Análise da plataforma DeFi da Cadabra Finance

Com o desenvolvimento das finanças descentralizadas, os investidores têm novas oportunidades de ganho passivo - staking líquido, yield pharming, empréstimos e muito mais. Em novembro de 2023, milhares de aplicações estão a operar neste segmento. Para facilitar a localização e análise de projetos, foram criados agregadores de rendimento. Os desenvolvedores do Cadabra Finance deram um passo adiante. Eles ofereceram aos investidores que repensassem a abordagem do DeFi e criaram uma plataforma baseada no conceito de "Coloque e esqueça". Não há necessidade de estudar o mercado, acompanhar a rentabilidade, transferir fundos de um projeto para outro. Na Cadabra Finance, só precisa de escolher uma estratégia. Os algoritmos farão o resto.

O que é a Cadabra Finance

Trata-se de uma plataforma automatizada de investimento em projectos DeFi. Ao contrário dos agregadores de rendimento convencionais, a Cadabra Finance oferece-se para investir não em projectos específicos, mas em estratégias com riscos selecionados. Os investidores podem maximizar os rendimentos passivos sem se aprofundarem em análises, sem o risco de cometerem erros e de se depararem com autores de fraudes.

Cada estratégia é concebida para gerar lucros de forma contínua.

O algoritmo analisa constantemente os protocolos da estratégia e atribui fundos aos projectos com o APY mais elevado. A carteira é constantemente equilibrada - para manter os melhores retornos.

Os utilizadores são recompensados com tokens ABRA nativos apoiados por retornos reais. Os detentores do ativo podem obter rendimentos adicionais:

• Comissões de transacções (distribuídas aos investidores).
• Tokens derivados quando os tokens ABRA são colocados em jogo.
• Taxas de referência.

Caraterísticas do projeto

Cadabra Finance é um produto do ecossistema criado pelos desenvolvedores da troca centralizada Nominex e DEX Nomiswap. Em novembro de 2023, estas plataformas criam um volume de negociação de $14,83 milhões por dia.

1

ByBit

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9.8

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A ByBit fornece condições convenientes e seguras para a negociação de criptomoedas, oferece comissões baixas, alto nível de liquidez e ferramentas modernas para análise de mercado. Suporta negociação à vista e alavancada e ajuda os principiantes e os operadores profissionais com uma interface intuitiva e tutoriais.

2

Binance

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9.5

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A maior bolsa de criptomoedas onde pode iniciar de forma rápida e segura a sua viagem no mundo das criptomoedas. A plataforma oferece centenas de ativos populares, comissões baixas e ferramentas avançadas para negociação e investimento. O registo fácil, a alta velocidade das transacções e a proteção fiável dos fundos fazem da Binance uma excelente escolha para os comerciantes de qualquer nível!

No auge de sua popularidade, Nomiswap tinha a terceira maior quantidade de fundos bloqueados (TVL) entre DEXs na rede Binance Smart Chain.

Na Cadabra Finance, os criadores combinaram todas as vantagens do financiamento descentralizado (baixo limiar de entrada, rendimento passivo, transparência) e eliminaram os riscos - a necessidade de análise, despesas gerais, fraude. Caraterísticas do projeto:

• São oferecidas aos investidores estratégias prontas a utilizar com diferentes rácios de risco/lucro. Não é necessário compreender o conceito de DeFi e a funcionalidade da aplicação.
• As estratégias funcionam automaticamente. O algoritmo reafecta e converte fundos.
• Os investidores pagam pequenas comissões de depósito e levantamento. As comissões de rede para rebalanceamento e outras transacções são minimizadas através da agregação de fundos de todos os membros da estratégia e estão incluídas na comissão de desempenho (participação na estratégia) - 1% a 5% dos lucros.
• Essas taxas são distribuídas aos detentores de tokens veABRA, que por sua vez são creditados aos utilizadores quando estes localizam os seus tokens ABRA.

Como funciona a plataforma

Nos agregadores tradicionais, os clientes gastam tempo a pesquisar e a selecionar protocolos com APYs elevados, realizam dezenas de transacções manuais e procuram formas de otimizar os lucros. A Cadabra Finance funciona de forma diferente. Os usuários escolhem uma estratégia, fazem um depósito e obtêm lucro passivo. Os algoritmos fazem o resto.

Estratégias de investimento

O mecanismo proporciona um rendimento passivo optimizado através da combinação de várias fontes. Nas estratégias, os activos dos utilizadores são equilibrados de acordo com protocolos básicos para maximizar os lucros. Os projectos da estratégia são selecionados com base na relação risco/rendimento. A Cadabra Finance oferece 3 estratégias no início do projeto, com a subsequente adição de novas estratégias:

• Conservador. Os projectos são selecionados tendo em conta o risco mínimo e o lucro máximo. Aqui pode ganhar 5-15% por ano. O risco é mínimo.
• Estratégia de uma ficha. O investidor escolhe uma criptomoeda. São utilizados derivados de activos e mecanismos complexos para aumentar os lucros. O lucro potencial é de 10% por ano. O risco é mínimo.
• Uma estratégia actualizada baseada em stablecoins. Este mecanismo combina um risco moderado com um rendimento elevado.

As estratégias são criadas de acordo com o princípio da semelhança. Selecionam projectos com caraterísticas semelhantes - por exemplo, stablecoins com o mesmo perfil de risco ou tokens subjacentes e derivados derivados dos mesmos. Isto permite-lhe alterar rapidamente os protocolos dentro de uma estratégia para obter retornos mais elevados. As regras de afetação de activos estão inscritas em contratos inteligentes.

