Bitcoin i oszustwa związane z kryptowalutami

Eksploracja w chmurze

Twórcy aplikacji mobilnych oszukują ludzi, że będą czerpać zyski z wydobywania nowych monet. Użytkownicy są przekonywani do wynajmowania sprzętu i płacenia za dodatkowe usługi i aktualizacje.

1

ByBit

5020 $
bonus dla nowych użytkowników!

9.8

WIZYTA Przeczytaj recenzję

ByBit zapewnia wygodne i bezpieczne warunki do handlu kryptowalutami, oferuje niskie prowizje, wysoki poziom płynności i nowoczesne narzędzia do analizy rynku. Obsługuje transakcje spot i lewarowane oraz pomaga początkującym i profesjonalnym traderom dzięki intuicyjnemu interfejsowi i samouczkom.

2

Binance

Zdobądź bonus 100 $

dla nowych użytkowników!

9.5

WIZYTA Przeczytaj recenzję

Największa giełda kryptowalut, na której można szybko i bezpiecznie rozpocząć swoją podróż w świecie kryptowalut. Platforma oferuje setki popularnych aktywów, niskie prowizje i zaawansowane narzędzia do handlu i inwestowania. Łatwa rejestracja, duża szybkość transakcji i niezawodna ochrona środków sprawiają, że Binance jest doskonałym wyborem dla traderów na każdym poziomie!

Programy te wyświetlają fałszywe minimalne saldo konta, aby skłonić ofiarę do zainwestowania większej kwoty. W ten sposób przestępcy zabierają pieniądze, które użytkownicy wydają na aplikacje i aktualizacje, nie zapewniając obiecanych usług.

Phishing

Takie ataki mają na celu uzyskanie informacji związanych z portfelami online lub kontami na giełdach. Oszuści są zainteresowani kluczami prywatnymi do skarbców kryptowalut lub hasłami do kont.

Wyłudzanie pieniędzy cyfrowych jest podobne do standardowych metod stosowanych przez przestępców w mediach społecznościowych. Token a posiadacze monet otrzymują wiadomość e-mail w imieniu giełdy lub portfela. Prosi ich o wprowadzenie informacji o kluczu prywatnym. Oszuści przekierowują użytkownika na specjalnie stworzoną fałszywą stronę internetową, na której właściciel kryptowalut podaje swoje dane uwierzytelniające. Po uzyskaniu tych informacji hakerzy kradną monety z prawdziwych kont lub portfeli.

Wirusy typu ransomware

Wirusy nie tylko kradną dane osobowe. Są w stanie zablokować dostęp do systemu. Użytkownik, próbując odzyskać kontrolę nad portfelem, przekazuje pieniądze oszustom.

Jedna ze złośliwych aplikacji do kradzieży kryptowalut działa poprzez przeszukiwanie schowka w poszukiwaniu wzorców odpowiadających identyfikatorom adresów Bitcoin. Następnie wirus podstawia nowy kod w miejsce numeru portfela.

Użytkownik dokonuje transakcji. Pieniądze trafiają jednak do portfela Bitcoin oszusta. Aby chronić się przed złośliwymi aplikacjami, należy używać programu antywirusowego, a także zapory sieciowej.

Skype i e-portfel

Przestępca jest zaangażowany w sprzedaż BTC. Transakcja odbywa się za pośrednictwem e-portfela. Aby upewnić się, że użytkownik ma pieniądze, oszust nalega, aby osoba pokazała ekran telefonu z saldem przez Skype. Następnie przestępca przekonuje do wyrobienia vouchera. Jest to specjalny kod, który uprawnia właściciela do otrzymania pieniędzy. Atakujący aktywuje ten certyfikat na swoim koncie, pobierając środki kupującego.

Klony portfeli kryptowalutowych

Jednym z problemów związanych z sejfami na cyfrowe aktywa jest ryzyko włamania. Ale niektórzy złodzieje nawet nie przejmują dostępu do portfeli kryptowalut. Zamiast tego sprzedają fałszywe programy (skarbce) online lub w sklepach z aplikacjami mobilnymi. Przestępcy mają pełny dostęp do tych portfeli. Dlatego mogą sprzeniewierzyć wszystko, co jest w nich przechowywane.

