BitOK: pregled skladnosti s predpisi za preprečevanje pranja denarja in računovodske storitve za kriptovalute

Velike borze in podjetja imajo vgrajena orodja za ocenjevanje AML ali pa sodelujejo z znanimi storitvami - na primer BitOK. Tudi običajni uporabniki lahko preverijo "čistost" kriptovalute in denarnice. Tako se bodo izognili interakciji s potencialno nevarnimi naslovi in se izognili blokiranju transakcij.

O platformi BitOK

To je edina celovita rešitev za sledenje kriptovalut in računovodstvo na trgu. Z orodji BitOK lahko vlagatelji v realnem času vidijo vrednost portfeljev, upravljajo tveganja pranja denarja ter obdelujejo računovodske dokumente in davčne napovedi.

Delo na projektu se je začelo leta 2021. Ekipo BitOK so sestavljali strokovnjaki s področja veriženja blokov in IT, ki jih je povezoval skupni cilj - rešiti trenutne težave uporabnikov pri interakciji s kriptovalutami.

Kasneje se je ta želja spremenila v globalno poslanstvo - s pomočjo analitičnih orodij in umetne inteligence narediti digitalni trg pregleden za vse udeležence.

Izdelki BitOK so namenjeni podjetjem in posameznikom. Za poslovne stranke ekipa ponuja celovito rešitev skladnost kot storitev (CaaS), ki avtomatizira procese preprečevanja pranja denarja in zmanjšuje stroške skladnosti. Zasebni vlagatelji in trgovci lahko na enem mestu zberejo vse informacije o kriptovalutah in transakcijah.

Izdelki za podjetja

BitOK podjetjem ponuja avtomatizacijo skladnosti s predpisi o preprečevanju pranja denarja, da bi se izognili veriženju blokov, goljufijam in drugim težavam, povezanim z umazano kriptovaluto. Borze, menjalnice in denarnice lahko sledijo izvoru sredstev uporabnikov, redne organizacije pa lahko preverijo nasprotne stranke.

KYT/KYC

Kompleksno rešitev BitOK KYT Office je mogoče preprosto vključiti v vse storitve in izdelke naročnika. Povezava se izvede prek vmesnika API. Pisarno AML Office upravljate iz svojega osebnega kabineta.

Prilagodite lahko ravni dostopa in nastavite podračun za vsakega uradnika za preprečevanje pranja denarja. Funkcije urada BitOK KYT Office vključujejo:

• Preverjanje transakcij in denarnice v realnem času.
• Prilagodljiv model tveganja.
• Dostop za več uporabnikov.
• Prejemanje obvestil o najdenih tveganjih v programu Telegram.

Algoritmi BitOK omogočajo prepoznavanje vseh kategorij tveganj, vključno s sankcijami, darknetom, nezakonitimi storitvami, goljufijami, prevarami in sumljivimi dejavnostmi strank. Izdelek lahko preizkusite v demo različici. To storite tako, da izpolnite kratek obrazec na spletnem mestu ali pošljete zahtevo po e-pošti.

Certificiranje AML

V okviru izobraževalnega projekta BitOK imajo zaposleni v podjetjih strank in običajni uporabniki pravico do usposabljanja za delo z izdelki za preprečevanje pranja denarja. Tečaje strokovnega izpopolnjevanja ali tematska usposabljanja lahko izberete na spletni strani v razdelku "Akademija". Nekatera izmed njih so predstavljena v preglednici.

Če želite pridobiti program usposabljanja ali se vpisati v tečaj, morate na spletnem mestu izpolniti kratek vprašalnik ali poslati zahtevek po e-pošti. Tečaji potekajo v hibridni obliki (osebno in prek spleta), izvajajo pa jih zaposleni v podjetju in povabljeni strokovnjaki. Za številne programe se izdajajo državne diplome.

Rešitve za posameznike

Ponudba B2C družbe BitOK je namenjena malim vlagateljem, trgovcem, rudarjem in novincem na trgu kriptovalut. Po registraciji na spletnem mestu ali v mobilni aplikaciji lahko uporabniki spremljajo valutne portfelje, preverjajo "čistost" sredstev, izračunavajo davke in pripravljajo prijave v skladu s pravili svojih držav.

