Escrocherii cu Bitcoin și criptomonede

Cloud mining

Creatorii de aplicații mobile îi păcălesc pe oameni să creadă că vor profita de pe urma mineritului de noi monede. Utilizatorii sunt convinși să închirieze echipamente și să plătească pentru servicii și actualizări suplimentare.

1

ByBit

5020 $
bonus pentru utilizatorii noi!

9.8

VIZITA Citește recenzia

ByBit oferă condiții convenabile și sigure pentru tranzacționarea criptomonedelor, oferă comisioane mici, un nivel ridicat de lichiditate și instrumente moderne pentru analiza pieței. Suportă tranzacționarea spot și cu efect de levier și ajută comercianții începători și profesioniști cu o interfață intuitivă și tutoriale.

2

Binance

Câștigați un bonus de 100 $

pentru utilizatorii noi!

9.5

VIZITA Citește recenzia

Cea mai mare bursă de criptomonede unde vă puteți începe rapid și în siguranță călătoria în lumea criptomonedelor. Platforma oferă sute de active populare, comisioane mici și instrumente avansate pentru tranzacționare și investiții. Înregistrarea ușoară, viteza mare a tranzacțiilor și protecția fiabilă a fondurilor fac din Binance o alegere excelentă pentru comercianții de orice nivel!

Aceste programe afișează un sold minim fals al contului pentru a induce victima să investească mai mult. În acest fel, infractorii iau banii pe care utilizatorii îi cheltuiesc pe aplicații și actualizări, fără a oferi serviciile promise.

Phishing

Astfel de atacuri vizează obținerea de informații referitoare la portofelele online sau la conturile de pe burse. Escrocii sunt interesați de cheile private ale seifurilor de criptomonede sau de parolele conturilor.

Phishing-ul cu bani digitali este similar cu schemele standard ale infractorilor din social media. Token și deținătorii de monede primesc un e-mail din partea unei burse sau a unui portofel. Acesta le cere să introducă informații despre o cheie privată. Sau escrocii redirecționează utilizatorul către un site fals creat special, unde proprietarul criptomonedelor își specifică credențialele. După ce au obținut aceste informații, hackerii fură monede din conturile sau portofelele reale.

Viruși Ransomware

Virușii nu fură doar informații personale. Acestea sunt capabile să blocheze accesul la sistem. Utilizatorul, încercând să recâștige controlul asupra portofelului, transferă bani escrocilor.

Una dintre aplicațiile malițioase pentru furtul de criptomonede funcționează prin căutarea în clipboard a modelelor care corespund identificatorilor de adresă Bitcoin. Virusul substituie apoi un nou cod în locul numărului portofelului.

Utilizatorul face tranzacția. Dar banii ajung în portofelul Bitcoin al escrocului. Pentru a vă proteja de aplicațiile rău intenționate, trebuie să utilizați un antivirus, precum și un firewall.

Skype și e-wallet

Infractorul este implicat în vânzarea de BTC. Tranzacția este efectuată prin intermediul unui portofel electronic. Pentru a se asigura că utilizatorul are bani, escrocul insistă ca persoana să arate ecranul telefonului cu soldul prin Skype. Apoi, infractorul convinge să se formeze un voucher. Acesta este un cod special care dă dreptul proprietarului să primească bani. Atacatorul activează acest certificat în contul său, luând fondurile cumpărătorului.

Clone de portofele pentru criptomonede

Una dintre problemele cu seifurile pentru active digitale este riscul de hacking. Dar unii hoți nici măcar nu deturnează accesul la portofelele de criptomonede. În schimb, ei vând programe false (seifuri) online sau în magazinele de aplicații mobile. Infractorii au acces deplin la aceste portofele. Prin urmare, ei pot sustrage orice este stocat în ele.

Escrocheria care a afectat deținătorii de monede Bitcoin Gold în 2017 este un bun exemplu. În primul rând, infractorul a convins clienții să promoveze site-ul său pentru a stoca tokenul, iar apoi a furat mai mult de $3 milioane în bitcoini și aproximativ $200 mii în alte criptomonede.

Pentru ca monedele să nu cadă pradă escrocilor, trebuie să utilizați servicii de portofel bine cunoscute și de încredere.

Sisteme de investiții

În escrocheriile de investiții în BTC, infractorii creează site-uri web false pentru minerit sau lansarea unei noi criptomonede. Ei folosesc mai multe modalități de a atrage victimele. Uneori, escrocii se dau drept investitorii înșiși, care împărtășesc sfaturi online. Alteori, ei trimit e-mailuri în numele unor experți, oferind victimelor o creștere a veniturilor.

Investițiile false în active digitale pot fi promovate și prin intermediul rețelelor sociale. Uneori, escrocii intră în conturile unor celebrități sau prieteni pentru a câștiga încrederea victimelor lor.

