Portefeuille d'investissement en crypto-monnaies

Exemple d'un portfolio prêt à l'emploi

Toutes les crypto-monnaies, à l'exception du bitcoin, sont appelées altcoins. Les altcoins diffèrent du BTC à bien des égards. Par exemple, les technologies de certains réseaux permettent de créer des blocs ou de vérifier des transactions à l'aide d'un mécanisme de consensus différent, ou offrent de nouvelles fonctionnalités - par exemple, contrats intelligents.

Les shitcoins sont des monnaies numériques à faible taux d'intérêt. capitalisation. Jetons dont la technologie est inutile ou faible sont également incluses dans cette catégorie.

La capitalisation et la popularité des altcoins sont inférieures à la valeur globale du bitcoin. Cependant, il est possible que les bénéfices des jetons secondaires soient nettement plus élevés pendant la pampa. L'analyse de la position des pièces numériques sélectionnées sur le marché permet de commencer à construire un portefeuille de crypto-monnaies.

Le tableau présente des exemples de diversification du capital en fonction de niveaux de tolérance au risque faibles, moyens et élevés :

Comment créer un portefeuille de crypto-monnaies

Quels que soient les actifs dans lesquels l'utilisateur investit, il existe trois règles d'or pour constituer un ensemble d'outils d'investissement :

• Répartir les risques.
• Diversifier les marchés (en fonction de l'application de la technologie).
• Ne surestimez pas les risques dans l'espoir de réaliser de gros bénéfices. Il vaut mieux avoir 5 pièces les plus fortes que 50 jetons moyens ou faibles.

Principe de sélection des actifs

La création d'un portefeuille de crypto-monnaies commence par l'identification des pièces appropriées. Pour évaluer le potentiel d'investissement d'une crypto-monnaie, il est important d'analyser les paramètres suivants :

• Capitalisation boursière (la somme de tous les jetons émis par le projet, exprimée en monnaie fiduciaire ou en actifs numériques).
• Utilité (dans quelle mesure le projet est applicable dans la vie réelle).
• Technologie (quels algorithmes et protocoles sont utilisés pour mettre en œuvre la blockchain).
• Le marché cible (le public qui utilise la solution proposée).
• L'équipe et ses responsables (les personnes à l'origine du projet et leur expertise).
• Le financement du projet (l'investissement dans la mise en œuvre et le développement de la blockchain).
• Le niveau personnel de tolérance au risque (dans quelle mesure l'investisseur est prêt à accepter des menaces éventuelles).

Diversification par capitalisation

La valorisation des crypto-actifs est couplée à ce critère. La capitalisation boursière est la valeur totale de toutes les pièces émises, exprimée en monnaie fiduciaire (dollars, euros, roubles ou autres) ou en crypto-monnaie (BTC, ETH et autres). Cet indicateur reflète la part actuelle de la monnaie numérique sur le marché.

La cryptocommunauté s'accorde à dire que plus la capitalisation boursière d'une pièce est importante, moins elle peut représenter un risque. Une estimation de la valeur totale d'une monnaie virtuelle est déterminée en multipliant le prix actuel par le nombre de pièces en circulation.

Capitalisation boursière = prix actuel x offre en circulation

Cet indicateur témoigne de la popularité de la pièce. Fin août 2021, le leader du marché des crypto-monnaies est le Bitcoin avec une capitalisation de plus de $890 milliards, suivi par l'Ethereum (>$410 milliards).

Tous les actifs numériques présents sur le marché peuvent être divisés en trois grandes catégories :

• Capitalisation élevée. Les monnaies de cette catégorie ont une capitalisation boursière de plus de $10 milliards, et peuvent donc constituer un investissement relativement sûr. Toutefois, ces crypto-monnaies sont peu nombreuses.
• Capitalisation moyenne. Le montant investi dans l'actif numérique est inférieur à $10 milliards, mais supérieur à $1 milliards.
• Faible capitalisation. Cette catégorie comprend les pièces dont la valeur totale est inférieure à $1 milliard.

Ces chiffres sont importants car ils reflètent la volatilité des pièces. Les géants comme BTC ou ETH sont relativement stables, même s'ils peuvent connaître des fluctuations de prix importantes par rapport aux instruments d'investissement traditionnels. Les monnaies numériques à faible capitalisation sont considérées comme très risquées. Ces pièces sont sensibles au sentiment du marché. L'équilibre entre les trois types susmentionnés dépend largement de la tolérance au risque de l'investisseur.

Diversification par type

Une stratégie bien connue d'allocation d'actifs cryptographiques consiste à choisir des technologies qui améliorent des secteurs particuliers.

