Vseskozi so goljufi skušali svoja dejanja skriti pred državo in dobrimi državljani. Številne tehnologije 21. stoletja, vključno z internetom, kriptovalutami in anonimnimi komunikacijskimi sistemi, so olajšale izvajanje kaznivih dejanj. Zlasti bitcoin in altcoini omogočajo prenos digitalne valute na račune za enkratno uporabo. Napadalci to tehnologijo uporabljajo za sprejemanje plačil in pranje umazanega denarja. Toda kljub velikemu zanimanju kriminalcev za kriptovalute temna stran Bitcoina ni tako obsežna, kot se morda zdi na prvi pogled.
Zgodovina trgov v senci: od svilene ceste do Hydre
Prvi internetni zločin naj bi bil storjen že leta 1971 ali 1972. Skupina študentov univerze Stanford je svojim kolegom prodala serijo konoplje. Toda pravi razcvet so trgi v senci doživeli na začetku 21. stoletja. V tem obdobju se je na internetu pojavilo več deset forumov in trgovalnih platform, specializiranih za nezakonite transakcije. Tako se je pojavil izraz "darknet". To je posplošen izraz za vse vire v senci svetovnega spleta, do katerih je dostop mogoč le prek protokolov peer-to-peer.
Internet omogoča nezakonitim trgovcem, da poiščejo sostorilce in ostanejo anonimni. Vendar so imeli obtoženci spletnih strani darknet resno ranljivost za zakon - razpoložljivost informacij o udeležencih v finančnih transakcijah iz bank in plačilnih sistemov.
Ne glede na to, kako skrbno je kriminalec skrival svoj IP, številko omrežne kartice ali prstne odtise brskalnika, je moral prej ali slej dvigniti umazani denar na kartico ali račun. Organi pregona so nato lahko ugotovili njegovo pravo ime, naslov prebivališča in celo telefonsko številko.
Zadostovala je ena sama zahteva in vsaka banka bi morala ljudem na ramenih posredovati vse podatke o osumljencu. Seveda so nekateri poslovneži skušali zmesti sledi z izdajo kartic in računov lažnim osebam. Toda tudi v tem primeru so imeli organi pregona veliko možnosti, da izsledijo verigo stikov pravega napadalca.
5020 $
bonus za nove uporabnike!
ByBit zagotavlja priročne in varne pogoje za trgovanje s kriptovalutami, ponuja nizke provizije, visoko stopnjo likvidnosti in sodobna orodja za analizo trga. Podpira promptno trgovanje in trgovanje s finančnim vzvodom, začetnikom in profesionalnim trgovcem pa pomaga z intuitivnim vmesnikom in učnimi navodili.
Zaslužite bonus 100 $
za nove uporabnike!
Največja borza kriptovalut, kjer lahko hitro in varno začnete svojo pot v svet kriptovalut. Platforma ponuja na stotine priljubljenih sredstev, nizke provizije ter napredna orodja za trgovanje in investiranje. Zaradi preproste registracije, visoke hitrosti transakcij in zanesljive zaščite sredstev je Binance odlična izbira za trgovce na vseh ravneh!
Pojav Bitcoina je udeležencem v kriminalnih shemah pomagal, da so postali manj ranljivi. Kibernetski kriminalci so hitro prepoznali prednosti transakcij v omrežjih veriženja blokov. Za več podrobnosti si oglejte preglednico.
| Značilnosti | Komentar: |
|---|---|
| Anonimnost | Pri ustvarjanju denarnice s kriptovalutami vam ni treba navesti svojega imena, naslova prebivališča in predložiti osebnih dokumentov. |
| Brez omejitev | Bitcoin nima uprave. Uporabnika ni mogoče blokirati na zahtevo organov pregona ali na drug način. |
| Nepovratnost transakcij | Poslanih kovancev ni mogoče vrniti, tudi če je bil denar ukraden zakonitemu lastniku. |
Tako je darknet postal prvo tržišče, ki je aktivno uporabljalo digitalne valute. Med velikim številom majhnih spletnih mest in forumov je mogoče ločiti nekaj največjih platform.
Svilena cesta
Prva platforma za prodajo nezakonitega blaga in storitev prek omrežja Tor. Zahvaljujoč tehnologiji anonimizacije lahko kriminalci na njej opravljajo različne nezakonite dejavnosti.
