AMLチェックとは

規制当局によると、暗号通貨は分散型であるため、違法に入手された資金の洗浄に利用される可能性があるという。そのため国際機関FATFは、中央集権的な取引所や決済サービスに対し、「ダーティ」な収益の合法化に対抗するための対策を実施するよう求めている。AMLチェックは、違法取引の発見を目的とした手続きである。アルゴリズムは、ダークネットやその他の詐欺的構造からのサービスとの相互作用について、受信した送金を分析する。注文にレッドフラグ（高リスク）が付けられた場合、その注文はブロックされ、ユーザーは資金の出所を確認するよう求められる。

ウォレットと暗号通貨のAML検証とは？

2024年、デジタル市場の総資本は$2兆4900億ドルに達する。政府はもはやこのような大きな資金の流れを無視することはできないため、中央集権的な暗号取引所や決済サービスは、顧客からの送金を確認するためのAMLフィルターの導入を義務付けている。

アンチ・マネー・ロンダリングの略。

国際的な監督機関であるFATFは、不正な暗号通貨取引に対抗するためのツール作成の基礎となる規範を定期的に改善している。AMLチェックには以下の種類がある：

• 財布の分析 アルゴリズムはアドレス取引をチェックし、顧客のリスクプロファイルを作成する。
• トランザクションの検証。 このプログラムは、注文されたコインの履歴を追跡する。暗号通貨のほとんどが違法行為で目をつけられたアドレスから受け取られた場合、その取引は疑わしいものとしてフラグが立てられる。

動作原理

暗号通貨の取引は匿名だと思われている。これは完全な真実ではない。このような特徴があるため、コインの通過を追跡することができる：

• 取引はブロックチェーンに記録され、削除や編集はできない。
• どのユーザーでもトランザクションを検証できる。そのためには、ネットワーク・ブラウザーでTxIDを指定する必要がある。この番号は取引履歴で確認できる。
• 中央集権的な暗号取引所や決済サービスの顧客は、暗号通貨をカードに引き出すために、検証用の文書画像をアップロードする。これにより、匿名のウォレットが実在の人物と照合される。

暗号通貨取引のこうした特徴を考慮して、プログラマーはユーザーの残高（または注文）にある各コインの履歴を追跡できるアルゴリズムを書く。プログラムは各トークンにタグを付ける。

1

バイビット

5020 $
新規ユーザーへの特典！

9.8

訪問 レビューを読む

ByBitは暗号通貨取引に便利で安全な条件を提供し、低い手数料、高い流動性、市場分析のための最新ツールを提供します。スポット取引とレバレッジ取引をサポートし、直感的なインターフェースとチュートリアルで初心者からプロのトレーダーまでサポートします。

2

バイナンス

100 $ボーナスを獲得

新規ユーザー向け

9.5

訪問 レビューを読む

暗号通貨の世界で迅速かつ安全にあなたの旅を開始することができます最大の暗号取引所。このプラットフォームは、何百もの人気資産、低い手数料、取引と投資のための高度なツールを提供しています。簡単な登録、高速取引、信頼性の高い資金保護により、Binanceはあらゆるレベルのトレーダーにとって素晴らしい選択肢となっています！

安全な情報源（マイナー、暗号取引所、KYC付き決済サービス）から入手した暗号通貨 - 緑色。ダークネット、検証なしの取引プラットフォーム、ミキサー、トータリゼーターからのコイン - 赤または黄色。

プログラムはタグの数をカウントし、合計結果を表示します。リスクが60%を超える注文はブロックされます。

チェックを行う理由

2024年、ほとんどの暗号通貨プラットフォームで、着信送金に対するAMLフィルターが実装される。これにより、違法行為に関連するコインを特定することができる。

そのような暗号通貨はブラックリストに登録されます。送金が試みられた場合、ユーザーのアカウントはブロックされます。合法的な出所を証明することができれば、資産は返却されます。

