取引所がビットコインの純度をテストする理由

ブロックチェーンは非中央集権を特徴としているが、取引が常に匿名であるとは限らない。取引プラットフォームは暗号通貨の純度をチェックする。これには2つの理由がある。第一に、国際法を遵守する必要がある。第二に、公式発表によると、検証は犯罪行為の資金調達を減らすのに役立つ。しかし、一般ユーザーは、自分の暗号通貨が違法な取引に使用されていることに気づかず、その結果に苦しむことになる。この資料では、サービスがどのように「ダーティ」な資産を検出するか、またコインを独自に検証する方法について説明する。

不正行為に対する取引所のセキュリティ対策

最近、規制当局は暗号通貨の管理について厳しくなっている。そのため、追加の検証手続きが導入されるようになった。そのうちのいくつかは義務化される必要がある。2023年には、取引所はユーザーを特定し、暗号通貨の取引を追跡しなければならない。さもなければ、規制当局はその業務を停止し、最悪の場合、法執行機関は刑事事件を起こし、そのサービスは犯罪の従犯として機能することになる。

後者の措置は、交換が慎重に条件を満たすため、まれである。サービスは訪問者のデータを収集し、必要に応じて第三者に渡す。ユーザーにとって、強制的な認証の導入は不便で時間がかかり、匿名性をほとんど完全になくしてしまう。

制裁から身を守るため、取引所はいくつかの手段を講じている：

• KYC。
• AMLである。
• 多要素認証（MFA）。
• 出金制限。

KYCとAMLの手続きは必須。多要素認証は、アカウント管理メニューでユーザーの裁量で設定できます。

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例えば、電話番号、電子メール、認証アプリケーションなどである。

出金制限は、取引所がより徹底した取引検証を行い、疑わしい行為を特定するのに役立ちます。セキュリティの強化にはいくつかの利点があります：

• 取引の法的清浄性と合法性。
• ユーザーを詐欺から守る。
• 取引所の評判向上。

しかし、匿名性が損なわれる。また、わずかな疑惑で取引所がアカウントをブロックするリスクもある。

エーエムエル

この略語には、違法な資金循環に対抗するための措置や法律の体系が隠されている。AMLとはAnti-Money Launderingの略で、「マネーロンダリングに対抗する」という意味である。このようなチェックの主な目的は、違法に入手された資金が合法経済に流入するのを追跡し、阻止することである。

しかし、このようなチェックの有効性には議論の余地がある。2011年の大量導入以来11年間、この手続きは大きな成果をもたらしていない。

バーゼル・インスティテュート・オブ・ガバナンスの報告書によると、AML指数はあまり変化しておらず、10段階中5.25にとどまっている（2022年のデータ）。

とはいえ、検査の崇高な目的により、監督当局は取引所に要件を課すことができる。要するに、AMLはいくつかのステップから構成されている：

1. 顧客の識別。 金融機関は利用者の身元を確認し、書類をチェックしなければならない。
2. トランザクション・モニタリング.両替サービスは、疑わしい行為を検出するために顧客の取引を監視しなければならない。
3. 疑わしい活動の報告（SAR）.金融機関は疑わしい取引を監督当局に報告する義務がある。

KYC

AML 検証の最初のステップは、ユーザーの身元に関するものである。サービスがデータを収集するのは、KYC（Know Your Customer）基準に基づいて顧客が取引所に登録するときである。ユーザーの身元確認には次のステップが含まれます：

1. 情報収集。 例えば、氏名、生年月日、住所、パスポート番号、その他の識別情報。運転免許証やその他の公的書類も求められることがある。特に徹底したチェックでは、住所を証明するもの、たとえば公共料金の請求書などを提出する必要がある。
2. データ検証。 機関は情報の信憑性を分析する。

AMLとは異なり、KYC認証はユーザーにいくつかの利点を提供する。主なものは保護である。口座が紛失した場合、アクセスを回復することが可能です。認証が義務付けられている大規模な取引所では、より多くの金融オプションや取引商品が提供される。また、ユーザーはP2P形式で安全に資産を交換できる。紛争が発生した場合、取引所は仲介役として問題解決を支援する。結論として、KYCチェックのある取引所では詐欺師が少ない。

ダーティ」な暗号通貨の脅威とは？

違法または疑わしい取引に以前関与した資金の回転は、トラブルにつながる可能性があります。そのような資金を使用した取引は、払い戻しなしで取引口座がブロックされることを約束します。犯罪資金の回転は取引所の評判を損ない、法的な結果につながる可能性さえあるため、制裁は厳格です。

