Prečo burzy testujú čistotu bitcoinov

Mixer.Money

Hoci sa blockchain vyznačuje decentralizáciou, transakcie nie sú vždy anonymné. Obchodné platformy kontrolujú čistotu kryptomien. Existujú na to dva dôvody. Po prvé, je potrebné dodržiavať medzinárodné zákony. Po druhé, podľa oficiálnej verzie overovanie pomáha obmedziť financovanie trestnej činnosti. Bežní používatelia však nemusia mať podozrenie, že ich kryptomena bola videná v nelegálnych transakciách a znášajú následky. Ako služby odhaľujú "špinavé" aktíva, ako aj spôsoby nezávislého overovania mincí sú opísané v tomto materiáli.

Bezpečnostné opatrenia na burzách proti podvodom

Regulačné orgány v poslednom čase prísnejšie kontrolujú kryptomeny. To viedlo k zavedeniu ďalších postupov overovania. Niektoré z nich musia byť povinné. V roku 2023 musia burzy identifikovať používateľov a sledovať ich transakcie s kryptomenami. V opačnom prípade regulačné orgány pozastavia ich činnosť a v najhoršom prípade - orgány činné v trestnom konaní začnú trestné stíhanie a služba bude vystupovať ako spolupáchateľ trestného činu.

Toto opatrenie je zriedkavé, pretože výmeny starostlivo plnia podmienky. Služby zhromažďujú údaje návštevníkov a v prípade potreby ich odovzdávajú tretím stranám. Pre používateľov je zavedenie povinného overovania nepohodlné, časovo náročné a takmer úplne eliminuje anonymitu.

Na ochranu pred sankciami uplatňujú burzy niekoľko opatrení:

  • KYC.
  • AML.
  • Viacfaktorové overovanie (MFA).
  • Limity výberu.

Postupy KYC a AML sú povinné. Viacfaktorová autorizácia sa nastavuje podľa uváženia používateľa v ponuke správy účtu.

5020 $
bonus pre nových používateľov!

9.8

ByBit poskytuje pohodlné a bezpečné podmienky na obchodovanie s kryptomenami, ponúka nízke poplatky, vysokú úroveň likvidity a moderné nástroje na analýzu trhu. Podporuje spotové a pákové obchodovanie a pomáha začiatočníkom aj profesionálnym obchodníkom vďaka intuitívnemu rozhraniu a návodom.

Získajte bonus 100 $

pre nových používateľov!

9.5

Najväčšia kryptoburza, kde môžete rýchlo a bezpečne začať svoju cestu vo svete kryptomien. Platforma ponúka stovky populárnych aktív, nízke poplatky a pokročilé nástroje na obchodovanie a investovanie. Jednoduchá registrácia, vysoká rýchlosť transakcií a spoľahlivá ochrana finančných prostriedkov robia z Binance skvelú voľbu pre obchodníkov akejkoľvek úrovne!

Ide o potvrdenie výberu finančných prostriedkov pomocou dvoch alebo viacerých nástrojov - napríklad telefónneho čísla, e-mailu, autentifikačnej aplikácie a ďalších.

Limity výberov pomáhajú burze dôkladnejšie overovať transakcie a identifikovať podozrivé aktivity. Zvýšená bezpečnosť ponúka niekoľko výhod:

  • Právna čistota a zákonnosť transakcií.
  • Ochrana používateľov pred podvodmi.
  • Zlepšenie reputácie burzy.

Používateľov to však stojí anonymitu. Existuje tiež riziko, že burza zablokuje účet pri najmenšom podozrení.

AML

Pod touto skratkou sa skrýva systém opatrení a zákonov na boj proti nezákonnému obehu finančných prostriedkov. AML je skratka pre Anti-Money Laundering, čo znamená "proti praniu špinavých peňazí". Hlavným cieľom takýchto kontrol je sledovať a zastaviť vstup nelegálne získaných finančných prostriedkov do legálnej ekonomiky.

Účinnosť takýchto kontrol je však diskutabilná. Za 11 rokov od hromadného zavedenia v roku 2011 nepriniesol tento postup významné výsledky.

