Depuis 2018, le marché japonais de la monnaie numérique affiche une dynamique de croissance. En effet, le pays a été le premier au monde à consacrer légalement le terme "cryptoasset". Dans la loi, le gouvernement a établi l'exigence d'un enregistrement obligatoire des échanges en tant que fournisseurs de services d'échange de monnaie numérique. La consolidation réglementaire de ces termes et d'autres était nécessaire pour la régulation des crypto-monnaies japonaises et du marché dans son ensemble.
Caractéristiques du règlement
L'un des objectifs de l'adoption d'une législation est la protection des utilisateurs.
En outre, le gouvernement du pays s'est engagé dans la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AML/CFT).
La nécessité d'introduire une réglementation a conduit aux événements qui ont eu lieu sur le marché japonais des actifs numériques. En 2011, on a appris que 850 000 bitcoins avaient été volés à la bourse de crypto-monnaies Mt.Gox, basée à Tokyo. La société a été fermée en avril 2014. Bien que 200 000 pièces aient été récupérées par la suite, la perte de $450 millions d'euros a entraîné la faillite de Mt.Gox et a sérieusement ébranlé la confiance des investisseurs dans le marché des crypto-monnaies.
Cette affaire a mis en évidence la nécessité de mettre en place un système de protection réglementaire pour les utilisateurs de crypto-monnaies au Japon.
À la suite du sommet du G7 en juin 2015, l'organisation GAFI a publié des "Orientations sur l'application d'une approche fondée sur le risque aux monnaies virtuelles" recommandant l'enregistrement des bourses de crypto-monnaies japonaises. Les exigences en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, y compris les obligations d'identification des clients sur les sites web des plateformes d'échange, sont devenues obligatoires pour toutes les entreprises impliquées dans l'échange d'actifs numériques. Le 4 mars 2016, le Parlement japonais a soumis un projet d'amendements à la loi sur les services de paiement, la prévention du transfert de produits criminels. Un an plus tard, ces amendements ont été adoptés.
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Légalisation et statut des moyens de paiement
La Japan Digital Currency Exchange Association (JVCEA) a été créée après le piratage du site web de la bourse Coincheck en janvier 2018. À l'époque, la plateforme d'échange avait été vivement critiquée par les investisseurs et les responsables.
Il s'est avéré que les monnaies numériques étaient utilisées à des fins spéculatives plutôt que comme moyen de règlement.
Cette situation a conduit à la révision des réglementations dans le domaine des crypto-monnaies, y compris les lois "sur les services de paiement", "sur les instruments financiers et les échanges".
En 2021, la monnaie numérique est utilisée légalement au Japon. Cependant, elles sont définies comme des crypto-actifs en vertu de la loi du pays et présentent les caractéristiques suivantes :
- Utilisé comme moyen de paiement dans les transactions avec des parties non spécifiées.
- sont échangeables contre des devises fiduciaires (par exemple, le yen japonais ou le dollar américain).
- Enregistré électroniquement et transférable.
- ne sont pas des monnaies fiduciaires ou des actifs libellés dans une unité monétaire gouvernementale.
Le bitcoin au Japon, ainsi que l'éthérium et d'autres monnaies numériques entrent dans cette définition.
Politique de la banque
Au Japon, les crypto-monnaies ne sont pas de l'argent au sens de la loi. Elles ne sont pas soutenues par le gouvernement ou la banque centrale du pays.
Si une pièce émise par la banque centrale a une certaine valeur en monnaie fiduciaire, elle ne sera pas considérée comme un actif cryptographique. Par exemple, la première pièce de monnaie japonaise liée au yen, le stablecoinLa pièce de monnaie JPYC (JPYCoin) ne relève pas de la catégorie des crypto-actifs au sens de la loi sur les services de paiement. La pièce est basée sur la norme ERC-20 et fonctionne sur le réseau Ethereum. Stablecoin est utilisé pour payer des marchandises sur Amazon. Le JPYCoin est accessible à tous, il peut être acheté à tout moment au taux de 1 JPYC = 1 JPY uniquement sur le site web de la société qui a émis la pièce.
Au Japon, les banques commencent à adopter activement la technologie blockchain. Par exemple, le système MoneyTap, lancé avec Ripple, aide les organisations financières à effectuer des transferts de monnaie fiduciaire en temps réel par le biais d'une application mobile.
Où il est accepté
Aujourd'hui, 3,5 millions de Japonais échangent des actifs numériques. Il s'agit d'un niveau d'adoption élevé qui fait du pays un leader parmi d'autres nations dans l'introduction des crypto-monnaies dans le courant dominant.
Les entreprises japonaises commencent à utiliser les actifs numériques comme moyen de paiement. Bic Camera est un important détaillant de produits électroniques qui accepte les bitcoins dans ses magasins en utilisant la bourse d'échange bitFlyer. Les clients qui reçoivent de l'électricité d'E-net Systems Co. peuvent payer leurs factures avec des crypto-monnaies.