自分でコインの純度をチェックする方法

ユーザーは自分で資産を分析できる。これにはオンラインサービスやAMLボット（例えばTelegram内）が適している。これらは、疑わしいアドレスのグローバル・データベースと照らし合わせてウォレットや取引をチェックする。特別なアルゴリズムが、資産とAML/CTF規則で違法または禁止されている活動との関連を素早く特定する。

その結果、ボットとサービスは最終的なリスクスコアを提供する：

• 0% - 資産は完全に安全である。
• 25% - コインは安全だが、しばしば決済サービスと連動している。
• 50% - リスクレベルは未定義であり、KYCの確認が不十分な取引所と関連している。
• 75% - 資産は安全ではない。おそらくギャンブルや賭け事の分野に関連しているのだろう。
• 100% - この資産は非常に危険である。例えば、ダークネットとつながっている。

このようなサービスの主な欠点は、サービスのコストが高いことです（約$25）。加えて、詐欺師に遭遇する可能性があり、支払い後であっても検証を待つことはできません。

クリーンなビットコインを入手する方法

原則として、3つの方法でクリーンなビットコインを入手することができる：

• 人気のある取引所ですでに検証済みの暗号通貨を購入する。
• コインの自己採掘、またはクリーンな取引履歴のある採掘資産の購入。
• 信頼できるミキサーを使うこと。

純粋なビットコインの購入

大手の取引所では、暗号通貨を受け取って取引する前に検証を行っている。したがって、このようなサービスで資産を購入することは安全で確実である。

しかし、匿名での取引はほとんどの場合不可能である。Binanceのような大手の取引所では、認証されていないユーザーが取引することを認めていない。

鉱業

最も純粋なビットコインとは、流通する前のものである。つまり、採掘されたばかりのものだ。マイニングとは、コンピューターが複雑な数学的問題を解いて暗号通貨を獲得するプロセスだ。しかし、デジタルマイニングには金銭的なコストがかかる。技術的なスキルと高価な機器が必要だ。しかし、これでもマイニングがコスト以上の収入を生むとは限りません。

ミキサーの使用

純資産を生み出す最も効果的な方法の一つは、暗号通貨ミキシング・サービスである。これらはミキサーと呼ばれる。このようなツールは、一部の保有者の暗号通貨（例えば、ビットコイン）と他のユーザーのコインをミックスする。この場合、完全な匿名性を維持し、取引の追跡から身を守ることができる。主なデメリットは、ミキサーを使用するための手数料が発生することと、取引に時間がかかることです。

用地の選択には慎重な調査と注意が必要である。いくつかの重要な要素を考慮することが重要である。

注意すべき点	コメント
評判	例えば、そのサービスがほとんど好意的なレビューや高い評価を得ていることが重要である。
匿名性のレベル	ミキシング後の匿名性の度合いは、完全なものと部分的なものがある。そのレベルは目的に応じてユーザーが選択する。
時間と手数料	清浄度評価と混合には忍耐が必要である。混合が深ければ深いほど、そのコストは高くなり、手順に費やす時間も長くなる。
暗号通貨	2023年、ミキサーはBTC、ETH、その他のコインを混合する作業を行っている。
セキュリティ	サービスが資産を正しいアドレスに安全に転送することを保証することが重要です。この場合、いくつかのプラットフォームでミキシング技術を注意深く研究し、独立したサイトですでに公開されているレビューに精通する必要があります。

Mixer.Moneyについて

最大級のビットコインミキシングサービスが2016年に登場した。他のミキシングプラットフォームと同様、Mixer.MoneyはBTC取引を匿名化する。同サービスは、Torネットワーク上という最も安全なバージョンのミキサーを立ち上げた。

Mixer.Moneyを使用すると、「正確な支払い」モードで部分的な清算を行うことができます。しかし、もう一つの機能があります。完全匿名」ツールを使用すると、暗号コインを完全にクリーンにすることができます。

条件と手数料額は表の通り。

名称	コミッション	クリアタイム	どこからBTC	セキュリティレベル
「ミキサー	1-1.5% + 0.00035tc	0時間から2時間まで	お客様より	5点満点中1点
「正確な支払い	4-5% + 0,0007 btc	0時間から6時間まで	交換から	5点満点中5点
"完全匿名"	4-5% + 0,0007 btc	0時間から6時間まで	交換から	5点満点中5点

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著者 サイフェデ・アムス暗号通貨経済学の専門家。