Vad är DeFi-stacking

2 månader sedan 0 486

DeFi

Decentraliserad finansiering har gett kryptovalutavärlden nya verktyg för att skapa passiva inkomster. DeFi-stapling har blivit en trend under 2020-2021. Detta koncept har fått mer erkännande eftersom det gör det möjligt för användare att tjäna stabila vinster genom att bidra med kryptovalutor till decentraliserade finansprotokoll. Verktyget kräver inga transaktioner eller affärer. Lönsamheten beror på plattformens villkor och vilken typ av kryptovalutor som investeras.

Vad är DeFi-staking

Konceptet med att bidra med sina digitala mynt till protokollet har funnits i flera år. Det är ett sätt att uppmuntra användare att ackumulera kryptovalutor. I gengäld kommer mynt och symbol innehavare kommer att belönas med en procentandel av insättningen. Jämfört med avkastningen på ett vanligt sparkonto är utbetalningarna för staking mer attraktiva. Konceptet är i stort sett detsamma som traditionell finansiering: användare har en viss mängd altcoins medan de tjänar passiv inkomst. DeFi-plattformar hanterar de reserverade tillgångarna och uppmuntrar därmed industrin att fungera med full kapacitet.

Hur det skiljer sig från konventionell staking

I Arbetsprov blockkedjor krävs en hel del energikrävande beräkningar för att säkerställa att en transaktion är giltig. Och Bevis för uttag mekanismer kräver validerare och deras nästlade kryptotillgångar. Noder i Proof-of-Stake-kedjor har rätt att bli belönade för att skapa och validera block. Detta ger incitament till önskat beteende i nätverket. I den snävaste bemärkelsen är staking blockering av kryptotillgångar i utbyte mot att bli en validator i en Tier 1-blockkedja och få belöningar för att utföra noduppgifter.

I en vidare bemärkelse används DeFi-staking ofta som ett samlingsbegrepp för alla transaktioner som kräver tillfällig investering och lagring av digitala mynt i protokollet.

Även om det finns variationer innebär den renaste formen av steaking att blockkedjan blockerar altcoins för att deras ägare ska bli en validator i ett nätverk med en Proof-of-Stake (PoS)-algoritm.

ByBit

5020 $
bonus för nya användare!

9.8

BESÖK Läs recension

ByBit ger bekväma och säkra villkor för handel med kryptovalutor, erbjuder låga provisioner, hög likviditetsnivå och moderna verktyg för marknadsanalys. Den stöder spot- och hävstångshandel och hjälper nybörjare och professionella handlare med ett intuitivt gränssnitt och handledning.

Binance

Tjäna en 100 $-bonus

för nya användare!

9.5

BESÖK Läs recension

Den största kryptobörsen där du snabbt och säkert kan börja din resa i kryptovalutornas värld. Plattformen erbjuder hundratals populära tillgångar, låga provisioner och avancerade verktyg för handel och investering. Enkel registrering, hög transaktionshastighet och tillförlitligt skydd av medel gör Binance till ett utmärkt val för handlare på alla nivåer!

I DeFi är en vanlig blockkedja Ethereum. Det är den första blockkedjan som börjar distribuera smarta kontrakt. Ethereum körs på en Proof-of-Work-konsensusmekanism där transaktioner valideras av gruvarbetare. Det finns ingen staking här. Under 2020-2022 är det dock planerat att Ethereum ska gå från den föråldrade Proof-of-Work till Proof-of-Stake-algoritmen som en del av Ethereum 2.0-projektet.

Vad är DeFi-stacking — Sätt att tjäna pengar med decentraliserade finansprotokoll

Problemet med detta direkta tillvägagångssätt för staking är att stakingkraven ofta är ganska höga. För att bli en validator i Ethereum 2.0 måste du till exempel placera 32 ETH (cirka $40k från och med juni 2022).

Övergången till Proof-of-Stake kommer dock att göra en 51%-attack omöjlig.