Les entreprises japonaises de crypto-monnaies étendent également leur champ d'action. Par exemple, la bourse bitFlyer est présente aux États-Unis.
Tous ces exemples témoignent de l'adoption généralisée des monnaies numériques au Japon. Même pendant le marché baissier de 2018, le pays du Soleil-Levant est resté parmi les trois premières nations utilisatrices de bitcoins dans le monde.
Impact sur les échanges
L'Agence japonaise des services financiers (FSA) estime que les crypto-monnaies dans le pays sont le plus souvent utilisées à des fins de spéculation et d'investissement. Elles sont rarement utilisées comme moyen de paiement. Contrairement aux États-Unis, où les citoyens sont libres d'investir dans cette classe d'actifs en pleine croissance, les possibilités sont encore très limitées au Japon. La répression par la Chine des échanges, des mineurs et des traders en mai 2021 a incité certains acteurs du marché japonais des crypto-monnaies à passer à des systèmes de stockage décentralisés.
En juillet, la FSA a mis en place un groupe d'étude. Son objectif est de développer de nouvelles mesures réglementaires pour la finance décentralisée. Selon l'agence, les problèmes sur le marché des crypto-monnaies sont aujourd'hui dus à l'utilisation généralisée de la crypto-monnaie. DeFi des entreprises.
La crypto-monnaie la plus populaire au Japon
L'association locale des sociétés d'échange de monnaies numériques a compilé les 10 pièces les plus échangées dans son rapport de juin 2021 et l'a officiellement publié sur son site web.
| Pièce de monnaie | Nombre de pièces | Valeur, millions ¥ ($) |
|---|---|---|
Bitcoin (BTC)
Le bitcoin est la première monnaie la plus capitalisé crypto-monnaie dans le monde. Toutes les bourses du pays autorisent les transactions sur la paire BTC/JPY. Grâce à la pièce de monnaie Bitcoin, les entreprises et le gouvernement ont commencé à adopter avec succès la blockchain et les crypto-monnaies japonaises.
Ethereum (ETH)
Les traders asiatiques ont tendance à utiliser des instruments plus spéculatifs, de sorte que l'éthérium suscite davantage d'intérêt sur le marché des altcoins. L'ethereum est le deuxième actif le plus échangé en termes de volume de transactions après le bitcoin. Au Japon, ces deux actifs numériques sont aussi populaires qu'ailleurs.
Ripple (XRP)
La pièce est largement acceptée par les amateurs japonais de crypto-monnaies. Les bourses proposent le Ripple jeton dans leurs paires de négociation. Dans la plupart des cas, seule la paire XRP/JPY est représentée.
Aujourd'hui, Ripple s'associe à SBI Remit (la plus grande société de transfert d'argent du Japon) pour lancer On-Demand Liqudity (ODL), un système de paiement international visant à accélérer et à accroître les transactions financières transfrontalières.
Qtum (QTUM)
La pièce, développée par Qtum Chain Foundation Ltd., combine la sécurité de la blockchain Bitcoin avec la flexibilité d'Ethereum. contrats intelligents. Le projet utilise l'algorithme Proof-of-Stake pour créer de nouveaux blocs, ce qui nécessite moins d'énergie. La crypto-monnaie est conçue pour être utilisée par les grandes entreprises et un certain nombre de secteurs, notamment le marché des services financiers et les médias sociaux.
Stellar (XLM)
Coincheck a commencé à coter la pièce Stellar Lumens (XLM) en novembre 2019. L'échange a été la première entreprise au Japon à proposer le jeton XLM à l'échange sur son site web.
MonaCoin (MONA).
la première crypto-monnaie du Japon, lancée en décembre 2013. Le jeton MONA est le résultat de la combinaison Litecoin fourche. Les fondateurs ont créé la crypto-monnaie en tant qu'actif pour leurs clients. code de hachage Il avait donc une réputation douteuse et était considéré comme une pièce de monnaie de plaisanterie semblable à DogeCoin. Cependant, Monacoin a commencé à gagner en popularité parmi les commerçants japonais et est souvent utilisé pour payer les dépenses quotidiennes.
NEM (XEM).
Le jeton du mouvement de la nouvelle économie a également du succès au pays du soleil levant. La pièce est soutenue par une équipe de développeurs japonais. En outre, le jeton XEM et sa blockchain NEM ont acquis une réputation de technologie révolutionnaire. Au printemps 2021, le nouveau réseau Symbol est entré sur le marché avec sa propre pièce XYM. Les détenteurs de NEM sont devenus des participants à largage.
La crypto-monnaie nationale du Japon
La banque centrale du pays du Soleil-Levant étudie depuis plusieurs années la possibilité d'utiliser la crypto-monnaie nationale CBDC. Le yen numérique est actuellement en phase de test.
Il est possible qu'avec l'émergence de la crypto-monnaie CBDC du Japon, la blockchain et le marché des actifs numériques se généralisent. Selon un rapport sur la tokenisation du yen, la banque centrale étudie les moyens de surmonter les principaux obstacles techniques, notamment l'inaccessibilité des jetons aux citoyens ordinaires et la forte consommation d'énergie.