Podľa správy Bazilejského inštitútu pre správu a riadenie sa index AML príliš nezmenil a zostáva na úrovni 5,25 z 10 (údaje za rok 2022).

Napriek tomu ušľachtilý účel kontroly umožňuje orgánom dohľadu ukladať burzám požiadavky. AML sa v podstate skladá z niekoľkých krokov:

  1. Identifikácia zákazníka. Finančná inštitúcia musí overiť totožnosť používateľa a skontrolovať jeho doklady.
  2. Monitorovanie transakcií. Zmenárne musia monitorovať transakcie zákazníka, aby odhalili podozrivú činnosť.
  3. Nahlasovanie podozrivých aktivít (SAR). Finančné inštitúcie sú povinné oznamovať podozrivé transakcie regulačným orgánom.

KYC

Prvý krok pri overovaní AML sa týka identity používateľa. Služby zhromažďujú údaje, keď sa zákazník zaregistruje na burze podľa štandardu Poznaj svojho zákazníka (KYC). Overenie totožnosti používateľa zahŕňa nasledujúce kroky:

  1. Zhromažďovanie informácií. Napríklad celé meno, dátum narodenia, adresu, číslo pasu a ďalšie identifikačné údaje. Môže sa požadovať aj vodičský preukaz alebo iné úradné dokumenty. Pri obzvlášť dôkladnej kontrole je potrebné predložiť doklad o adrese - napríklad účet za komunálne služby.
  2. Overovanie údajov. Inštitúcia analyzuje informácie z hľadiska ich pravosti.

Na rozdiel od AML ponúka overovanie KYC používateľom niekoľko výhod. Hlavnou z nich je ochrana. V prípade straty účtu je možné obnoviť prístup k nemu. Veľké burzy s povinným overovaním poskytujú viac finančných možností a obchodných nástrojov. Používatelia si tiež môžu bezpečne vymieňať aktíva vo formáte P2P. V sporných situáciách funguje burza ako sprostredkovateľ a pomáha vyriešiť problém. Na záver možno povedať, že na burzách s overením KYC je menej podvodníkov.

Akú hrozbu predstavujú "špinavé" kryptomeny?

Obrat finančných prostriedkov, ktoré boli predtým zapojené do nezákonných alebo podozrivých transakcií, môže viesť k problémom. Jedna transakcia s ich použitím sľubuje zablokovanie obchodného účtu bez náhrady. Sankcie sú prísne, pretože obrat peňazí pochádzajúcich z trestnej činnosti môže narušiť dobré meno burzy a dokonca viesť k právnym dôsledkom.

Ako si sami skontrolovať čistotu mincí

Používatelia môžu analyzovať aktíva sami. Na to sú vhodné online služby a AML-boty (napríklad v Telegrame). Kontrolujú peňaženky a transakcie na základe globálnych databáz podozrivých adries. Špeciálny algoritmus rýchlo identifikuje prepojenia medzi aktívami a nezákonnými alebo zakázanými činnosťami podľa pravidiel AML/CTF.

Výsledkom je, že roboty a služby poskytujú konečné skóre rizika:

  • 0% - majetok je úplne bezpečný.
  • 25% - minca je bezpečná, ale často je spojená s platobnými službami.
  • 50% - úroveň rizika nie je definovaná a je spojená s burzami s nedostatočným overovaním KYC.
  • 75% - majetok nie je bezpečný. Pravdepodobne súvisí s oblasťou hazardných hier a stávok.
  • 100% - aktívum je veľmi rizikové. Je napríklad spojené s darknetom.

Hlavnou nevýhodou takýchto služieb je vysoká cena služby (približne $25). Okrem toho môžete naraziť na podvodníkov a nečakať na overenie ani po zaplatení.

Ako získať čisté bitcoiny

Čisté bitcoiny môžete spravidla získať tromi spôsobmi:

  • Nákup už overenej kryptomeny na populárnych burzách.
  • Samotná ťažba mincí alebo nákup vyťažených aktív s čistou históriou transakcií.
  • Používanie spoľahlivých miešačov.

