BitOK: preskúmanie súladu s AML a služby účtovania kryptomien

Veľké burzy a spoločnosti majú zabudované nástroje na AML skórovanie alebo spolupracujú so známymi službami - napríklad BitOK. Bežní používatelia môžu tiež skontrolovať "čistotu" kryptomeny a peňaženky. Vďaka tomu nebudú komunikovať s potenciálne nebezpečnými adresami a vyhnú sa blokovaniu transakcií.

O platforme BitOK

Je to jediné komplexné riešenie na sledovanie a účtovanie kryptomien na trhu. Vďaka nástrojom BitOK môžu investori vidieť hodnotu portfólií v reálnom čase, riadiť riziká prania špinavých peňazí a spracovávať účtovné doklady a daňové priznania.

Práce na projekte sa začali v roku 2021. Tím BitOK tvorili odborníci na blockchain a IT, ktorých spájal spoločný cieľ - vyriešiť aktuálne problémy používateľov pri interakcii s kryptomenami.

Neskôr sa táto snaha pretavila do globálnej misie - sprehľadniť digitálny trh pre všetkých jeho účastníkov pomocou analytických nástrojov a umelej inteligencie.

Produkty BitOK sú určené pre firmy a jednotlivcov. Pre firemných klientov ponúka komplexné riešenie Compliance as a Service (CaaS), ktoré automatizuje procesy AML a znižuje náklady na dodržiavanie predpisov. Súkromní investori a obchodníci môžu zhromažďovať všetky informácie o kryptoaktívach a transakciách na jednom mieste.

Produkty pre podniky

BitOK ponúka podnikom automatizáciu dodržiavania pravidiel AML s cieľom vyhnúť sa blockchainu, podvodom a ďalším problémom spojeným so špinavou kryptomenou. Burzy, burzy a peňaženky môžu sledovať pôvod finančných prostriedkov používateľov, zatiaľ čo bežné organizácie môžu overovať protistrany.

KYT/KYC

Komplexné riešenie BitOK KYT Office možno ľahko integrovať do všetkých služieb a produktov klienta. Pripojenie sa realizuje prostredníctvom API. AML Office sa spravuje z vašej osobnej skrine.

Môžete si prispôsobiť úrovne prístupu a nastaviť podúčet pre každého pracovníka AML. Medzi funkcie aplikácie BitOK KYT Office patria:

• Overovanie transakcií a peňaženiek v reálnom čase.
• Prispôsobiteľný rizikový model.
• Prístup pre viacerých používateľov.
• Prijímanie oznámení o nájdených rizikách v programe Telegram.

Algoritmy BitOK umožňujú identifikovať všetky kategórie rizík vrátane sankcií, darknetu, nelegálnych služieb, podvodov, scamu a podozrivých aktivít zákazníkov. Produkt je možné otestovať v demo verzii. Ak to chcete urobiť, vyplňte krátky formulár na webovej lokalite alebo pošlite žiadosť e-mailom.

Certifikácia AML

V rámci vzdelávacieho projektu BitOK majú zamestnanci klientských spoločností a bežní používatelia právo byť vyškolení na prácu s produktmi AML. Kurzy odborného rozvoja alebo tematické školenia si môžete vybrať na webovej stránke v časti "Akadémia". Niektoré z nich sú uvedené v tabuľke.

Ak chcete získať školiaci program alebo sa prihlásiť do kurzu, musíte vyplniť krátky dotazník na webovej stránke alebo poslať e-mailovú žiadosť. Kurzy sú vedené hybridnou formou (osobne a online) zamestnancami spoločnosti a prizvanými odborníkmi. Za viaceré programy sa vydávajú štátne diplomy.

Riešenia pre jednotlivcov

Ponuka B2C spoločnosti BitOK je zameraná na retailových investorov, obchodníkov, baníkov a nováčikov na trhu s kryptomenami. Po registrácii na webovej stránke alebo v mobilnej aplikácii môžu používatelia sledovať menové portfóliá, kontrolovať "čistotu" aktív, počítať dane a pripravovať vyhlásenia v súlade s pravidlami svojich krajín.

Sledovanie portfólia

Toto je hlavný produkt B2C spoločnosti BitOK určený pre používateľov s akoukoľvek úrovňou skúseností na trhu s kryptomenami. Portfolio Tracker umožňuje vykonávať všetku prácu s digitálnymi aktívami z jedného účtu:

• Pripojenie ľubovoľného počtu búrz a peňaženiek cez API. Údaje zo všetkých účtov sa zobrazia na jednom ovládacom paneli.
• Sledovanie PnL a alokácie aktív.
• Včas vyhodnocovať riziká vo všetkých peňaženkách.
• Skontrolujte "čistotu" prevodov kryptomien.
• Klasifikujte transakcie na účely prípravy daňového priznania.
• Generovanie dokumentov s hláseniami na niekoľko kliknutí.