Tjänsteleverantörer har dykt upp på marknaden som gör det möjligt för vanliga människor att kringgå de höga finansiella kraven. De samlar pooler för att föra samman olika kryptoinvesterare för att delta i förvaltningen av nätverket och få belöningar. Systemet gör det möjligt för människor att sätta in valfritt antal digitala enheter och tjäna passiva inkomster beroende på hur stor del av den totala poolen deras insättning står för. De flesta större centraliserade och decentraliserade börser redan har en staking-funktion.

Skillnader från utlåning

Båda koncepten gör det möjligt för användare att tjäna kryptovalutor, men riskerna och avkastningen är olika för instrumenten. Vid staking går investerare med på att bidra med pengar till nätverket (protokollet) för att hjälpa det att validera transaktioner. Vid utlåning lånar användarna ut sina kryptovalutor i utbyte mot räntebetalningar.

Risker i samband med investeringar

Trots att den är tilltalande har DeFi-staking vissa nackdelar:

Förlust av likviditet. Om en användare lägger ett mynt med mycket låga volymer på börsen kommer det att vara svårt för dem att sälja sin tillgång eller konvertera sina vinster till något stabilt mynt. Att välja en likvid kryptovaluta med hög handelsvolym på en börs för steaking kommer att bidra till att minska denna risk.
Förlust av tillgångar. Detta kan ske på grund av användarnas egen försumlighet, hackerattacker eller bedrägerier. För att undvika förluster bör du välja en plattform med de bästa säkerhetsfunktionerna.
Gaspriser. Denna nackdel beror på den begränsade skalbarheten hos den nuvarande generationen av Tier 1-blockkedjor, särskilt Ethereum, som är mest tillämplig i DeFi. Komplexitet leder ofta till spikar i gaspriserna, vilket gör transaktioner dyra. För att avhjälpa problemet utvecklar Ethereum-programmerare en livskraftig lösning, Ethereum 2.0-nätverket.
Volatilitetsrisk. Mynt och tokens kan förlora eller vinna i värde på kort tid. Bitcoins växelkurs är också en drivande faktor för värdeökningen eller värdeminskningen på hela kryptomarknaden. I händelse av en kraftig nedgång i priset på ett mynt eller en token som skickas till en staking riskerar användaren att sälja sina tillgångar med förlust.
Blockchain-perioder. Det här är tider då en investerare inte kan använda sina kryptovalutor. Om priserna sjunker finns det inget sätt att sälja tillgångar snabbt. Som ett resultat kan det bli förluster. Det bästa alternativet är att satsa på mynt utan en inlåsningsperiod för att undvika risk.

Plattformar för deFi-staking

Staking Rewards är en ledande dataleverantör för decentraliserade finansverktyg. Plattformen spårar cirka 210 tillgångar med en genomsnittlig ränta på 9,7%. Alla dessa kryptovalutor deltar i Staking Rewards på olika plattformar.

Binance

Världens största kryptobörs efter handelsvolym och en av de mest populära kryptovalutaplattformarna för passiv inkomst. Binance låter dig skicka tillgångar som användaren har på sin interna plånbok till Staking Rewards. Det finns två typer av deltagande tillgängliga på plattformen:

Fast utsättning. Gör att du kan låsa kryptotillgångar under en förutbestämd tidsperiod. Frysningsperioden kan variera från 1 vecka till 3 månader. Användare behåller dessa tillgångar i sin kryptovalutaplånbok och förbättrar därmed blockchain-prestanda. Det är möjligt att ta ut tillgångar från programmet när som helst, men ränta uppkommer endast när villkoren är uppfyllda.
DeFi-staking. Gör det möjligt för dig att bidra med insatser i decentraliserade finansprojekt. Dessa investeringar medför dock högre risker. Avkastningen beror på den digitala tillgång som användaren skickar till steaking. Det finns dock en trend: nya mynt och tokens ger en högre procentsats än välkända kryptovalutamärken som BNB och ETH. Binance-börsen stöder de mest populära altcoinsna, så du kan låsa in upp till 100 olika digitala tillgångar.