Acréscimo de lucros

Os desenvolvedores estão propondo um modelo de recompensa fundamentalmente novo que pode melhorar qualitativamente a esfera DeFi. Na abordagem tradicional, os usuários são incentivados a fornecer liquidez e receber tokens de protocolo em troca. As APRs altas são suportadas pela emissão, resultando na queda dos preços dos ativos.

A Cadabra Finance introduz um único token ABRA apoiado por retornos reais e uma parte da liquidez da própria estratégia. Os investidores recebem retornos em criptomoeda nativa. Tecnicamente, tem o seguinte aspeto:

1. Os prémios dos protocolos subjacentes são negociados, agregados e utilizados para comprar ABRA no mercado aberto.
2. Os lucros sob a forma de fichas nativas são distribuídos entre os participantes da estratégia na proporção da contribuição.

A plataforma combina um grande número de protocolos, pelo que os rendimentos não se acumulam imediatamente. São necessários alguns dias para recolher os prémios e trocá-los por ABRA. Os lucros são depois distribuídos pelos participantes na estratégia. As recompensas são pagas a cada segundo durante 7 dias. É assim que os criadores se asseguram contra a fraude.

Se forem acumulados novos rendimentos durante o período de pagamento, estes são distribuídos nos 7 dias seguintes.

Fontes de receitas

O dinheiro dos investidores é distribuído de acordo com os protocolos especificados no cartão de informação da estratégia. Os promotores selecionam os projectos de duas formas:

• Explorar manualmente o espaço DeFi.
• Executar a monitorização automática.

Os novos protocolos são objeto de uma avaliação de segurança e de uma validação técnica. Introduzem também adaptadores que podem ter os seguintes estados:

• Ativo - utilizado para distribuir a liquidez. Os investimentos podem ser efectuados.
• Inativo - pode deter liquidez, mas não aceita novos depósitos.
• Não comprometido - um adaptador inativo.

Comissões

A plataforma cobra pequenas taxas de transação e distribui-as pelos utilizadores. Ver a tabela para mais pormenores.

Ficha nativa

A criptomoeda subjacente serve como peça central da plataforma. ABRA é um token crosschain construído no padrão LayerZero Omnichain. O ativo funcionará em várias redes:

• Cadeia inteligente da Binance.
• OP Mainnet.
• Polígono.
• Ethereum.

Os criadores planeiam emitir 13,33 milhões de tokens de uma só vez. Não está prevista qualquer emissão adicional. O token ABRA desempenha as seguintes funções:

• Pagamento de prémios. Apenas o lucro efetivo da participação nas estratégias é distribuído.
• Gestão. O blockchain acumula tokens derivados veABRA, que dão direito a voto.
• Acumulação de lucros. Os titulares de ABRA recebem uma quota proporcional ao montante de veABRA.
• Poupança de capital. Os tokens são totalmente apoiados pela liquidez da estratégia. É utilizado um mecanismo de deflação para o crescimento futuro dos preços. A ABRA actua como um índice multichain gerador de rendimentos.
• Participação num programa de referência. Os titulares recebem uma percentagem das recompensas que os referidos de primeiro e segundo nível recebem pelo seu bloqueio pessoal de tokens ABRA.
• Gerir fundos no âmbito de estratégias. É possível ajustar os saldos das posições, aumentar os lucros e alterar o risco.

Fixação (bloqueio) de tokens ABRA

Para bloquear a moeda criptográfica nativa (tokens ABRA), são acumulados tokens derivados veABRA. Estes podem ser utilizados para participar na votação. Os detentores também recebem:

• Comissões e prémios de liquidez - distribuídos proporcionalmente à força do voto.
• Bónus de aposta personalizado - fichas adicionais de um conjunto especial.
• Pagamentos de referência.

Mecanismo de deflação

Os criadores forneceram uma edição única da ABRA. A maior parte do ativo é distribuída no mercado livre e está disponível para negociação. A tokenomics da Cadabra Finance baseia-se nisto. Ao contrário de outros projectos DeFi, os ABRA são resgatados no mercado e só depois distribuídos aos investidores. Outros componentes do mecanismo de deflação:

• O token ABRA é apoiado pelo rendimento de protocolos integrados.
• Está prevista uma proteção contra a manipulação dos preços (taxas de depósito, utilização das piscinas Uniswap).
• A cadeia de blocos e a mecânica de aquisição de direitos estão integradas.

Programa de referência

A Cadabra Finance recompensa os utilizadores por indicarem novos investidores para a ABRA steaking. É necessário bloquear os seus próprios tokens para participar no programa. Os referenciadores recebem uma percentagem:

• Sobre o número de fichas bloqueadas por convidados (Nível 1).
• Do número de fichas que são bloqueadas pelos utilizadores do segundo nível - trazidas por referências do primeiro nível.

As recompensas são únicas, acumuladas imediatamente. O montante do pagamento depende do estatuto do utilizador. Detalhes - na tabela.

*A coluna "Número de tokens em bloqueio" significa o número de activos digitais que o criador da estrutura de referência deve bloquear para obter uma classificação de referência ("principiante", "adepto", etc.). Além disso, esta classificação dá a oportunidade de receber recompensas de referência quando os tokens são bloqueados por referências do primeiro e segundo níveis.

As referências recebem um adicional de 2% para uAPY. É de notar que estas recompensas são dadas simplesmente pelo facto de serem referidos por alguém. Os prémios do programa são pagos a partir de um conjunto especial no qual estão reservados 15% da oferta ABRA.