AMLの検証はKYCとどう違うか

これらは、金融機関がデジタル資産の不正取引に対抗するための主な手段である。手続きは、その目的や実施メカニズムが異なる：

• AMLチェック - 金融機関は、顧客口座に流入する資金の出所を分析する。この手続きは、不正な資金の使用を検出し、防止することを目的としている。AMLチェックは、取引分析、顧客のリスク評価に基づいて実施され、プロセスを自動化するための特別なプログラムやツールを使用する。
• KYC (Know Your Customer) - 取引所と決済サービスは、顧客の身元を確認し、資金の出所を確定する。この手続きはAML対策の一環として行われ、利用者の特定、リスクプロファイルの評価、取引の合法性の確立に役立つ。KYCには、パスポート・データ、居住住所、その他の情報の確認が含まれる。一連の措置は、匿名の暗号通貨ウォレットに実際のIDをリンクするのに役立つ。

AMLは分散型取引所で行われるのか？

DeFiプラットフォームは、登録や口座確認なしで暗号通貨を交換できる。このようなリソースには単一の管理機関がなく、フィアットもサポートされていない。したがって、分散型取引所におけるAML手続きの実施は、現在のところ不可能である。

一部の国の政府は、攻撃者がマネーロンダリングにDeFiサービスを利用できることを懸念している。そのリスクを排除するために、DEX規制の導入が提案されている。これまでのところ、AMLはこうしたプラットフォームの分散型の性質を破壊してしまうため、そのようなツールはない。

マネーロンダリングとは何か

詐欺師は現実世界で「ダーティ」なコインを引き出したり使ったりすることはできない。取引はブロックされ、暗号通貨は押収され、送金者は逮捕される。そのため、攻撃者はさまざまなツールを使って、履歴が透明な資産を入手している。

詐欺師が暗号通貨を洗浄する方法

違法に得た収益を合法化する方法はいくつかある。例えば、以下のような方法である：

• ミキサー。 これらのサービスは、ユーザーからの暗号通貨を破砕し、他のクライアントからのコインと混合する。その後、資産はランダムな順序で所有者に返却される。
• 匿名暗号通貨。 攻撃者はステーブルコインやBTCをモネロやその他の機密コインに変換する。
• トランジットアドレスと交換口座。 詐欺師は、ドロップシップに登録された匿名ウォレット、DEX、CEXアカウントを含む複雑な経路で暗号資産を送金する。
• 確認なしの交換。 AML規制が厳しくなっているにもかかわらず、2024年になってもIDを必要としないサービスがある。多くの取引所では、疑わしい取引に限り、オプションとしてKYCを利用している。
• 暗号通貨。 レンディングプラットフォームでは、ビットコイン、イーサ、その他のトップコインを質入れし、ステーブルコインを受け取ることができる。スマートコントラクトは担保の純度を検証しない。そのため、詐欺師は "ダーティ "な資産を質入れし、履歴が透明な暗号通貨を手に入れることができる。
• NFTだ。 攻撃者は、交換不可能なトークンを発行し、それを自分から購入する。問題が発生した場合、彼はコレクションの売却で収入を得たと主張する。

マネーロンダリング対策はどのように行われているか

暗号通貨の違法な流通を効果的に防止するには、利用者の取引を効果的に監視する必要がある。取引所や決済サービスにおけるAML手続きは、いくつかの段階を経て実施される：

1. 着信送金とユーザー・ウォレットがチェックされる。この段階で、特定の注文のリスクが評価され、顧客プロファイルが作成される。
2. 赤旗のある口座はブロックされる。ユーザーはお金を引き出し、口座を補充する能力を失う。
3. 金融機関は疑わしい活動報告書（SAR）を作成する。
4. この文書は関係当局に送られる。当局は独自に事件の調査を行う。有罪の証拠が得られれば、利用者は逮捕される。可能であれば、盗まれた資金は所有者に返還される。

金融活動作業部会

マネーロンダリングに関する金融活動作業部会（Financial Action Task Force on Money Laundering）は、1989年にG7によって設立された国際組織。FATFは世界中の金融会社に対し、違法な資金取引を防止するための勧告を発表している。

2024年には、200カ国以上がこの国際グループの基準に従うことを約束している。

取引所と決済サービスは、FATF勧告の主なポイントを含む独自のAML規則を策定することができる。例えば、プラットフォームは顧客のウォレットへのレシートに対してAMLフィルターを実装する義務がある。

