Kaj je prevara kriptovalut in kako jo prepoznati

Po času

Prevarantski projekti trajajo različno dolgo:

• Kratkoročno - čas delovanja ni daljši od nekaj mesecev.
• Dolgoročno - lahko delujejo več let.

Projekt OneCoin je bil ustanovljen leta 2014. Razvijalci so trdili, da so ustvarili obetaven izdelek, ki bi lahko rešil številne finančne težave uporabnikov. Vlagatelji so v pričakovanju rasti kriptovalute vložili denar. Toda leta 2017 so ustvarjalci projekta OneCoin preprosto izginili. Vlagatelji so izgubili $4 milijarde evrov.

Glede na zapletenost

V zadnjih nekaj letih se je na trgu kriptovalut povečalo število goljufivih shem. Leta 2021 lahko vlagatelji goljufive projekte prepoznajo po številnih parametrih. Eden od njih je zapletenost strukture:

• Enostavna shema - izjemno agresivno promoviral, da bi čim prej našel vlagatelje.
• Prevara srednje zahtevnosti - vsebuje podroben opis pogojev in razvojnega načrta, zgodovino nastanka, informacije o razvijalcih in druge podatke.
• Dolgoročne prevarantske vire je težko prepoznati. Denar umaknejo ob velikem prilivu novih vlagateljev, imajo rast kapitalizacija in ponujajo zanimive naložbene načrte.

Izbira sheme je odvisna od ciljev in zmogljivosti napadalcev. Če imajo razvijalci dovolj denarja in dobro legendo, bodo ustvarili vir, ki bo dolgo časa prinašal prihodke. Glavni cilj navadne piramide je zbrati denar in zapustiti trg.

Glavni znaki

Izkušeni vlagatelji analizirajo ponudbe, preden se jih udeležijo. Prevaro kriptovalut je mogoče prepoznati po več znakih:

• Pogoste napake pri delu spletnega mesta (kar pomeni, da ustvarjalci ne nameravajo vlagati v razvoj projekta).
• Tehnična podpora se ne odziva na vprašanja strank.
• Težave z dvigom denarja.
• Spremembe delovnih pogojev (projekt povečuje dobičkonosnost in aktivno kupuje oglaševanje).
• Veliko število negativnih pregledov.
• Zmanjšanje prometa.

Vredno je analizirati tudi idejo projekta. Če vir obljublja visoke dohodke, vendar ne daje informacij o viru denarja - najverjetneje gre za prevaro.

Primeri prevar v projektih kriptovalut

Po podatkih analitičnega podjetja Chainalysis so goljufije leta 2020 postale najbolj priljubljena vrsta internetnega kriminala (54% vseh kršitev). V primerjavi z letom 2019 pa so se prihodki od prevar znatno zmanjšali (z $9 milijard na $2,7 milijarde). V istem obdobju se je število plačil na goljufive naslove povečalo s 5 milijonov na 7,3 milijona (za 48%).

Največja prevara v letu 2020 je bila Mirror Trading International. Organizatorji sheme so zasegli premoženje več kot 471 tisoč vlagateljev v višini $589 milijonov evrov.

Piramide in Ponzijeve sheme

Prevaranti uporabljajo številne načine za goljufanje strank. Najbolj znano shemo je izumil Charles Ponzi:

1. Podjetje sprejema denar od vlagateljev in se zavezuje, da ga bo po določenem času vrnilo z dobičkom.
2. Razvijalci poiščejo naslednje vlagatelje, katerih sredstva plačujejo obresti prvim strankam.
3. Da bi družba izpolnila svoje obveznosti do vlagateljev, privablja nove udeležence.
4. Organizatorji izginejo z denarjem strank takoj, ko projekt začne poslovati z izgubo.

Ponzijeva piramida je sistem, ki izplačuje denar vlagateljem in tistim, ki jih pritegnejo. Shema nima konca in je v večini držav nezakonita.

Mobilne aplikacije

Poleg rednih rudarstvo v računalnikih, obstaja še ena vrsta, ki deluje v prenosnih napravah. Vendar pa vsi uporabniki ne sodelujejo pri rudarjenju kriptovalut prostovoljno.

Napadalci ustvarijo mobilne aplikacije z rudarjem. Izdelek se prodaja na uradnih platformah ali v drugih virih. Posamezne aplikacije ponujajo rudarjenje na oddaljenih strežnikih. Uporabniki kupijo izdelek, vendar prejmejo program, ki le lepo vizualizira rudarjenje kovancev.

Phishing

Tudi stari načini zavajanja vlagateljev ne izgubljajo pomena. Eden najbolj znanih je ribarjenje s kriptovalutami. Goljufi v imenu podjetij žrtvi na e-pošto pošljejo pismo, ki lahko vsebuje zanimivo ponudbo, obvestilo o velikem nakazilu, opozorilo o prijavi v račun in druge informacije, ki pritegnejo pozornost.

