Čo je podvod s kryptomenami a ako ho rozpoznať

Podľa času

Podvodné projekty majú rôzne trvanie:

• Krátkodobé - doba prevádzky nepresiahne niekoľko mesiacov.
• Dlhodobé - môže fungovať mnoho rokov.

Projekt OneCoin bol založený v roku 2014. Vývojári tvrdili, že vytvorili sľubný produkt, ktorý by mohol vyriešiť mnohé finančné problémy používateľov. Investori investovali peniaze v očakávaní rastu kryptomeny. V roku 2017 však tvorcovia OneCoin jednoducho zmizli. Investori prišli o $4 miliardy eur.

Z hľadiska zložitosti

V posledných rokoch sa zvýšil počet podvodných schém na trhu s kryptomenami. V roku 2021 môžu investori identifikovať podvodné projekty podľa mnohých parametrov. Jedným z nich je zložitosť štruktúry:

• Jednoduchý systém - mimoriadne agresívne propagované s cieľom čo najrýchlejšie nájsť investorov.
• Podvod strednej zložitosti - obsahuje podrobný opis podmienok a plán rozvoja, históriu vzniku, informácie o tvorcoch a ďalšie údaje.
• Dlhodobé podvodné zdroje je ťažké rozpoznať. Sťahujú peniaze, zatiaľ čo dochádza k veľkému prílevu nových investorov, majú rast kapitalizácia a ponúkajú zaujímavé investičné plány.

Výber schémy závisí od cieľov a možností útočníkov. Ak majú vývojári dostatok peňazí a majú dobrú legendu, vytvoria zdroj, ktorý bude prinášať príjmy dlhú dobu. Hlavným cieľom obyčajnej pyramídy je vybrať peniaze a odísť z trhu.

Hlavné znaky

Skúsení investori analyzujú ponuky predtým, ako sa na nich zúčastnia. Podvod s kryptomenami možno identifikovať podľa niekoľkých znakov:

• Časté neúspechy v práci na stránke (čo znamená, že tvorcovia neplánujú investovať do rozvoja projektu).
• Technická podpora neodpovedá na otázky zákazníkov.
• Problémy s výberom peňazí.
• Zmeny pracovných podmienok (projekt zvyšuje ziskovosť a aktívne nakupuje reklamu).
• Veľký počet negatívnych recenzií.
• Zníženie návštevnosti.

Stojí za to analyzovať aj myšlienku projektu. Ak zdroj sľubuje vysoký príjem, ale neposkytuje informácie o zdroji peňazí - s najväčšou pravdepodobnosťou ide o podvod.

Príklady podvodov v projektoch kryptomien

Podľa analytickej spoločnosti Chainalysis sa podvody stali najpopulárnejším typom internetovej kriminality v roku 2020 (54% z celkového počtu porušení). V porovnaní s rokom 2019 však príjmy z podvodov výrazne klesli (z $9 miliárd na $2,7 miliardy). Za rovnaké obdobie sa počet platieb na podvodné adresy zvýšil z 5 miliónov na 7,3 milióna (nárast o 48%).

Najväčším podvodom v roku 2020 bola spoločnosť Mirror Trading International. Organizátori schémy sa zmocnili majetku viac ako 471 tisíc investorov za sumu $589 miliónov eur.

Pyramídy a Ponziho schémy

Podvodníci využívajú veľké množstvo spôsobov, ako podviesť klientov. Najznámejšiu schému vymyslel Charles Ponzi:

1. Spoločnosť prijíma peniaze od investorov a zaväzuje sa ich po určitom čase vrátiť so ziskom.
2. Vývojári nájdu ďalších investorov, ktorých aktíva platia úroky prvým klientom.
3. Aby spoločnosť splnila svoje záväzky voči vkladateľom, získava nových účastníkov.
4. Organizátori zmiznú s peniazmi klientov hneď, ako projekt začne fungovať so stratou.

Ponziho pyramída je systém, ktorý vypláca peniaze investorom a tým, ktorí ich prilákajú. Táto schéma nemá koniec a vo väčšine krajín je nezákonná.

Mobilné aplikácie

Spolu s pravidelnými baníctvo na počítačoch, existuje aj iný typ, ktorý funguje na prenosných zariadeniach. Nie všetci používatelia sa však na ťažbe kryptomien zúčastňujú dobrovoľne.

Útočníci vytvárajú mobilné aplikácie s minerom. Produkt sa predáva na oficiálnych platformách alebo na iných zdrojoch. Jednotlivé aplikácie ponúkajú ťažbu na vzdialených serveroch. Používatelia si produkt kúpia, ale dostanú program, ktorý len krásne vizualizuje ťažbu mincí.

Phishing

Staré spôsoby klamania investorov tiež nestrácajú na význame. Jedným z najznámejších je phishing kryptomien. Podvodníci v mene spoločností pošlú na e-mail obete list, ktorý môže obsahovať zaujímavú ponuku, oznámenie o veľkom prevode, upozornenie o prihlásení sa na účet a ďalšie informácie pútajúce pozornosť.