Silk Road se je začel uporabljati leta 2011. Kljub očitno nezakoniti naravi vira je imela svoje omejitve. Uprava spletnega mesta je prepovedala oglase za prodajo številk bančnih kartic in storitve morilcev. Glavni promet na spletnem mestu je potekal s prepovedanimi drogami in prepovedanimi zdravili.
Vse transakcije na svileni cesti so bile plačane s kovanci BTC. Po izračunih Nicholasa Christina, profesorja na univerzi Carnegie Mellon, je leta 2012 povprečni mesečni promet na spletni strani znašal do $1,22 milijona.
S primerjavo obsega transakcij na svileni cesti in skupnega števila plačil v bitcoinih je raziskovalec ugotovil, da je 4,5% vseh transakcij v bitcoinih povezanih z nezakonito platformo. Tako je bil leta 2012 od 22 kovancev BTC vsaj eden "umazan".
Organi pregona dolgo časa niso uspeli premagati svilene ceste. Toda oktobra 2013 so ameriške obveščevalne službe pridržale ustanovitelja vira Williama Rossa Ulbrichta. Upravitelj prve platforme darknet je bil obsojen na dosmrtni zapor, na glavni strani spletnega mesta pa se je pojavilo "pozdravno" sporočilo ameriških organov pregona o zaprtju spletnega mesta. Ta novica je sesula trg kriptovalut. Na dan Ulbrichtove aretacije je cena bitcoina za nekaj časa padla z $128 na $86.
Atlantis
Eden od glavnih konkurentov spletne strani Svilena cesta. Spletna stran Atlantis je obstajala kratek čas - od marca do septembra 2013. Vendar se je temu viru uspelo zapisati v zgodovino kot prvi forum, ki je sprejemal plačila ne le v BTC, temveč tudi v altcoinih, kot je LTC.
Platforma je prenehala delovati po odločitvi njenih ustvarjalcev. Upravitelj je v strahu pred morebitno aretacijo napovedal zaprtje vira. Toda nekateri uporabniki so menili, da je imela ta odločitev še en razlog: vodje portala so se odločili ukrasti kriptovaluto obiskovalcev in izničiti nekatere vloge.
Agora
Tržnica darknet je bila v omrežju Tor vzpostavljena leta 2013. Po zaprtju prvih sumljivih tržnic, kot sta Silk Road in Atlantis, je projekt Agora hitro prevzel vodilno vlogo pri distribuciji drog, orožja in ukradenega blaga.
Leta 2020 je profesor univerze Meiji Yoichi Tsuchiya ocenil, da je skupni obseg prodaje na Agori v dolarjih presegel $220 milijonov. V času delovanja tržnice je bilo na njej sklenjenih več kot 630.000 transakcij.
Kljub vodilnemu položaju na trgu v senci je vir obstajal približno dve leti. Avgusta 2015 so razvijalci poročali o najdeni ranljivosti v protokolu Tor in nevarnosti deanonimizacije odjemalcev. Zato so skrbniki spletno mesto zaprli.
RAMP
Internet in kriptovalute naj bi se za nezakonite transakcije najprej začele uporabljati na Zahodu. Toda ruski goljufi so te metode hitro prevzeli od svojih tujih "kolegov". Leta 2012 se je v darknetu pojavilo sredstvo, imenovano RAMP - ruska anonimna tržnica.
Ustanovitelj spletnega mesta, znan pod psevdonimom Darkside, je za tržnico določil precej stroge omejitve. Administratorji in moderatorji so prepovedali ne le trgovanje z odkrito "umazanim" blagom, temveč tudi kakršne koli politične razprave. Kot je v enem od intervjujev trdil Darkside, je to omogočilo, da so organi pregona na obstoj spletnega mesta postali manj pozorni.
Trgovina z zdravili, medicinskimi izdelki in drugim blagom je potekala na platformi RAMP od leta 2012 do leta 2017. Nato je dostop obiskovalcev do spletnega mesta nenadoma izginil, ruski organi pregona pa so napovedali zaprtje platforme.
Hydra
Sprva so sumljive trgovine, forumi in platforme delovali kot običajna spletna mesta. Toda lastniki nezakonitih virov so se soočali s problemom blokiranja in brisanja podatkovnih zbirk na zahtevo organov pregona. Po uvedbi protokola Tor so se začeli pojavljati strežniki, registrirani v območju domene .onion. Dostop do takšnih spletnih mest prek običajnega brskalnika ni mogoč. Vendar je blokiranje internetne platforme veliko težje, saj omrežje Tor temelji na popolni anonimizaciji in decentralizaciji.