Indiferent de modul în care începe escrocheria, totul se întâmplă în același mod. Site-urile de investiții promit profituri uriașe și folosesc recenzii false pentru a le face să pară reale.

Uneori, acestea oferă mai multe niveluri de investiții, cu randamente mai mari pe măsură ce depozitul crește. Victimele își investesc banii. În schimb, atacatorii trimit periodic rapoarte false pentru a le arăta utilizatorilor cum cresc investițiile lor.

Dar de îndată ce victima încearcă să își retragă fondurile, constată că banii au dispărut. Uneori, site-ul solicită plata unui comision pentru retragerea investiției, fără a oferi nimic în schimb.

Frauda care implică schimbători

Atacatorul este contactat de doi utilizatori: un vânzător de bitcoin și o persoană care dorește să cumpere aceste BTC. Schimbătorul solicită plata anticipată pe card, dar nu furnizează contul său, ci datele unei terțe părți.

Cumpărătorul bitcoin transferă fondurile și așteaptă criptomonedele de la atacator. Cu toate acestea, ca urmare, vânzătorul BTC primește transferul, escrocul primește bitcoinii. Iar persoana care dorea să cumpere monedele rămâne fără nimic.

În 99% din cazuri, utilizatorii care schimbă BTC nu știu că banii pe care îi primesc provin de la o terță parte. Dar cumpărătorul înșelat scrie o declarație la poliție cu privire la persoana care deține cardul pe care a transferat suma. Într-o astfel de situație, este mai ușor pentru atacator să evite pedeapsa, deoarece este dificil pentru forțele de ordine să identifice datele infractorului.

Cadouri false

Escrocii creează conturi false de celebrități sau de criptoinvestitori celebri, oferind ajutor începătorilor. Mesajele afirmă că, dacă utilizatorul le trimite active digitale, aceștia vor adăuga o parte din fondurile lor pentru a-l ajuta pe începător să își multiplice investiția.

În realitate, toți banii dați de victimă ajung doar în buzunarele escrocilor. Potrivit Comisiei Federale pentru Comerț (FTC), atacatorii care se dau drept Ilon Musk au înșelat mai mult de $2 milioane în criptomonede de la investitori într-o perioadă de șase luni.

ICO

Ofertele publice inițiale de jetoane și monede atrag investitorii cu profituri ridicate. Dar unele ICO sunt scheme frauduloase. Într-un astfel de caz, anunțul ofertei inițiale de jetoane și monede utilizează biografii false ale membrilor echipei și documente tehnice copiate din alte proiecte deja existente.

Investiția într-o ICO este întotdeauna riscantă. Deoarece este imposibil de prezis cum va funcționa noua monedă. Dar unele proiecte vizează inițial comiterea de fraude cu criptomonede.

Există două tipuri de infracțiuni ICO:

• Monedă complet falsă. Infractorii creează ceva care arată ca o nouă altcoin și manipulează prețul acesteia pe burse. Ei iau apoi pur și simplu banii investitorilor, provocând prăbușirea cursului de schimb.
• Escrocii falsifică o criptomonedă reală care are o ICO reală. Ei creează un site web sau un profil social media similar și folosesc e-mailuri de tip phishing pentru a atrage investitorii. Vizitatorii cred că este o șansă de a pune mâna pe o nouă criptomonedă cât mai curând posibil. Dar, în realitate, ei își trimit banii direct infractorilor.

Cel mai bun mod de a evita astfel de escrocherii este de a studia cu atenție informațiile despre ICO înainte de a investi.

Piramide

Investițiile în criptomonede pot fi, de asemenea, utilizate ca un vehicul pentru o schemă Ponzi tradițională, în care banii proveniți de la noii adepți sunt plătiți clienților care s-au alăturat anterior.

Presupusele investiții în piețele emergente de criptomonede au stat la baza multor scheme piramidale. Nu toți investitorii înțeleg corect principiile jetoanelor și monedelor. Acest lucru ajută la acoperirea caracterului fictiv al schemei.

Donații BTC

Se presupune că utilizatorii primesc criptomonede pentru participarea la un fond de ajutor reciproc. Toți cei care se alătură organizației ar trebui să accepte donații de la toți membrii săi. Dar înainte trebuie să trimiteți o anumită sumă de active (de exemplu, 0,001 bitcoini) altor donatori. În cele din urmă, escrocii primesc BTC, iar victimele acestei scheme pierd bani.

Fonduri

Multe companii gestionează capitalul investitorilor, inclusiv cumpărarea de criptomonede în numele lor. În loc să investească în active digitale reale, fondurile frauduloase deturnează banii clienților și îi folosesc în scopuri personale.