När det gäller säkerhet är Binance en av de säkraste plattformarna för staking eftersom den är centraliserad. Användarfonder lagras på plattformens saldon och skyddas av SAFU-fonden, som ger försäkringsskydd i händelse av ett allvarligt hack.

Proffs	Minuspoäng
Stor pool av investerade medel	Stor skillnad i räntesatser på kryptovalutor: avkastningen förändras ständigt, vilket komplicerar beräkningen av risker
Många möjligheter att skapa passiv inkomst med olika räntesatser
Säker webbplats
Försäkring av användarnas medel

Pannkaksbyte

Detta är en decentraliserad börs på Binance Smart Chain. PancakeSwap konkurrerar med den huvudsakliga DEX på Ethereum Uniswap. CAKE är plattformens egen token. PancakeSwap fungerar enligt AMM-modellen. Termen hänvisar till en automatiserad marknadsförare, ett decentraliserat utbytesprotokoll som inte kräver en ordning stack, utan förlitar sig på en matematisk formel för att fastställa tillgångspriser.

Handel på PancakeSwap sker genom Likviditetspooler fylld med användarfonder. PancakeSwap gör det möjligt för investerare att odla sin egen förvaltningstoken. Man kan bidra med sina egna kryptovalutor till likviditetspoolen och tjäna CAKEs som belöningar.

Endast PancakeSwap-hanteringstokens kan skickas till staking på plattformen. Funktionen är tillgänglig i avsnittet Syrop Pool. Den årliga procentuella avkastningen (APY) på PancakeSwap-plattformen var så hög som cirka 75% i december 2021. I juni 2022 hade den sjunkit till 4%.

För att överföra CAKE-tokens till ett smart kontrakt måste du först skapa en MetaMask eller Trust Wallet och finansiera den med några BNB för att betala avgifter. Transaktionsavgifter på Binance Smart Chain blockchain är betydligt lägre än Ethereum.

Venus.io.

Detta är en decentraliserad utlåningsplattform på Binance Smart Chain. Venus körs också på AMM-systemet, följaktligen behöver det likviditetsleverantörer. Användare kan skicka in staking-tokens som finns tillgängliga på plattformen (t.ex. BNB) och bryta XVS som tillhandahålls för nätverksmedlemmar samtidigt som de får incitament. För att bli en likviditetsleverantör på Venus-plattformen måste du starta Metamask och ansluta den till Binance Smart Chain. Du kommer också att behöva fylla på din plånbok med BNB-tokens för att betala nätverkets avgifter.

För att stjäla den ursprungliga XVS-token erbjuder plattformen den högsta avkastningsprocenten.

SushiSwap

Detta är en decentraliserad börs för utbyte av tokens och intjäning med hjälp av AMM-systemet. Den Ethereum-baserade plattformen är en utökad gaffel av Uniswap-protokollet. SushiSwap uppmuntrar likviditetsleverantörer att sätta in tokens på plattformen och belönar dem med provisioner som genereras från användartransaktioner. Från och med juni 2022 rankas SushiSwap #16 på DeFi Pulse (en decentraliserad finansprotokollanalys och spårningssida) och har distribuerat totalt cirka $380 miljoner i säkrade tillgångar. Som jämförelse rankas konkurrenten Uniswap #2 med en marknadsandel på $7 miljarder.

Alla deltagare i SushiBar-poolen delar 0,05% av SushiSwaps totala handelsvolym. SUSHI är en exchange token som utfärdas av likviditetsleverantörer. Huvudsyftet med denna kryptovaluta är för community management. Token kan erhållas för att tillhandahålla likviditet till pooler på SushiSwap. Digitala SUSHI-enheter överförs i utbyte mot xSUSHI-tokens. För att göra transaktioner med börsens digitala enheter krävs en MetaMask-plånbok och ETH-mynt för att betala provisioner.