Dobrym przykładem jest oszustwo, które dotknęło posiadaczy monet Bitcoin Gold w 2017 roku. Najpierw przestępca przekonał klientów do promowania swojej strony internetowej w celu przechowywania tokena, a następnie ukradł ponad $3 milionów w bitcoinach i około $200 tysięcy w innych kryptowalutach.

Aby monety nie padły ofiarą oszustów, należy korzystać ze znanych i niezawodnych usług portfela.

Programy inwestycyjne

W oszustwach inwestycyjnych BTC przestępcy tworzą fałszywe strony internetowe do wydobywania lub uruchamiania nowej kryptowaluty. Wykorzystują wiele sposobów, aby przyciągnąć ofiary. Czasami oszuści sami podają się za inwestorów, którzy dzielą się wskazówkami online. Innym razem wysyłają e-maile w imieniu ekspertów, oferując swoim ofiarom wzrost dochodów.

Fałszywe inwestycje w aktywa cyfrowe mogą być również reklamowane za pośrednictwem mediów społecznościowych. Czasami oszuści włamują się na konta celebrytów lub znajomych, aby zdobyć zaufanie swoich ofiar.

Niezależnie od tego, jak zaczyna się oszustwo, wszystko odbywa się w ten sam sposób. Witryny inwestycyjne obiecują ogromne zyski i wykorzystują fałszywe recenzje, aby wyglądały na prawdziwe.

Czasami oferują wiele poziomów inwestowania z większymi zwrotami wraz ze wzrostem depozytu. Ofiary inwestują swoje pieniądze. W zamian atakujący okresowo wysyłają fałszywe raporty, aby pokazać użytkownikom, jak rosną ich inwestycje.

Jednak gdy tylko ofiara próbuje wypłacić swoje środki, okazuje się, że pieniądze zniknęły. Czasami witryna żąda zapłaty prowizji za wycofanie inwestycji, nie dając nic w zamian.

Oszustwa związane z wymiennikami

Z atakującym kontaktuje się dwóch użytkowników: sprzedawca bitcoinów i osoba, która chce kupić te BTC. Wymieniający wymaga przedpłaty na kartę, ale nie podaje swojego konta, lecz dane osoby trzeciej.

Kupujący bitcoiny przelewa środki i oczekuje kryptowaluty od atakującego. W rezultacie jednak sprzedawca BTC otrzymuje przelew, a oszust otrzymuje bitcoiny. A osoba, która chciała kupić monety, zostaje z niczym.

W 99% przypadków użytkownicy wymieniający BTC nie wiedzą, że pieniądze otrzymują od osoby trzeciej. Ale oszukany kupujący pisze oświadczenie na policję na osobę, która jest właścicielem karty, na którą przelał kwotę. W takiej sytuacji napastnikowi łatwiej jest uniknąć kary, ponieważ organom ścigania trudno jest zidentyfikować dane przestępcy.

Fałszywe prezenty

Oszuści tworzą fałszywe konta celebrytów lub znanych kryptoinwestorów, oferując pomoc początkującym. W mailingach twierdzą, że jeśli użytkownik wyśle im cyfrowe aktywa, dodadzą część swoich środków, aby pomóc początkującemu pomnożyć jego inwestycję.

W rzeczywistości wszelkie pieniądze przekazane przez ofiarę trafiają po prostu do kieszeni oszustów. Według Federalnej Komisji Handlu (FTC), atakujący podszywający się pod Ilona Muska wyłudzili od inwestorów ponad $2 mln kryptowalut w ciągu jednego półrocza.

ICO

Pierwsze oferty publiczne tokenów i monet przyciągają inwestorów wysokimi zyskami. Niektóre ICO to jednak oszukańcze programy. W takim przypadku ogłoszenie pierwszej oferty tokenów i monet wykorzystuje fałszywe biografie członków zespołu i dokumenty techniczne skopiowane z innych już istniejących projektów.