Nákup čistých bitcoinov

Veľké burzy overujú kryptomeny pred ich prijatím a obchodovaním s nimi. Preto je nákup aktív na takýchto službách bezpečný a zabezpečený.

Vo väčšine prípadov to však nebude možné urobiť anonymne. Veľké burzy, ako napríklad Binance, neumožňujú obchodovanie neovereným používateľom.

Ťažba

Najčistejšie bitcoiny sú tie, ktoré sa ešte nestihli dostať do obehu. Teda tie, ktoré boli práve vyťažené. Ťažba je proces, pri ktorom počítače riešia zložité matematické problémy, aby získali kryptomenu. Ťažba digitálnych mincí je však finančne nákladná. Musíte mať technické zručnosti a drahé vybavenie. Ani to však nezaručuje, že ťažba prinesie väčší príjem, ako sú náklady.

Používanie mixérov

Jedným z najúčinnejších spôsobov, ako generovať čistý majetok, sú služby miešania kryptomien. Tie sa označujú ako mixéry. Takéto nástroje miešajú kryptomeny niektorých držiteľov (napríklad bitcoiny) s mincami iných používateľov. V tomto prípade si môžete zachovať úplnú anonymitu a chrániť sa pred sledovaním transakcií. Hlavnými nevýhodami sú prítomnosť poplatku za používanie mixéra a dlhý čas na vykonanie transakcie.

Výber miesta si vyžaduje dôkladné štúdium a opatrnosť. Je dôležité zvážiť niekoľko kľúčových faktorov.

Čomu venovať pozornosťKomentár
Reputácia
Napríklad je dôležité, aby služba mala väčšinou pozitívne recenzie a vysoké hodnotenia.
Úroveň anonymity
Stupeň anonymity po zmiešaní môže byť úplný a čiastočný. Úroveň si volí používateľ v závislosti od účelu.
Čas a provízie
Hodnotenie čistoty a miešanie si vyžaduje trpezlivosť. Čím hlbšie je miešanie, tým vyššie sú jeho náklady a tým viac času sa na tento postup vynaloží.
Kryptomeny
V roku 2023 pracujú mixéry na mixovaní BTC, ETH a ďalších mincí.
Zabezpečenie
Je dôležité, aby služba zabezpečila bezpečný prevod majetku na správnu adresu. V tomto prípade je potrebné starostlivo preštudovať technológiu miešania na niekoľkých platformách, ako aj oboznámiť sa s recenziami, ktoré už boli uverejnené na nezávislých stránkach.

O službe Mixer.Money

Jedna z najväčších služieb na miešanie bitcoinov sa objavila v roku 2016. Podobne ako iné platformy na mixovanie, aj Mixer.Money umožňuje anonymizovať transakcie BTC. Služba spustila jednu z najbezpečnejších verzií mixéra - v sieti Tor.

Prečo burzy testujú čistotu bitcoinov
Minimálna suma pre transakcie prostredníctvom mixéra je 0,01 BTC

Pomocou aplikácie Mixer.Money je možné vykonať čiastočné zúčtovanie v režime "Presná platba". Existuje však ešte jedna funkcia. Nástroj "Úplná anonymita" vám umožňuje úplne očistiť kryptografické mince.

Podmienky a výška provízie sú uvedené v tabuľke.

NázovKomisiaČas zúčtovaniaOdkiaľ BTCÚroveň zabezpečenia
"Mixér"
1-1.5% + 0.00035 BTC
Od 0 do 2 hodín
Od klientov
1 z 5
"Presná platba"
4-5% + 0,0007 BTC
Od 0 do 6 hodín
Z výmeny
5 z 5
"Úplná anonymita"
4-5% + 0,0007 BTC
Od 0 do 6 hodín
Z výmeny
5 z 5

Chyba v texte? Označte ju myšou a stlačte tlačidlo Ctrl + Vstúpte na stránku

Autor: Mgr: Saifedean Ammous, odborník na ekonomiku kryptomien.

Pridaj komentár

Vaša e-mailová adresa nebude zverejnená. Vyžadované polia sú označené *

sk_SKSlovak

Správa o pravopisných chybách

Nasledujúci text bude zaslaný našej redakcii: