Čo je DeFi-stacking

Investičné riziká

Napriek svojej príťažlivosti má DeFi-staking niektoré nevýhody:

• Strata likvidity. Ak používateľ umiestni na burzu mincu s veľmi nízkymi objemami, bude pre neho ťažké predať svoje aktíva alebo premeniť svoje zisky na akúkoľvek stabilnú mincu. Výber likvidnej kryptomeny s vysokým objemom obchodovania na burze na steakovanie pomôže toto riziko znížiť.
• Strata aktív. Môže sa to stať v dôsledku nedbanlivosti samotných používateľov, útokov hackerov alebo podvodov. Aby ste sa vyhli stratám, mali by ste si vybrať platformu s najlepšími bezpečnostnými funkciami.
• Ceny plynu. Táto nevýhoda je spôsobená obmedzenou škálovateľnosťou súčasnej generácie blockchainov Tier 1, najmä Etherea, ktorý je najviac použiteľný v DeFi. Zložitosť často vedie k prudkým nárastom cien plynu, čo transakcie predražuje. Na odstránenie tohto problému programátori Etherea vyvíjajú životaschopné riešenie, sieť Ethereum 2.0.
• Riziko volatility. Mince a žetóny môžu v krátkom čase stratiť alebo získať hodnotu. Výmenný kurz bitcoinu je tiež hnacím motorom rastu alebo poklesu hodnoty celého trhu s kryptomenami. V prípade prudkého poklesu ceny mince alebo tokenu zaslaného na stávkovanie sa používateľ vystavuje riziku, že svoje aktíva predá so stratou.
• Obdobia blockchainu. To sú časy, keď investor nemôže používať svoje kryptomeny. Ak ceny klesnú, neexistuje spôsob, ako aktíva rýchlo predať. V dôsledku toho by mohlo dôjsť k stratám. Najlepšou možnosťou je vsadiť mince bez obdobia uzamknutia, aby ste sa vyhli riziku.

Platformy pre deFi-štartovanie

Staking Rewards je popredným poskytovateľom údajov pre decentralizované finančné nástroje. Platforma sleduje približne 210 aktív s priemernou úrokovou sadzbou 9,7%. Všetky tieto kryptomeny sa zúčastňujú na Staking Rewards na rôznych platformách.

Binance

Najväčšia kryptoburza na svete podľa objemu obchodovania a jedna z najpopulárnejších platforiem pre pasívny príjem z kryptomien. Binance umožňuje posielať aktíva, ktoré má používateľ vo svojej internej peňaženke, na Staking Rewards. Na platforme sú k dispozícii 2 typy účasti:

• Pevné stávkovanie. Umožňuje uzamknúť kryptografické aktíva na vopred určené obdobie. Doba zmrazenia sa môže pohybovať od 1 týždňa do 3 mesiacov. Používatelia si tieto aktíva ponechávajú vo svojej kryptomenovej peňaženke, čím zlepšujú výkonnosť blockchainu. Aktíva je možné z programu kedykoľvek vybrať, ale úroky sa pripisujú len pri splnení podmienok.
• DeFi-staking. Umožňuje vám prispievať podielmi v decentralizovaných finančných projektoch. Tieto investície sú však spojené s vyššími rizikami. Výnos závisí od digitálneho aktíva, ktoré používateľ pošle na steakovanie. Existuje však trend: nové mince a tokeny prinášajú vyšší percentuálny výnos ako známe značky kryptomien, ako sú BNB a ETH. Burza Binance podporuje najpopulárnejšie altcoiny, takže si môžete zablokovať až 100 rôznych digitálnych aktív.

Z hľadiska bezpečnosti je Binance jednou z najbezpečnejších platforiem na stávkovanie, pretože je centralizovaná. Finančné prostriedky používateľov sú uložené na účtoch platformy a sú chránené fondom SAFU, ktorý poskytuje poistné krytie v prípade závažného hackerského útoku.

PancakeSwap

Ide o decentralizovanú burzu na reťazci Binance Smart Chain. PancakeSwap konkuruje hlavnej DEX na Ethereum Uniswap. CAKE je vlastný token platformy. PancakeSwap funguje na základe modelu AMM. Tento pojem označuje automatizovaného tvorcu trhu, decentralizovaný výmenný protokol, ktorý nevyžaduje objednávka ale spolieha sa na matematický vzorec na stanovenie cien aktív.

Obchodovanie na PancakeSwap prebieha prostredníctvom združenia likvidity naplnené prostriedkami používateľov. PancakeSwap umožňuje investorom hospodáriť s vlastným správcovským tokenom. Do fondu likvidity možno prispievať vlastnými kryptomenami a získavať CAKE ako odmenu.

Na stávkovanie na platforme je možné posielať len žetóny na správu PancakeSwap. Táto funkcia je k dispozícii v časti Syrop Pool. Ročný percentuálny výnos (APY) na platforme PancakeSwap bol v decembri 2021 až približne 75%. Do júna 2022 klesol na 4%.