Inwestowanie w ICO jest zawsze ryzykowne. Ponieważ nie można przewidzieć, jak nowa moneta będzie działać. Ale niektóre projekty są początkowo ukierunkowane na popełnianie oszustw kryptowalutowych.

Istnieją dwa rodzaje przestępstw ICO:

• Całkowicie fałszywa waluta. Przestępcy tworzą coś, co wygląda jak nowy altcoin i manipulują jego ceną na giełdach. Następnie po prostu zabierają pieniądze inwestorów, powodując załamanie kursu wymiany.
• Oszuści podszywają się pod prawdziwą kryptowalutę, która ma prawdziwe ICO. Tworzą podobną stronę internetową lub profil w mediach społecznościowych i wykorzystują wiadomości phishingowe, aby zwabić inwestorów. Odwiedzający myślą, że to szansa na jak najszybsze zdobycie nowej kryptowaluty. W rzeczywistości jednak wysyłają swoje pieniądze bezpośrednio do przestępców.

Najlepszym sposobem na uniknięcie takich oszustw jest dokładne zapoznanie się z informacjami na temat ICO przed dokonaniem inwestycji.

Piramidy

Inwestycje w kryptowaluty mogą być również wykorzystywane jako narzędzie tradycyjnego schematu Ponzi, w którym pieniądze od nowych zwolenników są wypłacane wcześniej dołączonym klientom.

Rzekome inwestycje na wschodzących rynkach kryptowalut były podstawą wielu piramid finansowych. Nie wszyscy inwestorzy prawidłowo rozumieją zasady działania tokenów i monet. Pomaga to ukryć fikcyjność schematu.

Darowizny BTC

Użytkownicy rzekomo otrzymują kryptowalutę za udział w funduszu wzajemnej pomocy. Każdy, kto dołączy do organizacji, ma przyjmować darowizny od wszystkich jej członków. Wcześniej jednak trzeba wysłać określoną ilość aktywów (na przykład 0,001 bitcoina) do innych darczyńców. Ostatecznie oszuści otrzymują BTC, a ofiary tego schematu tracą pieniądze.

Fundusze

Wiele firm zarządza kapitałem inwestorów, w tym kupując kryptowaluty w ich imieniu. Zamiast inwestować w prawdziwe aktywa cyfrowe, nieuczciwe fundusze przywłaszczają sobie pieniądze klientów i wykorzystują je do celów osobistych.

Szantaż

Inną popularną metodą jest wysyłanie e-maili z pogróżkami. W swoich wiadomościach oszuści twierdzą, że mają dowody na to, że użytkownik odwiedził strony internetowe dla dorosłych lub inne nielegalne zasoby online i obiecują ujawnić te informacje, jeśli ofiara nie prześle kryptowaluty przestępcy. Takie przypadki stanowią wymuszenie. Powinny być zgłaszane organom ścigania.

Co grozi w Rosji za oszustwa c Bitcoin

Za przywłaszczenie cudzej własności w Federacji Rosyjskiej grozi odpowiedzialność na podstawie art. 159 kodeksu karnego. Atakującym grozi kara do pozbawienia wolności. Jednak w chwili obecnej regulacja sfery kryptowalut w Rosji jest niedoskonała. Pozwala to oszustom pozostać bezkarnymi.

Transakcje w łańcuchu bloków można śledzić. Nawet jeśli oszustom uda się oszukać inwestorów i zdobyć ich kryptowalutę, istnieje szansa, że wypłata zostanie uniemożliwiona przez platformy transakcyjne. Wiele giełd i kantorów korzysta z narzędzi, które pomagają śledzić pochodzenie aktywów i weryfikować ich czystość.