Uporabnik sledi povezavi do lažne spletne strani borze ali denarnice, ki se po funkcijah in oblikovanju običajno ne razlikuje od uradne. Stranki je ponujen vnos podatkov o računu, ki jih prejmejo napadalci. Nič hudega sluteči uporabnik bo izgubil dostop do osebnega kabineta ali pa bo z njegovega računa umaknjeno premoženje.

Projekti ICO

Nove tehnologije kriptovalut so običajnim ljudem nerazumljive. To izkoriščajo napadalci.

Prvi ICO je leta 2013 izvedel projekt Mastercoin. V krogu financiranja so vlagatelji zbrali $5 milijonov evrov. To idejo so izkoristili goljufi. Leta 2017 se je pojavilo zagonsko podjetje LoopX, ki je ponudilo razvoj algoritma za trgovanje, ki trgovcem prinaša dohodek. Med ICO je goljufom uspelo zbrati $4,5 milijona. Ko so ustvarjalci projekta izginili z denarjem, vlagatelji pa so ostali brezkoristni žetoni.

Leto 2017 je bilo za ICO prelomno. V krogih financiranja je sodelovalo 382 projektov, ki so zbrali $11,9 milijarde evrov. Več kot polovica od njih se je izkazala za goljufive. Prevaranti so prejeli $1,34 milijarde Leta 2018 so ICO nadomestili IEO. Ponudbe za začetno izmenjavo vključujejo trgovalne platforme, ki sodelujejo z obetavnimi ekipami in promovirajo njihove žetone svojim uporabnikom. Novi način množičnega financiranja je znatno zmanjšal število goljufivih shem na področju kriptovalut.

HYIP projekt

Rastoče cene kriptovalut in pozornost vlagateljev privlačijo prevarante. Še en način prevare uporabnikov je projekt HYIP. To je piramidna shema, pri kateri vsak novi udeleženec zagotavlja dohodek prejšnjega. Čas delovanja spletnega mesta je odvisen od aktivnosti vlagateljev. Takoj ko projekt začne prinašati izgube, bo zaprt.

Zaslužek v HYIP je lahko le na začetku. Če pa stran ne povzroči zanimanja med uporabniki, bodo tudi prvi vlagatelji izgubili denar.

Žerjavi

Glavni način pridobivanja digitalnih kovancev je rudarjenje. Toda že leta 2010 so obstajala spletna mesta, ki so uporabnikom za opravljanje določenih dejanj plačevala satoshije. Leta 2021 žerjavice za kriptovalute še naprej delujejo v spremenjeni obliki. Če želite dobiti nagrado, morate premostiti captcha, na spletnem mestu pa je običajno veliko oglasnih pasic.

Žerjavi zaslužijo z oglaševanjem in uporabnikom plačajo majhen odstotek dobička v satoših. Vendar vsi igralci ne morejo dobiti denarja. Izplačilo je na voljo šele po tem, ko je nabran najmanjši znesek. Prevarantska sredstva uporabnikom sploh ne izplačajo obljubljene nagrade.

Rudarjenje v oblaku

Mnogi vlagatelji si želijo ustvariti vir dodatnega dohodka, za kar je potrebno premoženje. Nekateri preprosto kupijo kriptovaluto ali rudarijo kovance na klasičen način, drugi pa razmišljajo o rudarjenju v oblaku. V letu 2021 je rudarjenje digitalnih sredstev na oddaljenih strežnikih še posebej aktualno. Z rastjo vrednosti bitcoinov in grafičnih kartic se je vrednost povečala za več kot 60%.

Rudarjenje v oblaku je nakup ali najem opreme za pridobivanje denarja. Povprečen čas vračanja naložbe je 12 mesecev ali več. Prevarantski projekti izkoriščajo priljubljenost metode in obljubljajo velik zaslužek, da bi pritegnili pozornost vlagateljev. Vendar dobiček iz rudarjenja kovancev na oddaljenih strežnikih ne more biti višji kot iz tradicionalnega rudarjenja.

Kako zaščititi svoja sredstva

Prevaranti stranke goljufajo na različne načine, od obljubljanja velikih dobičkov do podarjanja kovancev. Če je ponudba preveč privlačna, gre najverjetneje za prevaro s kriptovalutami. Nekaj priporočil, ki vam bodo pomagala zavarovati vašo naložbo:

• Ignorirajte sumljiva e-poštna sporočila in objave v družabnih omrežjih. V račun katerega koli uporabnika je mogoče vdreti.
• Pred vnosom podatkov o računu preverite imena spletnih mest. Prevaranti pogosto uporabljajo aplikacije, ki uradno spletno mesto spremenijo v lažno.
• Analizirajte ponudbo in preverite znake goljufije.

Napadalci na spletu razširjajo tudi programsko opremo, ki lahko onemogoči računalnik in ogrozi uporabnika.

Povzetek

Če poznate glavne znake prevare kriptovalut, se jo lahko naučite hitro prepoznati med zanimivimi ponudbami. V letu 2021 se regulativni organi in borze borijo proti goljufom. Slednje za preverjanje in zaščito sredstev uporabljajo nove tehnologije.

Pogosto zastavljena vprašanja