För steaking SUSHI erbjuder plattformen en årlig procentuell avkastning (APY) på cirka 11%. Användare kan när som helst ta ut SUSHI steaking-belöningar eller ta ut sina tokens från plattformen. Den enda nackdelen med SushiSwap är bensinkostnaden för att interagera med Ethereum-plattformen.

Sammansättning

Detta är ett decentraliserat finansieringsprotokoll som gör det möjligt för vem som helst att låna eller låna ut kryptovalutatillgångar. Compound var först med att tillåta och popularisera användningen av kryptovalutastödda lån.

COMP är den proprietära förvaltningstoken som utgör kärnan i Compound Finance-protokollet. Plattformens digitala enhet används för att rösta om uppdateringar av protokollet, inklusive betalning av avgifter och ändring av räntor.

I samma ögonblick som ett Ethereum-block bryts distribueras 0,50 COMP till likviditetsmarknaderna ETH, DAI, USDC, USDT, BAT, REP, WBTC och ZRX. I varje riktning distribueras hälften av de mottagna Compound Finance-tokens till leverantörer och den andra hälften till låntagare. COMP ackumuleras automatiskt när tillgångar tillhandahålls eller lånas genom protokollet. Avkastningsprocenten för management tokens beror på marknaden. Till exempel ger en insättning av USDT i Compound 2,23% per år.

Hur mycket du kan tjäna

DeFi-stacking är processen att låsa in kryptovalutor i det smarta kontraktet för ett decentraliserat finansprojekt i utbyte mot managementtokens. Genom att placera digitala tillgångar blir användarna i huvudsak validerare av nätverket (protokollet). Varje smart kontrakt eller blockkedja förlitar sig på deltagare eftersom det måste säkerställa sin egen säkerhet. Genom att lämna över kryptovaluta till insatsen stöder och skyddar människor ekosystemet och belönas i gengäld.

Om en ETH-innehavare till exempel låser in sina mynt i ett smart kontrakt kommer de att få Ethereum 2.0-protokolltokens för sin roll i att skapa en säker miljö. Förutom direkta belöningar för att vara värd för dessa digitala enheter kan investerare också tjäna en procentandel av intäkterna från produkter och tjänster som erbjuds av plattformen. Till exempel kan deltagare i likviditetspooler förvänta sig att tjäna en andel av provisioner från byten (växlingstransaktioner). Denna procentsats ändras dagligen och beror på de kryptovalutamarknader som användarna lägger till i poolerna

Vanliga frågor och svar

💰 Hur mycket pengar behöver jag för att tjäna pengar på att satsa?

Kapitalbeloppet beror på din investeringsstrategi.

🔧 Vad ska jag vara uppmärksam på när jag väljer en plattform?

När du utvärderar lönsamheten för ett DeFi-verktyg bör du överväga två faktorer: kryptovalutan som investeraren planerar att skicka till steaking och APY (APR) som plattformen erbjuder.

💲 Vad är PoS-mynt?

Det här är kryptovalutor som ger dig möjlighet att delta i styrningen av en blockkedja eller ett protokoll.

❓ Vilka typer av plattformar finns det?

DeFi - marknadsplatser (t.ex. Aave, Compound, Yearn Finance), centraliserade börser och DEX (Binance, Coinbase, Hotbit, dYdX), kryptovalutaplånböcker (t.ex. MathWallet, Huobi Wallet och andra).

💲 När kommer Etherium att flytta till PoS?

Ethereum 2.0 var planerad att lanseras i slutet av 2021, men de exakta datumen är okända.

Finns det ett misstag i texten? Markera det med musen och tryck på Ctrl + Ange

Författare: Saifedean Ammous, en expert på kryptovalutans ekonomi.

Läs mer om