Șantaj

O altă metodă populară este trimiterea de e-mailuri amenințătoare. În mesajele lor, escrocii susțin că au dovezi că utilizatorul a vizitat site-uri pentru adulți sau alte resurse online ilegale și promit să dezvăluie aceste informații dacă victima nu trimite criptomonedă infractorului. Astfel de cazuri constituie extorcare de fonduri. Acestea ar trebui raportate la organele de aplicare a legii.

Ce amenință în Rusia pentru fraudă c Bitcoin

Pentru deturnarea proprietății altor persoane în Federația Rusă, există răspundere în temeiul articolului 159 din Codul penal. Atacatorii riscă pedepse de până la închisoare. Cu toate acestea, în prezent, reglementarea sferei criptomonedelor în Rusia este imperfectă. Acest lucru permite fraudatorilor să rămână nepedepsiți.

Tranzacțiile în blockchain pot fi urmărite. Chiar dacă escrocii reușesc să păcălească investitorii și să le obțină criptomonedele, există o șansă ca încasarea să fie împiedicată de platformele de tranzacționare. Multe burse și schimburi utilizează instrumente care ajută la urmărirea originii activelor și la verificarea purității acestora.

Cum să vă protejați de fraudă

Înainte de a investi bani, ar trebui să verificați toate informațiile despre compania care a creat oferta de investiții. Căutați online numele organizației și numele criptomonedei folosind cuvinte precum "review", "scam" sau "complaint". Vedeți ce spun alte persoane. În plus, există semne caracteristice ale unei escrocherii:

• Atacatorii promit că puteți face o mulțime de bani într-un timp scurt și că puteți obține libertatea financiară.
• Escrocii oferă câștiguri mari cu returnări garantate.
• Infractorii promit profituri fără efort sau investiții.
• Escrocii fac afirmații răsunătoare fără detalii și explicații.

Toate acestea sunt escrocherii. Chiar dacă există mărturii ale unor celebrități, acestea sunt ușor de falsificat. Nimeni nu poate garanta un venit fix. În plus, investitorii competenți ar trebui să înțeleagă întotdeauna cum funcționează investițiile lor și unde se duc banii. Declarațiile online și recenziile utilizatorilor pot ajuta la identificarea companiilor și persoanelor care trebuie evitate.

Soluții legislative necesare pentru protecție

U.S. Securities and Exchange Commission clasifică criptomonedele drept un activ, în care investiția este similară cu investiția într-o afacere.

Internal Revenue Service (IRS) din SUA echivalează jetoanele și monedele cu orice altă proprietate. Acest lucru face posibilă obținerea de randamente pentru investițiile în criptomonede. De asemenea, prin intermediul diviziei sale de investigații penale, IRS poate descoperi escrocherii de spălare de bani, chiar dacă autorii au folosit active digitale.

În mai 2000, Statele Unite au creat Centrul de primire a plângerilor privind infracțiunile comise pe internet în Statele Unite. De la lansarea sa, au fost primite aproape 5,7 milioane de scrisori. Aceste apeluri se referă la fraude online care afectează utilizatori din diferite țări.

Rusia nu a legalizat pe deplin circulația jetoanelor, în ciuda faptului că legea "privind activele financiare digitale și moneda digitală" a intrat în vigoare la 1 ianuarie 2021. Este interzisă utilizarea monedelor în Federația Rusă pentru a plăti bunuri și servicii. Dar este permis să fie utilizate ca obiect de investiții. Din acest motiv, este imposibil să se reglementeze pe deplin piața la nivel de stat.

De asemenea, urmărirea penală a escrocilor pentru operațiuni ilegale cu criptomonede nu se realizează practic. Numai după ce statutul activelor digitale va fi stabilit la nivel legislativ, Rusia va putea să protejeze drepturile cetățenilor săi de hoții de criptomonede.

Sfaturi și recomandări pentru a vă proteja de fraudă

Nu toate modalitățile de fraudare a investitorilor în criptografie sunt considerate noi. Infractorii adaptează tehnici vechi pentru a convinge utilizatorii să le plătească. Pentru a vă proteja capitalul de escroci, trebuie să urmați practici elementare de securitate a rețelei:

• Instalați un program antivirus.
• Ascundeți conexiunea dvs. la internet.
• Creați numai parole complexe.
• Stocați activele pe portofele fiabile (reci).

De asemenea, este important să fiți atenți la semnele de avertizare ale înșelătoriilor cu criptomonede:

• Promisiuni de randamente uriașe. În investițiile reale, randamentele ridicate sunt asociate cu un risc ridicat.
• Oferte de bani gratis. Acest lucru este garantat a fi o înșelătorie.
• Lipsa de descriere a tranzacției. Escrocheriile privind investițiile în criptomonede trec adesea cu vederea detaliile legate de modul în care funcționează investiția. Consilierii adevărați, pe de altă parte, sunt de obicei dornici să explice cum își pot ajuta clienții să își primească banii.

Întrebări frecvente