Sledenje portfelju

To je BitOK-ov glavni izdelek B2C, namenjen uporabnikom s katero koli stopnjo izkušenj na trgu kriptovalut. Portfolio Tracker vam omogoča, da vse delo z digitalnim premoženjem opravljate z enega računa:

• Povežite poljubno število borz in denarnic prek vmesnika API. Podatki iz vseh računov bodo prikazani na eni nadzorni plošči.
• Spremljajte PnL in razporeditev sredstev.
• pravočasno ocenite tveganja v vseh denarnicah.
• Preverite "čistost" prenosov kriptovalut.
• Razvrstite transakcije za pripravo davčne napovedi.
• Dokumente za poročanje ustvarite z nekaj kliki.

Sledilnika portfelja lahko priključite brezplačno. Provizija se zaračuna le za preverjanje transakcij in denarnic za preprečevanje pranja denarja. Tarife so na voljo v vašem osebnem kabinetu.

Pregledi za preprečevanje pranja denarja

Do funkcije lahko dostopate po registraciji osebnega računa na platformi. Orodja BitOK omogočajo sledenje denarnicam ali posameznim transakcijam glede prisotnosti "umazane" kriptovalute.

Na podlagi rezultatov preverjanja se ustvari poročilo, ki ga lahko predložite kateri koli organizaciji.

Strokovnjaki podjetja bodo v primeru ugotovljenega visokega tveganja pripravili tudi priporočila za ukrepanje. BitOK ponuja dva načina ocenjevanja denarnic s kriptovalutami za preprečevanje pranja denarja:

• Povežite osebne naslove in spremljajte tveganja.
• Po potrebi preverite posamezne denarnice.

Splošna stopnja tveganja je določena na podlagi deleža varnih, sumljivih in zelo tveganih izvorov. Redno spremljanje omogoča lastnikom kriptovalut, da preprečijo težave z borzami in bankami, ter ščiti pred goljufi.

Bot Telegram za preverjanje transakcij in denarnic

Za hitro preverjanje naslovov kriptovalut ali prenosov lahko uporabite izvorno aplikacijo v programu Telegram. BitOK-bot je na voljo 24 ur na dan, 7 dni v tednu ter podpira vse priljubljene verige blokov in žetone.

Aplikacija uporablja lastniške algoritme trgovanja, ki vam omogočajo pridobivanje podatkov iz več kot 100 virov, tudi skritih.

Bot zagotavlja podrobno poročilo, v katerem so navedeni vsi viri izvora sredstev. Navodila za brezplačno preverjanje denarnice z uporabo bota Telegram BitOK:

1. Na spletni strani podjetja kliknite zavihek z izdelki. Izberite "Telegram bot".
2. Odprla se bo stran z opisom vloge. Če želite začeti klepet z botom, morate klikniti na gumb "Preveri brezplačno".
3. Kliknite gumb Start, da zaženete aplikacijo. Začetnikom je na voljo 5 brezplačnih pregledov. Uporabite jih lahko naenkrat ali po potrebi.
4. V meniju izberite funkcijo "Preveri".
5. Vnesite denarnico ali TxID transakcije.
6. Ko preverjate naslov, morate omrežje potrditi tako, da ga izberete v meniju.
7. Rezultat pregleda bo prikazan v odzivnem sporočilu. Čakalni čas je krajši od ene minute.

Če želite odpreti podrobno poročilo, kliknite gumb na dnu zaslona. Do podatkov lahko dostopate prek povezave v obliki datoteke PDF.

Povezava je stalna. Lahko jo posredujete nasprotni stranki ali priložite računovodskim listinam.

Davčno poročanje

Osebni kabinet spremlja vse vrste transakcij s kriptovalutami na povezanih borzah, denarnicah in drugih platformah. Na podlagi rezultatov lahko ustvarite poročilo in izračunate davek.

Družba je metodologijo za pripravo prijave uskladila z davčnimi organi večine držav. Kljub temu imajo stranke še vedno možnost, da pri pripravi poročila v določeni državi nastavijo posebne nastavitve.

V času priprave pregleda je storitev za registrirane uporabnike sistema BitOK brezplačna. Razvijalci zagotavljajo varnost osebnih podatkov in jih ne posredujejo tretjim osebam.

Preiskave

BitOK je ena največjih storitev preverjanja pranja denarja za digitalne kovance. Podjetje ima obsežno strokovno znanje in tehnološke zmogljivosti za preiskovanje kaznivih dejanj vseh zahtevnosti ter lahko svojim strankam pomaga najti in povrniti ukradeno kriptovaluto. Delo se izvaja v več fazah:

1. Opravi se začetna analiza primera.
2. Opravi se celovita preiskava, na podlagi katere se oblikuje strokovno mnenje.
3. Podjetje sodeluje z borzami in verigami blokov za pripravo pravnih zahtevkov.