Sledovanie portfólia je možné pripojiť bezplatne. Provízia sa účtuje len za kontrolu transakcií a peňaženiek AML. Tarify nájdete vo svojej osobnej skrinke.

Kontroly AML

Prístup k tejto funkcii získate po registrácii osobného účtu na platforme. Nástroje BitOK umožňujú sledovať peňaženky alebo jednotlivé transakcie na prítomnosť "špinavej" kryptomeny.

Na základe výsledkov kontroly sa vygeneruje správa, ktorú možno predložiť akejkoľvek organizácii.

Odborníci spoločnosti poskytnú aj odporúčania na opatrenia v prípade zistenia vysokej úrovne rizika. BitOK ponúka 2 spôsoby AML-skórovania peňaženiek s kryptomenami:

• Pripojenie osobných adries na monitorovanie rizík.
• Jednotlivé peňaženky kontrolujte podľa potreby.

Celková úroveň rizika sa určuje na základe percentuálneho podielu bezpečného, podozrivého a vysoko rizikového pôvodu. Pravidelné monitorovanie umožňuje majiteľom kryptomien predchádzať problémom s burzami a bankami, chráni pred podvodníkmi.

Telegram bot na kontrolu transakcií a peňaženiek

Na rýchlu kontrolu adries alebo prevodov kryptomien môžete použiť natívnu aplikáciu v programe Telegram. BitOK-bot je k dispozícii 24 hodín denne, 7 dní v týždni a podporuje všetky populárne blockchainy a tokeny.

Aplikácia využíva vlastné obchodné algoritmy, ktoré vám umožňujú získať údaje z viac ako 100 zdrojov vrátane skrytých.

Bot poskytuje podrobnú správu s uvedením všetkých zdrojov pôvodu finančných prostriedkov. Návod na bezplatnú kontrolu peňaženky pomocou bota Telegram BitOK:

1. Na webovej stránke spoločnosti kliknite na kartu s produktmi. Vyberte položku "Telegram bot".
2. Otvorí sa stránka s popisom aplikácie. Ak chcete prejsť do chatu s botom, musíte kliknúť na tlačidlo "Overiť zadarmo".
3. Kliknutím na tlačidlo Štart spustite aplikáciu. Začiatočníci majú prístup k 5 bezplatným kontrolám. Môžete ich použiť naraz alebo podľa potreby.
4. V ponuke vyberte funkciu "Kontrola".
5. Zadajte peňaženku alebo TxID transakcie.
6. Pri kontrole adresy je potrebné potvrdiť sieť výberom v ponuke.
7. Výsledok kontroly sa vygeneruje v odpovedi. Čas čakania je kratší ako minúta.

Ak chcete otvoriť podrobnú správu, mali by ste kliknúť na tlačidlo v dolnej časti obrazovky. Údaje sú prístupné prostredníctvom odkazu vo formáte PDF.

Prepojenie je trvalé. Možno ho poskytnúť protistrane alebo pripojiť k účtovným dokladom.

Daňové výkazníctvo

Osobný kabinet sleduje všetky typy transakcií s kryptomenami na pripojených burzách, peňaženkách a iných platformách. Na základe výsledkov môžete vygenerovať správu a vypočítať daň.

Spoločnosť zosúladila metodiku zostavovania priznania s daňovými úradmi väčšiny štátov. Napriek tomu majú klienti stále možnosť nastaviť špeciálne nastavenia pri generovaní výkazu v konkrétnej krajine.

V čase prípravy recenzie je služba pre registrovaných používateľov BitOK bezplatná. Vývojári zaručujú bezpečnosť osobných údajov a neposkytujú informácie tretím stranám.

Vyšetrovania

BitOK je jednou z najväčších služieb overovania AML pre digitálne mince. Spoločnosť má rozsiahle odborné znalosti a technologické možnosti na vyšetrovanie trestných činov akejkoľvek zložitosti a dokáže svojim klientom pomôcť nájsť a získať späť ukradnutú kryptomenu. Práca sa vykonáva v niekoľkých etapách:

1. Vykonáva sa počiatočná analýza prípadu.
2. Vykoná sa úplné vyšetrovanie, ktorého výsledkom je vypracovanie odborného stanoviska.
3. Spoločnosť spolupracuje s burzami a blockchainmi na vypracovanie právnych nárokov.