Tržnica Hydra je postala primer postopnega prenosa kriminalne dejavnosti z običajnega interneta na darknet. Leta 2015 so lastniki dveh forumov, specializiranih za prodajo drog, ustvarili skupni projekt v omrežju Tor. V prvih mesecih je nova platforma delovala kot zrcalo teh spletnih mest v darknetu. Ko pa je priljubljenost projekta rasla, so se na njem začele pojavljati ponudbe, ki niso bile povezane s trgovino z drogami. Na voljo so zlasti na portalu "Hydra":
- nezakonite finančne storitve (unovčevanje in pranje umazanega denarja, prodaja bančnih kartic, odprtih na navidezne osebe).
- orodja za anonimizacijo uporabnikov (storitve VPN, kartice SIM, strežniki proxy).
- Vdore v strani in račune.
Po izračunih strokovnjakov iz podjetij Flashpoint in Chainalysis bo Hydrin promet leta 2020 presegel $1,37 milijarde evrov. Vsak mesec so obiskovalci spletnega mesta opravili nakupe v vrednosti več kot $100 milijonov.
Leta 2019 so upravitelji družbe Hydra dali pobudo za izvedbo ICO. Med množično prodajo je bilo načrtovano prodati 1,47 milijona (49%) žetoni lokacije.
ICO ni bilo izvedeno, vendar je že njegova napoved sprožila razpravo v kriptoobčini. Vlagateljem je bila prvič predstavljena možnost vlaganja v očitno kriminalno zagonsko podjetje.
Kako aktivno kriminalci uporabljajo kriptovalute?
Nasprotniki digitalnega denarja pogosto utemeljujejo negativen odnos do bitcoinov in altcoinov s "kriminalno" naravnanostjo številnih transakcij. Skeptiki menijo, da so anonimni plačilni sistemi potrebni le za goljufije in pranje kriminalno pridobljenih sredstev. V tej trditvi je nekaj resnice.
Andrey Alexandrov, komercialni direktor projekta AMLBot, je v intervjuju za CryptoProGuide.com še posebej poudaril, da 29% kripto denarnic, ki jih je preverilo podjetje, vsebuje sumljiva sredstva.
Vendar to ne pomeni, da je vsak tretji imetnik digitalnega denarja goljuf ali preprodajalec drog. Če primerjate okvirni promet platform darknet z obsegom transakcij na borzah kriptovalut in storitvah P2P, lahko opazite veliko razliko med zneskom rednih in nezakonitih transakcij:
- V letu 2020 je največji trg v senci Hydra dosegel promet v višini približno $1,3 milijarde evrov.
- Hkrati je na vodilni borzi kriptovalut Binance povprečni dnevni obseg transakcij presegel $3,8 milijarde.
Tako trgovci bitcoine in altcoine uporabljajo več kot tisočkrat intenzivneje kot preprodajalci drog in drugi kriminalci. Do podobnega zaključka so prišli tudi strokovnjaki projekta Chainalysis. Po njihovih izračunih bo leta 2020 nezakoniti sektor predstavljal le 0,34% obsega transakcij s kriptovalutami.
Darknet in Bitcoin: miti in resničnost
Zaradi uporabe kriptovalut na trgu v senci imajo novinci pogosto napačne predstave o bistvu žetonov in kovancev. Nekateri uporabniki menijo, da bi bilo treba bitcoine in altcoine prepovedati zaradi boja proti kriminalu. Drugi pa nasprotno zmotno menijo, da so kriptovalute popolnoma varne, saj se jih pri svojih dejavnostih ne boji uporabljati niti kriminalni svet.
Mit #1: Bitcoin zagotavlja popolno anonimnost
Lastniku denarnice s kriptovalutami ni treba opraviti registracije in preverjanja. Vendar to ne pomeni, da so transakcije v omrežju Bitcoin anonimne. Tudi ustvarjalec Bitcoina, znan pod psevdonimom Satoshi Nakamoto, v tehnični dokumentaciji projekta ni navedel informacij o varnosti osebnih podatkov. Poudaril je le močno zaščito zasebnih ključev pred vdori. Toda vse transakcije v verigi blokov so pregledne: vsakdo lahko vidi naslove pošiljatelja in prejemnika, znesek in čas prenosa. S poznavanjem zasebnih ali javnih ključev bo mogoče primerjati finančne transakcije njihovega lastnika.