トランザクションの検証に使用できるサービス

研究者曰く：40%以上のデジタルコインが違法取引に関与している。そのため、ユーザーは違法行為を行っていなくてもブロックされる可能性があります。これを避けるには、AML取引検証を行う必要がある。アルゴリズムは各トークンの履歴を追跡し、リスクレベルに応じてラベルを割り当てます。詳細は表をご覧ください。

アルゴリズムが取引の総リスクを計算する。AMLサービスは手数料を取る（取引ごとに最大$2）。最初の数取引は無料で検証できる。2024年、このようなサービスは人気を博している：

• AMLBot。
• GetBlock。
• チェーン分析。
• クリスタル・ブロックチェーン
• アルファビット
• トレーサー

人工知能がAMLの検証にどのように利用されているか

マネーロンダリング防止活動では、新しい技術が積極的に利用されている。その一つが、自動化された異常検知である。人工知能は大量のデータを分析し、典型的なユーザー行動からの逸脱を探すよう訓練されている。これらは金融犯罪を示す可能性がある。

自動化により、手作業による取引の検証や分類に比べ、時間と労力が大幅に削減される。AIはまた、分析の質を向上させ、偽陽性や偽陰性の数を減らすのに役立つ。AMLの検証において人工知能を使用するには、用心深く、アルゴリズムとテクニックを深く理解する必要がある。誤ったトレーニングや不適切なプログラム設定は、誤った結論につながる可能性がある。

暗号通貨の受け入れと送金におけるリスクを最小限に抑える方法

AMLアルゴリズムのデータベースは毎日更新される。昨日までリスクが低かったウォレットでも、今日その所有者がブラックリストに載っているアドレスに送金する可能性があります。したがって、暗号通貨の受け入れや個人用ウォレットへの送金を行う前に、AMLチェックを行う必要がある。

また、他の方法でリスクを減らすこともできる。例えば、以下のようなものがある：

• 出所不明の資金を新しい住所で受け取ること。 その後、純度チェックを行うことができる。リスクが小さい場合は、メインウォレットに送信するトランザクションを作成します。
• 個人口座をAMLプログラムで定期的にチェックする。 これにより、取引所や暗号取引所でのブロッキングを避けることができる。
• ウォレットのアドレスをオープンソースで公開しないこと。 目的別に口座を使い分けるべきだ。

危険な取引が検出された場合の対処法

取引が取引所または交換業者のAMLチェックを通過しない場合、暗号通貨は直ちにブロックされる。ユーザーは違法行為に関与していないことを証明しなければならない。そのため、取引相手のウォレットや見知らぬアドレスからの支払いを自分でチェックする方が安全です。リスクの高い取引が検出された場合は、取引を拒否するか、受け取った資金を使用せず、ウォレットアドレスを変更する方がよい。

よくある質問

AMLチェックは匿名で行えるか？

メールアドレスでアカウントを作成することができ、認証は必要ありません。認証のために、取引のウォレットまたはTxIDを提供する必要があります。

KYTとは？

Know Your TransactionはFATFの基本勧告であり、顧客残高の追跡を含む。会社は利用者の口座の資金源を知るべきである。

どのコインが純度を確認できますか？

クリプトプラットフォームは、USDT、BTC、ETHのAML手続きを提供することが多くなっています。TRX、BCH、ZEC、LTCなど他の人気暗号通貨もチェックできます。

一つの取引にかかるAML手続きの費用は？

暗号通貨送金のリスクを評価するために$1-2を支払う必要があります。初心者の取引を無料でチェックするサービスもある（AMLBot、GetBlock）。定期的にトランザクションを分析する必要がある場合は、$300-500のパッケージを購入することをお勧めします。この場合、1回のチェックで$0.1-0.2かかります。

AMLウォレット分析レポートには何が含まれますか？

ユーザーは、どのようなソースからそのアドレスにお金が来るのか、「クリーン」なコインと「ダーティー」なコインの割合を知ることができます。レポートには、全体的なウォレットの統計、信頼できないサービスからの暗号通貨の量、全体的なリスク評価が表示されます。

テキストに誤りがありますか？マウスでハイライトして Ctrl + 入場