Par exemple, un investisseur pense que, très bientôt, de nombreuses personnes travailleront à distance. Il analyse les besoins qui pourraient découler de ce changement et les menaces potentielles. Quel que soit le secteur, des technologies qui changent la donne ont déjà été créées. Par conséquent, certains jetons peuvent devenir des gagnants, tandis que d'autres disparaîtront à jamais. Le travail de l'investisseur consiste à identifier très tôt les jetons les plus viables et à les acquérir.

Cette crypto-monnaie ne doit pas nécessairement être le leader du marché. Même s'il n'est pas dans le top 10, le jeton peut rapporter de bons bénéfices.

Renforcer les domaines prometteurs

La technologie sur laquelle la pièce est construite est également importante. Avant d'inclure des monnaies numériques dans un portefeuille de crypto-monnaies, il est nécessaire d'étudier les avantages et les limites de la blockchain pour comprendre les problèmes qui peuvent être rencontrés. Il est également nécessaire d'analyser les solutions à ces problèmes. Par exemple, les problèmes de mise à l'échelle d'Ethereum sont résolus par le passage à un algorithme de consensus Proof-of-Stake. Le Lightning Network est une approche de la blockchain Bitcoin qui répond à un problème similaire.

L'une ou l'autre technologie pourrait faire l'objet d'une demande accrue. Cela a un effet proportionnel direct sur la valeur de l'investissement.

Stablecoin

Les Stablecoins sont des pièces dont le taux de change est lié à des monnaies réelles, principalement le dollar américain. Il existe 2 types de stablecoins: certains sont soutenus à hauteur de 1:1 par la fiat tandis que d'autres s'appuient sur une combinaison de différentes crypto-monnaies ou algorithmes.

USD Tether, USD Coin et True USD sont des pièces de monnaie indexées sur le dollar américain.

Le DAI est un stablecoin soutenu par une crypto-monnaie sans support en monnaie fiduciaire. Algorand et Frax utilisent des écosystèmes complexes à jetons multiples et des crypto-monnaies. pools de liquidités de maintenir une parité avec le dollar.

Les pièces collatéralisées sont les actifs les moins sûrs pour un portefeuille de crypto-monnaies. Les pièces stables peuvent servir de tampon lorsque les marchés sont volatils. Si, par exemple, un investisseur détient 50% BTC et 50% USDT dans son portefeuille de $10 000, le jour où le bitcoin chute de 25% (ce qui est possible), la valeur totale du portefeuille de crypto-monnaies ne baissera que de 12,5% ou $1250. C'est beaucoup plus sûr que de détenir 100% en BTC. La perte serait alors de $2500.

Les stablecoins peuvent donc servir à protéger une partie d'un portefeuille de crypto-monnaies en fonction du niveau de risque choisi par l'investisseur.

Toutefois, une variation du cours du bitcoin dans la direction opposée entraînerait des pertes de bénéfices. Si le bitcoin augmente de 25%, ceux qui détiennent 50% BTC dans un portefeuille cryptographique de 50% BTC de $10 000 réaliseront un profit de $1250. Ceux qui détiennent 100% Bitcoin réaliseront un rendement de $2500.

L'équilibre entre le risque et le rendement est essentiel pour toute stratégie d'investissement : il y a toujours un compromis à faire.

Jeton pour les revenus passifs

L'un des moyens d'augmenter le capital tout en le protégeant est de s'assurer que les actifs garantis génèrent des rendements. Si 50% des stablecoins produisent un rendement annuel en pourcentage (APY) de 10%, la valeur d'un portefeuille de crypto-monnaies de $10 000 augmentera de $550. Cela est possible tant que les pièces sécurisées sont envoyées à piquetage. Les plateformes Uniswap et PancakeSwap offrent aux investisseurs la possibilité de percevoir des intérêts sur les USDT, USDC et BUSD qu'ils possèdent. Plus les utilisateurs stockent de koins sur leurs portefeuilles, plus ils recevront de revenus.

L'empilement d'actifs sécurisés est une excellente stratégie pour protéger le capital tout en maximisant la croissance. Une forte proportion de stablecoins constitue un soutien solide en cas de volatilité du marché et garantit qu'une partie du portefeuille de crypto-monnaies reste en sécurité.

Primes d'échange

Il est possible de commencer à investir dans la monnaie virtuelle en obtenant des pièces gratuites. De nombreuses bourses offrent des primes aux nouveaux clients. Les plateformes d'échange sont le principal moyen d'acheter et de vendre des actifs. Sur la plupart des plateformes, le bitcoin et des centaines d'autres monnaies sont disponibles. Il suffit à l'utilisateur de s'inscrire sur la bourse pour recevoir des pièces gratuites dans son portefeuille. Par exemple, Coinbase offre $5 en BTC pour l'inscription.