Používateľ nasleduje odkaz na falošnú burzu alebo webovú stránku peňaženky, ktorá sa zvyčajne funkciami a dizajnom nelíši od oficiálnej. Klientovi je ponúknuté zadanie údajov o účte, ktoré získajú útočníci. Nič netušiaci používateľ stratí prístup k osobnému kabinetu, prípadne mu budú z účtu stiahnuté aktíva.

Projekty ICO

Nové technológie kryptomien sú pre bežných ľudí nezrozumiteľné. To využívajú útočníci.

Prvá ICO sa uskutočnila v roku 2013 v rámci projektu Mastercoin. V tomto kole financovania získali investori $5 miliónov eur. Túto myšlienku využili podvodníci. V roku 2017 sa objavil startup LoopX, ktorý ponúkal vývoj obchodného algoritmu, ktorý prináša príjmy obchodníkom. Počas ICO sa podvodníkom podarilo získať $4,5 milióna. Po tom, ako tvorcovia projektu zmizli aj s peniazmi a investorom zostali bezcenné žetóny.

Rok 2017 bol pre ICO prelomový. Na kolách financovania sa zúčastnilo 382 projektov, ktoré získali $11,9 mld. Viac ako polovica z nich sa ukázala ako podvodná. Podvodníci získali $1,34 miliardy V roku 2018 boli ICO nahradené IEO. Prvotné burzové ponuky zahŕňajú obchodné platformy, ktoré spolupracujú so sľubnými tímami a propagujú ich tokeny svojim používateľom. Nový spôsob crowdfundingu výrazne znížil počet podvodných schém v oblasti kryptomien.

Projekt HYIP

Rastúce ceny kryptomien a pozornosť investorov priťahujú podvodníkov. Ďalším spôsobom, ako oklamať používateľov, je projekt HYIP. Ide o pyramídovú schému, v ktorej každý nový účastník zabezpečuje príjem toho predchádzajúceho. Doba fungovania stránky závisí od aktivity vkladateľov. Akonáhle projekt začne prinášať straty, bude zatvorený.

Zarábať v HYIP môže byť len na začiatku. Ak však stránka nevyvolá záujem používateľov, aj prví investori prídu o peniaze.

Žeriavy

Hlavným spôsobom ťažby digitálnych mincí je ťažba. Ešte v roku 2010 však existovali stránky, ktoré používateľom platili za vykonanie určitých činností v satoši. V roku 2021 kryptomenové žeriavy naďalej fungujú v modifikovanej podobe. Ak chcete získať odmenu, musíte prejsť captcha a na stránke je zvyčajne veľa bannerov.

Žeriavy zarábajú na reklame a používateľom vyplácajú malé percento zo zisku v satoši. Nie všetci hráči však môžu tieto peniaze získať. Výber je možný až po vytočení minimálnej sumy. Podvodné zdroje sľúbenú odmenu používateľom vôbec nevyplácajú.

Ťažba v cloude

Mnohí investori majú záujem vytvoriť si zdroj dodatočného príjmu a na to je potrebný majetok. Niektorí jednoducho kupujú kryptomeny alebo ťažia mince klasickým spôsobom, iní uvažujú o ťažbe v cloude. V roku 2021 je ťažba digitálnych aktív na vzdialených serveroch mimoriadne aktuálna. S rastom hodnoty bitcoinu a grafických kariet sa zvýšila hodnota o viac ako 60%.

Ťažba v cloude je nákup alebo prenájom zariadenia na zarábanie peňazí. Priemerná doba návratnosti investície je 12 mesiacov alebo viac. Podvodné projekty využívajú popularitu tejto metódy a sľubujú výrazný príjem, aby pritiahli pozornosť investorov. Zisk z ťažby mincí na vzdialených serveroch však nemôže byť vyšší ako z tradičnej ťažby.

Ako chrániť svoje finančné prostriedky

Podvodníci používajú rôzne spôsoby, ako podviesť zákazníkov, od sľubovania veľkých ziskov až po rozdávanie mincí. Ak je ponuka príliš lákavá, s najväčšou pravdepodobnosťou ide o podvod s kryptomenami. Niekoľko odporúčaní, ktoré pomôžu zabezpečiť vašu investíciu:

• Ignorujte podozrivé e-maily a príspevky na sociálnych sieťach. Do konta ktoréhokoľvek používateľa sa dá nabúrať.
• Pred zadaním informácií o účte skontrolujte názvy webových stránok. Podvodníci často používajú aplikácie, ktoré menia oficiálnu stránku na falošnú.
• Analyzujte ponuku a skontrolujte, či neobsahuje znaky podvodu.

Útočníci tiež šíria online softvér, ktorý môže znefunkčniť počítač a kompromitovať používateľa.

Zhrnutie

Ak poznáte hlavné znaky podvodu s kryptomenami, môžete sa ich naučiť rýchlo rozpoznať medzi zaujímavými ponukami. V roku 2021 regulačné orgány a burzy bojujú proti podvodníkom. Tie na overovanie a ochranu aktív používajú nové technológie.

Často kladené otázky