Poleg tega lahko na različne načine določite IP naslov pošiljatelja BTC. Če ne uporablja anonimizatorjev, lahko organi pregona pridobijo informacije o njegovi lokaciji.
Mit #2: Kriptovalute so namenjene le kriminalcem
Ustvarjalci prvih decentraliziranih omrežij so pogosto poudarjali potrebo po zaščiti zasebnosti. Okrog ideje o anonimnih omrežjih se je celo oblikovalo filozofsko in politično gibanje kriptoanarhistov, ki so se borili proti državnemu nadzoru nad denarnimi prenosi. Danes pa se tehnologija veriženja blokov uporablja veliko širše. S pomočjo decentraliziranih omrežij je mogoče:
- Ustvarite investicijske projekte.
- Izvedite anketiranje.
- Shranjujte slike, dokumente in glasbo.
- Zagotavljanje zavarovalnih in kreditnih storitev.
Z naraščanjem povpraševanja po kriptovalutah se bo delež nezakonitega trga v obtoku žetonov in kovancev le še zmanjševal. Zato je danes digitalni denar običajen finančni instrument, za katerega uporabo ni treba sodelovati v nezakonitih dejavnostih.
Mit #3: S kriptovalutami je enostavno oprati denar
Večina vlad je opazila zanimanje uporabnikov za bitcoine in alternativne denarne enote. Z razvojem trga kriptovalut se je razvila tudi njegova ureditev. Centralne banke in druge vladne agencije so začele izvajati predpise, ki določajo pravila za kroženje žetonov in kovancev.
V Združenih državah Amerike je bil sprejet zlasti zakon o preprečevanju pranja denarja, ki je namenjen boju proti pranju umazanega denarja in financiranju terorizma. Njegove določbe se uporabljajo za borze kriptovalut in storitve menjave. Regulirana finančna podjetja morajo preverjati stranke in preverjati zakonitost izvora sredstev na njihovih računih. Zato je pranje denarja prek bitcoinov vse težje.
Kako se obveščevalne agencije borijo proti umazanim bitcoinom
Ključna ranljivost vseh kriminalnih shem je človeški dejavnik. Ustanovitelj mreže Silk Road Ross Ulbricht je skrbno skrival svojo identiteto in finančne podatke. Toda v nekem trenutku je bil nepreviden in je na enem od forumov navedel redno elektronsko pošto. Takšne napake uslužbencem organov pregona pogosto pomagajo pri odkrivanju kibernetskih kriminalcev in nezakonitih transakcij. Za razkritje identitete napadalca je dovolj, da uporabi isti vzdevek, naslov denarnice ali elektronski naslov na platformi darknet in običajnem spletnem viru.
Obstajajo tudi posebni algoritmi, ki analizirajo vse transakcije v verigi blokov in ugotavljajo, ali so povezane z denarnicami darknet. S storitvijo AMLBot lahko na primer čistost bitcoinov ocenijo ne le organi pregona, temveč tudi običajni uporabniki.
Nekateri napadalci uporabljajo posebne storitve (mešalniki), da zmedejo sledenje. Toda tudi v tem primeru imajo posebne storitve možnost izračunavanja nezakonitih transakcij. Tehnologija grozdenja omogoča primerjavo vseh vhodov in izhodov plačil, opravljenih v približno istem času. Za to so potrebna znatna računalniška sredstva. Ko gre za lovljenje hudih kriminalcev, lahko obveščevalne službe uporabljajo številna orodja, zato ni enotne sheme za popolno anonimizacijo nezakonitih prenosov.
Napačno besedilo? Označite ga z miško in pritisnite Ctrl + Vstopite.
Avtor: Saifedean Ammous, strokovnjak za ekonomijo kriptovalut.
Slovenian 
English (United States) 
English (UK) 
Arabic 
Bulgarian 
Hungarian 
Greek 
Danish 
Indonesian 
Spanish 
Italian 
Chinese 
Korean 
Latvian 
Lithuanian 
German 
Dutch 
Norwegian 
Polish 
Portuguese (Portugal) 
Portuguese (Brazil) 
Romanian 
Slovak 
Turkish 
Ukrainian 
Finnish 
French 
Czech 
Swedish 
Estonian 
Japanese