À première vue, le montant semble faible, mais $5 en jetons gratuits peut un jour donner un coup de pouce significatif aux actifs.

Crypto-monnaie spéculative

Les fluctuations rapides des crypto-actifs attirent les traders. Il est courant sur le marché de gagner ou de perdre un pourcentage important de capital à grande vitesse. Par conséquent, avant de procéder à l'allocation d'actifs, il convient de tenir compte de l'usage qui sera fait des pièces : négociation active ou stockage à long terme.

Où créer

À un certain moment, il devient difficile pour un investisseur de surveiller les actifs de son portefeuille de crypto-monnaies et de recueillir des informations sur l'évolution des prix de chaque jeton spécifique. Dans ce cas, l'investisseur peut utiliser des solutions logicielles pour surveiller ses monnaies numériques.

Portefeuilles de crypto-monnaies

Une option moins risquée pour le stockage des crypto-monnaies. L'utilisateur n'a pas à s'inquiéter du piratage d'une bourse, qui entraînerait la perte d'actifs numériques, ou d'une mauvaise gestion des pièces. À cet égard, les portefeuilles de crypto-monnaies sont plus sûrs que le stockage sur des plateformes centralisées ou par l'intermédiaire de DeFi protocoles.

Les portefeuilles logiciels ou matériels offrent la plus grande sécurité des actifs.

Pour avoir une vue d'ensemble de leurs actifs, les investisseurs utilisent des coffres-forts logiciels multidevises tels qu'Exodus, Jaxx Liberty et d'autres. Une protection supplémentaire de la clé privée est assurée par les portefeuilles matériels Ledger ou Trezor.

Bourses de crypto-monnaies

Détenir des actifs dans des services d'échange tels que Coinbase, Binance et autres revient à mettre en péril son portefeuille. À moins que les investisseurs ne négocient activement sur une plateforme d'échange. Le problème des plateformes d'échange est qu'elles stockent les crypto-monnaies de tous leurs utilisateurs. Ainsi, les bourses sont la cible de hackers qui les piratent souvent.

Selon CoinMarketCap, en août 2021, les plateformes d'échange de crypto-monnaies centralisées les plus populaires sont les suivantes :

• Binance.
• Coinbase Exchange.
• Huobi Global.
• FTX.
• Kraken.

Une autre option consiste à stocker les actifs sur des plateformes décentralisées qui n'exigent pas des investisseurs qu'ils renoncent au contrôle de leurs clés privées.

Suivi et rééquilibrage

La capitalisation boursière d'une monnaie virtuelle est une mesure de la valeur de la pièce. Plus un investisseur se diversifie dans des actifs volatils, plus le portefeuille de crypto-monnaies devra être rééquilibré fréquemment. Cela permet de protéger les actifs contre les risques imprévus.

Le rééquilibrage d'un portefeuille consiste à réaffecter les parts d'actifs pour équilibrer les risques. Le rééquilibrage de la structure du portefeuille de crypto-monnaies implique l'achat ou la vente de pièces pour atteindre un niveau cible de danger possible. Cependant, ce n'est pas la seule fonction. Le rééquilibrage contrôle la psychologie de l'investisseur qui souhaite constamment battre le marché, et élimine les émotions. De ce point de vue, il est beaucoup plus facile de procéder à une évaluation rationnelle et logique de la tolérance au risque et de choisir la stratégie appropriée.

Outils de contrôle

Les trackers de portefeuilles de crypto-monnaies permettent aux investisseurs de surveiller leurs monnaies numériques. Les utilisateurs peuvent gérer leurs actifs avec un seul compte. Grâce aux outils de suivi, les investisseurs verront les profits et les pertes ainsi que les prix du marché en temps réel. Google a identifié 5 trackers populaires sur la base des requêtes effectuées sur son moteur de recherche :

• Blockfolio.
• Delta.
• CMA.
• CoinStats.
• BitUniverse.

Conseils généraux pour la constitution d'un portfolio

Investir dans les monnaies virtuelles reste une entreprise risquée. Bien que la diversification du capital soit un défi et qu'il faille du temps pour la rechercher et l'analyser, si un investisseur sait comment construire un portefeuille équilibré, il réussira à atteindre ses objectifs.

Si un investisseur veut "dormir tranquille", lorsqu'il diversifie son capital, il évaluera son appétit pour le risque et analysera l'activité de la communauté du projet de crypto-monnaie et les applications potentielles du jeton. Ces facteurs, ainsi que d'autres, contribueront à maximiser le retour sur investissement potentiel.

Questions fréquemment posées