Jak chronić się przed oszustwami

Przed zainwestowaniem pieniędzy należy sprawdzić wszystkie informacje o firmie, która stworzyła ofertę inwestycyjną. Wyszukaj w Internecie nazwę organizacji i nazwę kryptowaluty, używając słów takich jak "recenzja", "oszustwo" lub "skarga". Zobacz, co mówią inni ludzie. Ponadto istnieją charakterystyczne oznaki oszustwa:

• Atakujący obiecują, że można zarobić dużo pieniędzy w krótkim czasie i osiągnąć wolność finansową.
• Oszuści oferują duże wypłaty z gwarantowanymi zwrotami.
• Przestępcy obiecują zyski bez wysiłku i inwestycji.
• Oszuści wysuwają głośne roszczenia bez szczegółów i wyjaśnień.

Wszystko to są oszustwa. Nawet jeśli istnieją referencje celebrytów, łatwo je sfałszować. Nikt nie może zagwarantować stałego dochodu. Ponadto kompetentni inwestorzy powinni zawsze rozumieć, jak działają ich inwestycje i gdzie trafiają pieniądze. Oświadczenia online i recenzje użytkowników mogą pomóc zidentyfikować firmy i osoby, których należy unikać.

Niezbędne rozwiązania legislacyjne w zakresie ochrony

Amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd klasyfikuje kryptowaluty jako aktywa, w które inwestowanie jest podobne do inwestowania w biznes.

U.S. Internal Revenue Service (IRS) zrównuje tokeny i monety z każdą inną własnością. Umożliwia to uzyskanie zwrotu z inwestycji w kryptowaluty. A dzięki swojemu Wydziałowi Dochodzeń Kryminalnych IRS może odkryć oszustwa związane z praniem pieniędzy, nawet jeśli sprawcy korzystali z aktywów cyfrowych.

W maju 2000 r. w Stanach Zjednoczonych utworzono Centrum przyjmowania skarg dotyczących przestępstw internetowych. Od czasu jego uruchomienia otrzymano prawie 5,7 miliona listów. Apele te dotyczą oszustw internetowych dotykających użytkowników z różnych krajów.

Rosja nie zalegalizowała w pełni obiegu tokenów, mimo że ustawa "O cyfrowych aktywach finansowych i walucie cyfrowej" weszła w życie 1 stycznia 2021 roku. W Federacji Rosyjskiej zabronione jest używanie monet do płacenia za towary i usługi. Ale może być używany jako obiekt inwestycyjny. Z tego powodu niemożliwe jest pełne uregulowanie rynku na szczeblu państwowym.

Praktycznie nie prowadzi się również ścigania karnego oszustów za nielegalne operacje z kryptowalutami. Dopiero po ustanowieniu statusu aktywów cyfrowych na poziomie legislacyjnym Rosja będzie w stanie chronić prawa swoich obywateli przed złodziejami kryptowalut.

Wskazówki i porady dotyczące ochrony przed oszustwami

Nie wszystkie sposoby oszukiwania inwestorów kryptowalutowych są uważane za nowe. Przestępcy dostosowują stare techniki, aby przekonać użytkowników do płacenia im. Aby chronić swój kapitał przed oszustami, należy przestrzegać podstawowych praktyk bezpieczeństwa sieci:

• Zainstaluj program antywirusowy.
• Ukryj swoje połączenie internetowe.
• Twórz tylko złożone hasła.
• Przechowuj aktywa w niezawodnych (zimnych) portfelach.

Ważne jest również, aby zwracać uwagę na znaki ostrzegawcze przed oszustwami związanymi z kryptowalutami:

• Obietnice ogromnych zysków. W prawdziwych inwestycjach wysokie zyski wiążą się z wysokim ryzykiem.
• Oferty darmowych pieniędzy. Gwarantujemy, że jest to oszustwo.
• Brak opisu transakcji. Oszustwa inwestycyjne związane z kryptowalutami często pomijają szczegóły działania inwestycji. Z drugiej strony, prawdziwi doradcy zazwyczaj chętnie wyjaśniają, w jaki sposób mogą pomóc klientom odzyskać ich pieniądze.

Często zadawane pytania