Ak chcete požiadať o vyšetrovanie, musíte vyplniť kontaktný formulár na oficiálnej webovej stránke. Odvolanie je možné zaslať aj e-mailom.

Hra OKman

Práca na trhu s kryptomenami môže byť stresujúca. Najmä vzhľadom na vysokú volatilitu digitálnych mien. Aby ste sa rozptýlili od vážnych záležitostí, vývojári ponúkajú hranie priamo na stránke.

Podmienky sú jednoduché: musíte zachytiť "čisté" kryptomeny a obísť spam, falošné tokeny a aktíva s vysokým rizikom prania špinavých peňazí. Za každú úspešnú akciu sa udeľuje bod. Účastníci s najlepšími výsledkami sa dostanú do hodnotiacej tabuľky.

Registrácia na platforme

BitOK podporuje 2 typy účtov - osobné (Tracker) a firemné (KYT Office). Ak sa chcete zaregistrovať ako fyzická osoba, musíte:

1. Kliknite na tlačidlo "Prihlásiť sa" v pravej hornej časti obrazovky.
2. Vyberte položku Tracker.
3. V autorizačnom formulári môžete prepnúť jazyk z angličtiny na ruštinu. Prejdite do bloku "Registrácia".
4. Zadajte e-mail a heslo na prihlásenie.
5. Súhlasíte s podmienkami služby.
6. Kliknite na tlačidlo "Registrácia".
7. Autorizovať sa môžete aj pomocou účtov Telegram, Google.

Osobná skrinka sa otvorí okamžite, v tejto fáze nemusíte potvrdzovať svoj e-mail. Môžete to urobiť neskôr v časti "Zabezpečenie a prihlásenie". Tam môžete tiež prepojiť svoje konto Telegram a telefónne číslo na potvrdenie akcií.

Prehľad osobného kabinetu

Po registrácii na platforme má používateľ prístup k 5 bezplatným AML-skórovaním - okrem kontrol v Telegram-bote. Ovládací panel je intuitívny, takže jeho funkcie pochopí aj začiatočník.

Na hlavnej stránke (dashboard) sa zobrazujú základné informácie o portfóliu a aktuálnom riziku AML pripojených peňaženiek. Môžete si vybrať menu na posúdenie celkovej hodnoty aktív (napr. rubeľ).

K dispozícii sú tieto sekcie:

• "Výmeny a peňaženky". Môžete pripojiť ľubovoľnú platformu zo zoznamu. Podporované sú aj najpopulárnejšie blockchainy.
• "Transakcie". Na stránke sa zobrazujú transakcie vykonané na všetkých pripojených platformách. Transakcie je možné filtrovať podľa výmen/peňaženiek, meny, typu, obdobia alebo použiť značky na rýchle vyhľadávanie.
• "Kontroly AML. Na sledovanie zdrojov finančných prostriedkov v peňaženke alebo transakcie stačí do špeciálneho poľa zadať adresu alebo ID. Správa sa vygeneruje za niekoľko sekúnd. Na stránke môžete sledovať aj vykonané kontroly AML. K dispozícii je filter podľa typu a obdobia scoringu, blockchain.
• "Dokumenty". Na stránke môžete vygenerovať daňové priznanie, správu o transakciách na odblokovanie účtu alebo vyvolať históriu prevodov z peňaženiek.
• "Analýza obchodovania". Blok obsahuje nástroje na prácu s kryptoaktívami. Môžete sledovať zmeny v portfóliu, sledovať výmenné kurzy a transakcie na trhu P2P.

Sadzby

Užívateľská verzia je k dispozícii zadarmo. Obsahuje základnú sadu nástrojov, ktorá stačí na zoznámenie sa s platformou. Ak chcete získať prístup ku všetkým funkciám aplikácie BitOK, môžete si pripojiť jednu z platených taríf. Ak to chcete urobiť, mali by ste:

1. Kliknite na tlačidlo "Aktualizovať teraz".
2. Vyberte tarifu a kliknite na tlačidlo "Získať".
3. V aktivačnom okne prispôsobte menu platby a dobu predplatného. Ak je k dispozícii, môžete použiť propagačný kód na zľavu.
4. Kliknite na tlačidlo "Zaplatiť".
5. Vyberte si vhodný spôsob platby. Podporované sú bankové karty a EPS.
6. Skontrolujte svoje telefónne číslo alebo e-mail a pošlite šek.
7. Kliknite na tlačidlo "Zaplatiť".
8. Na stránke platobného systému zadajte údaje a potvrďte operáciu.

Predplatné sa vydáva na mesiac alebo rok. V druhom prípade sa poskytuje zľava. V tabuľke si môžete porovnať všetky dostupné formáty práce.

Často kladené otázky