Ak chcete previesť tokeny CAKE do inteligentného kontraktu, musíte si najprv zriadiť MetaMask alebo Trust Wallet a financovať ju určitým množstvom BNB na zaplatenie poplatkov. Transakčné poplatky na blockchaine Binance Smart Chain sú výrazne nižšie ako na Ethereu.

Venus.io.

Ide o decentralizovanú platformu na poskytovanie pôžičiek v reťazci Binance Smart Chain. Venus tiež beží na systéme AMM, a preto potrebuje poskytovateľov likvidity. Používatelia môžu posielať v stávkových žetónoch dostupných na platforme (napr. BNB) a ťažiť XVS poskytované členom siete a zároveň dostávať stimuly. Ak sa chcete stať poskytovateľom likvidity na platforme Venus, musíte spustiť Metamask a pripojiť ho k Binance Smart Chain. Budete si tiež musieť doplniť peňaženku tokenmi BNB, aby ste mohli platiť poplatky siete.

Pri steakovaní natívneho tokenu XVS ponúka platforma najvyšší percentuálny výnos.

SushiSwap

Ide o decentralizovanú burzu na výmenu tokenov a zarábanie pomocou systému AMM. Platforma založená na ethereu je rozšírená vidlica protokol Uniswap. SushiSwap motivuje poskytovateľov likvidity, aby ukladali tokeny na platformu, a odmeňuje ich províziami generovanými z transakcií používateľov. K júnu 2022 sa SushiSwap umiestnil na #16 mieste v rebríčku DeFi Pulse (stránka na analýzu a sledovanie decentralizovaných finančných protokolov) a celkovo rozmiestnil približne $380 miliónov zabezpečených aktív. Na porovnanie, konkurenčná spoločnosť Uniswap je na #2 s trhovým podielom $7 miliárd.

Všetci účastníci poolu SushiBar sa podieľajú na 0,05% celkového objemu obchodovania SushiSwap. SUSHI je výmenný token vydaný poskytovateľmi likvidity. Hlavným účelom tejto kryptomeny je správa komunity. Token je možné získať za poskytovanie likvidity pre pooly na SushiSwap. Digitálne jednotky SUSHI sa prevádzajú výmenou za tokeny xSUSHI. Na transakcie s digitálnymi jednotkami burzy bude potrebná peňaženka MetaMask a mince ETH na zaplatenie provízií.

Za steakovanie SUSHI ponúka platforma ročný percentuálny výnos (APY) približne 11%. Používatelia si môžu kedykoľvek vybrať odmenu za steakovanie SUSHI alebo vybrať svoje tokeny z platformy. Jedinou nevýhodou SushiSwap sú náklady na plyn pri interakcii s platformou Ethereum.

Zložené

Ide o decentralizovaný protokol financovania, ktorý umožňuje komukoľvek požičiavať alebo vypožičiavať aktíva v kryptomenách. Compound ako prvý umožnil a spopularizoval používanie pôžičiek krytých kryptomenami.

COMP je proprietárny token pre správu, ktorý je základom protokolu Compound Finance. Digitálna jednotka platformy sa používa na hlasovanie o aktualizáciách protokolu vrátane platenia poplatkov a zmeny úrokových sadzieb.

V okamihu, keď sa vyťaží blok Etherea, sa na trhy likvidity ETH, DAI, USDC, USDT, BAT, REP, WBTC a ZRX rozdelí 0,50 COMP. V každom smere sa polovica prijatých tokenov Compound Finance distribuuje poskytovateľom a druhá polovica dlžníkom. COMP narastá automaticky, keď sa aktíva poskytujú alebo požičiavajú prostredníctvom protokolu. Percentuálny výnos tokenov správy závisí od trhu. Napríklad vklad USDT do Compoundu prináša výnos 2,23% za rok.

Koľko môžete zarobiť

DeFi-stacking je proces uzamknutia kryptomien v inteligentnej zmluve decentralizovaného finančného projektu výmenou za manažérske tokeny. Umiestnením digitálnych aktív sa používatelia v podstate stávajú validátormi siete (protokolu). Každá inteligentná zmluva alebo blockchain sa spolieha na účastníkov, pretože musí zabezpečiť svoju vlastnú bezpečnosť. Za odovzdanie kryptomeny na stávkovanie ľudia podporujú a chránia ekosystém a sú za to odmeňovaní.

Ak napríklad držiteľ ETH uzamkne svoje mince v inteligentnej zmluve, dostane tokeny protokolu Ethereum 2.0 za svoju úlohu pri vytváraní bezpečného prostredia. Okrem priamych odmien za umiestnenie týchto digitálnych jednotiek môžu investori získať aj percento z výnosov z produktov a služieb ponúkaných platformou. Účastníci združení likvidity môžu napríklad očakávať, že získajú podiel na províziách z výmeny (výmenné transakcie). Toto percento sa denne mení a závisí od trhov s kryptomenami, ktoré používatelia pridávajú do bazénov

Často kladené otázky