Če želite zahtevati preiskavo, morate izpolniti kontaktni obrazec na uradni spletni strani. Pritožbo lahko pošljete tudi po elektronski pošti.

Igra OKman

Delo na trgu kriptovalut je lahko stresno. Še posebej zaradi velike nestanovitnosti digitalnih valut. Da bi se odvrnili od resnih zadev, razvijalci ponujajo igranje neposredno na spletnem mestu.

Pogoji so preprosti: ujeti morate "čisto" kriptovaluto in zaobiti neželeno pošto, ponarejene žetone in sredstva z visokim tveganjem pranja denarja. Za vsako uspešno dejanje se dodeli točka. Udeleženci z najboljšimi rezultati se uvrstijo v razpredelnico za ocenjevanje.

Registracija na platformi

BitOK podpira dve vrsti računov - osebne (Tracker) in poslovne (KYT Office). Če se želite registrirati kot posameznik, morate:

1. Kliknite gumb "Prijava" na vrhu zaslona na desni strani.
2. Izberite sledenje.
3. V obrazcu za avtorizacijo lahko preklopite jezik iz angleščine v ruščino. Pojdite v blok "Registracija".
4. Vnesite e-pošto in geslo za prijavo.
5. Strinjanje s pogoji storitve.
6. Kliknite gumb "Registracija".
7. Avtorizirate lahko tudi s Telegramom in Googlovimi računi.

Osebna omara se bo odprla takoj, v tej fazi vam ni treba potrditi e-pošte. To lahko storite pozneje v razdelku "Varnost in prijava". Tam lahko povežete tudi svoj račun Telegram in telefonsko številko za potrditev dejanj.

Pregled osebne omare

Po registraciji na platformi ima uporabnik dostop do 5 brezplačnih ocen AML - poleg preverjanj v Telegram-botu. Nadzorna plošča je intuitivna, zato bo tudi začetnik lahko razumel funkcionalnost.

Na glavni strani (nadzorni plošči) so prikazane osnovne informacije o portfelju in trenutnem tveganju pranja denarja povezanih denarnic. Izberete lahko valuto za oceno skupne vrednosti sredstev (npr. rubljev).

Na voljo so naslednji razdelki:

• "Menjalnice in denarnice". S seznama lahko povežete katero koli platformo. Podprte so tudi najbolj priljubljene verige blokov.
• "Transakcije". Na strani so prikazane transakcije, izvedene na vseh povezanih platformah. Transakcije lahko filtrirate po borzah/denarnicah, valuti, vrsti, obdobju ali uporabite oznake za hitro iskanje.
• "Pregledi za preprečevanje pranja denarja. Če želite spremljati vire sredstev v denarnici ali transakciji, je dovolj, da v posebno polje vnesete naslov ali ID. Poročilo bo ustvarjeno v nekaj sekundah. Na strani lahko spremljate tudi opravljena preverjanja za preprečevanje pranja denarja. Na voljo je filter glede na vrsto in obdobje preverjanja ter veriženje blokov.
• "Dokumenti". Na strani lahko ustvarite davčno napoved, poročilo o transakcijah za odklepanje računa ali sprostite zgodovino prenosov iz denarnic.
• "Analitika trgovanja". Blok vsebuje orodja za delo s kriptovalutami. Spremljate lahko spremembe v portfelju, spremljate menjalne tečaje in transakcije na trgu P2P.

Cene

Uporabniška različica je na voljo brezplačno. Vključuje osnovni nabor orodij, ki zadostuje za seznanitev s platformo. Če želite dostopati do vseh funkcij storitve BitOK, lahko priključite eno od plačljivih tarif. V ta namen morate:

1. Kliknite gumb "Nadgradnja zdaj".
2. Izberite tarifo in kliknite gumb "Get".
3. V oknu za aktivacijo prilagodite valuto plačila in obdobje naročnine. Če je na voljo, lahko uporabite promocijsko kodo za popust.
4. Kliknite gumb "Plačilo".
5. Izberite primeren način plačila. Podprte so bančne kartice in EPS.
6. Preverite svojo telefonsko številko ali e-pošto, da pošljete ček.
7. Kliknite gumb "Plačilo".
8. Na strani plačilnega sistema vnesite podatke in potrdite operacijo.

Naročnina se izda za mesec ali leto dni. V drugem primeru je na voljo popust. V preglednici lahko primerjate vse razpoložljive oblike dela.

Pogosto zastavljena vprašanja