta transaktioner kan leda till problem. En transaktion med deras användning lovar ett blockerat handelskonto utan återbetalning. Sanktionerna är strikta, eftersom omsättningen av kriminella pengar kan undergräva börsens rykte och till och med leda till rättsliga konsekvenser.
Hur man kontrollerar renheten hos mynt på egen hand
Användare kan analysera tillgångar på egen hand. Onlinetjänster och AML-botar (t.ex. i Telegram) är lämpliga för detta. De kontrollerar plånböcker och transaktioner mot globala databaser med misstänkta adresser. En särskild algoritm identifierar snabbt kopplingar mellan tillgångar och olagliga eller förbjudna aktiviteter enligt AML/CTF-reglerna.
Som ett resultat ger botar och tjänster en slutlig riskpoäng:
- 0% - tillgången är helt säker.
- 25% - myntet är säkert men kopplas ofta till betaltjänster.
- 50% - risknivån är odefinierad och är förknippad med börser med otillräcklig KYC-verifiering.
- 75% - tillgång är inte säker. Förmodligen relaterad till området för spel och vadslagning.
- 100% - Tillgången är mycket riskfylld. Den är till exempel kopplad till darknet.
Den största nackdelen med sådana tjänster är den höga kostnaden för tjänsten (cirka $25). Dessutom kan du stöta på bedragare och inte vänta på verifiering även efter betalning.
Hur man får rena bitcoins
Som regel kan du få rena bitcoins med 3 metoder:
- Köpa redan verifierad kryptovaluta på populära börser.
- Självmining av mynt eller köp av minerade tillgångar med en ren transaktionshistorik.
- Använda pålitliga blandare.
Köpa rena bitcoins
Stora börser verifierar kryptovalutor innan de tar emot och handlar. Därför är det tryggt och säkert att köpa tillgångar på sådana tjänster.
Att göra det anonymt kommer dock inte att vara möjligt i de flesta fall. Stora börser som Binance tillåter inte obekräftade användare att handla.
Gruvdrift
De renaste bitcoins är de som inte har haft tid att gå i omlopp. Det vill säga de som just har utvunnits. Mining är en process där datorer löser komplexa matematiska problem för att tjäna kryptovaluta. Digital gruvdrift är dock ekonomiskt kostsamt. Du måste ha tekniska färdigheter och dyr utrustning. Men även detta garanterar inte att gruvdrift kommer att generera mer intäkter än kostnader.
Använda mixers
Ett av de mest effektiva sätten att generera nettovärde är genom kryptovalutamixningstjänster. Dessa kallas mixers. Sådana verktyg blandar kryptokurser från vissa innehavare (till exempel bitcoins) med mynt från andra användare. I det här fallet kan du upprätthålla fullständig anonymitet och skydda dig från transaktionsspårning. De största nackdelarna är förekomsten av en provision för att använda mixern och en lång tid att genomföra transaktionen.
Valet av plats kräver noggranna studier och försiktighet. Det är viktigt att ta hänsyn till flera viktiga faktorer.
| Vad ska man vara uppmärksam på | Kommentar |
|---|---|
| Det är till exempel viktigt att tjänsten har mestadels positiva recensioner och höga betyg. | |
| Graden av anonymitet efter mixning kan vara fullständig eller partiell. Nivån väljs av användaren beroende på syftet. | |
| Utvärdering av renhet och blandning kräver tålamod. Ju djupare blandning, desto högre blir kostnaden och desto mer tid läggs på proceduren. | |
| År 2023 arbetar mixers med att mixa BTC, ETH och andra mynt. | |
| Det är viktigt att tjänsten säkerställer att tillgångarna överförs säkert till rätt adress. I det här fallet är det nödvändigt att noggrant studera blandningstekniken på flera plattformar, samt att bekanta dig med de recensioner som redan publicerats på oberoende webbplatser. |
Om Mixer.Money
En av de största bitcoinblandningstjänsterna dök upp 2016. Liksom andra blandningsplattformar gör Mixer.Money BTC-transaktioner anonyma. Tjänsten lanserade en av de säkraste versionerna av mixern - på Tor-nätverket.
Med hjälp av Mixer.Money är det möjligt att genomföra partiell clearing i läget "Exact Payment". Det finns dock en annan funktion. Verktyget "Full anonymitet" gör att du kan göra kryptomynt helt rena.
Villkoren och provisionsbeloppet framgår av tabellen.
| Namn | Kommissionen | Tid för clearing | Varifrån BTC | Säkerhetsnivå |
|---|---|---|---|---|
Fel i texten? Markera det med musen och tryck på Ctrl + Ange
Författare: Saifedean Ammous, en expert på kryptovalutans ekonomi.
Swedish 
English (United States) 
English (UK) 
Arabic 
Bulgarian 
Hungarian 
Greek 
Danish 
Indonesian 
Spanish 
Italian 
Chinese 
Korean 
Latvian 
Lithuanian 
German 
Dutch 
Norwegian 
Polish 
Portuguese (Portugal) 
Portuguese (Brazil) 
Romanian 
Slovak 
Slovenian 
Turkish 
Ukrainian 
Finnish 
French 
Czech 
Estonian 
Japanese