Nouveaux projets prometteurs
Le Japon, qui est l'un des pays les plus avancés au monde en termes de réglementation et de soutien gouvernemental aux actifs numériques, joue un rôle clé dans l'histoire du développement du marché des crypto-monnaies. Les investissements dans le secteur sont déjà activement utilisés par les principales institutions financières. Les statistiques de la Japan Association of Digital Currency Exchange Companies indiquent une tendance à la hausse significative du nombre de transactions impliquant cette classe d'actifs sur les principales bourses du pays.
Des signes de croissance du marché sont apparus après que Rakuten, une grande entreprise, a annoncé que, depuis février, les clients peuvent utiliser les jetons achetés par l'intermédiaire de Rakuten Wallet pour recharger Rakuten Cash (l'écosystème de monnaie électronique de l'entreprise) sans payer de frais.
Un autre événement s'est produit le 28 avril, lorsque Nexon (un développeur de jeux vidéo) a acheté 1 717 bitcoins pour environ $100 millions, devenant ainsi la première société cotée en bourse au Japon à investir dans des actifs numériques. Cette décision pourrait encourager d'autres acteurs du marché à suivre le mouvement, augmentant ainsi la viabilité du bitcoin et d'autres pièces de monnaie en tant qu'instruments d'épargne.
Le plus grand vol de crypto-monnaies
En février 2014, la plateforme d'échange de devises numériques Mt.Gox a été attaquée par des pirates informatiques. Ce fut un tournant pour l'ensemble du marché des crypto-monnaies. Un seul piratage a eu un impact considérable sur la communauté du bitcoin. Au total, environ 6% des réserves mondiales de BTC ont été dérobées à la plateforme d'échange. L'attaque contre Mt.Gox est l'une des plus importantes de l'histoire du marché des crypto-monnaies.
L'équipe de la plateforme a tenté de récupérer les fonds, mais sans succès. Après la perte des actifs, la bourse a fait faillite. La confiance dans le marché est tombée au plus bas.
On aurait pu raisonnablement s'attendre à ce que le gouvernement japonais ferme les autres bourses et renforce la réglementation pour protéger les consommateurs. Mais ce n'est pas le cas. Le gouvernement n'a pas laissé les erreurs de Mt.Gox nuire à l'ensemble de la communauté des crypto-monnaies au Japon. Au contraire, il a pris des mesures pour protéger les utilisateurs.
Cela n'a toutefois pas empêché les cyberattaques contre les bourses japonaises. Rien qu'en 2018, les plateformes de crypto-monnaies ont perdu plus de $600 millions des fonds de leurs utilisateurs. Le département de la police nationale a constaté qu'au cours du premier semestre 2018, 158 hot wallet hacks d'une valeur de $540 millions ont eu lieu, le piratage de la plateforme Coincheck représentant la majeure partie de ce montant. En conséquence, des jetons NEM (XEM) d'une valeur de ~$530 millions ont été volés. En septembre 2018, une autre attaque majeure a eu lieu sur la bourse de crypto-monnaies Zaif, pour une valeur de près de $60 millions.
Dans la seconde moitié du mois d'août 2021, la communauté mondiale des crypto-monnaies a appris que la plateforme d'échange japonaise Liquid avait été piratée, les pertes subies par les utilisateurs s'élevant à près de $80 millions.
Les échanges de crypto-monnaies du pays
Il existe officiellement 34 sociétés d'échange de crypto-monnaies enregistrées au Japon. Les membres de la première classe figurent dans le tableau.
| Nom de l'entreprise | Ville |
|---|---|
Les bourses japonaises hébergent un petit nombre de paires de crypto-monnaies. Les plateformes proposent généralement 12 à 15 pièces, dont la plupart sont échangées contre le yen. Au Japon, le bitcoin est la pièce la plus populaire sur les bourses.
Les actifs qui ne sont pas gérés par des entreprises nationales sont facilement disponibles sur Binance.
Coincheck
Un échange de crypto-monnaies bien connu qui a été attaqué par des pirates informatiques en 2018. Malgré la perte des actifs numériques des utilisateurs, il reste sur le marché à ce jour. En août 2021, son volume de transactions s'élevait à près de $108 millions.
DMM Bitcoin.
L'effet de levier est disponible pour les clients de cette bourse. Certaines sociétés ont un nombre limité de devises pour les opérations sur marge. Cependant, DMM Bitcoin permet des opérations avec effet de levier sur 12 paires de crypto-monnaies.
bitFlyer
BitFlyer Lightning prend en charge marge et les opérations à terme. La société permet d'utiliser non seulement des yens, mais aussi des bitcoins comme marge. BitFlyer est l'une des plus grandes bourses du Japon en termes de volume d'échange, qui dépasse $626 millions selon le service CoinMarketCap en août 2021.
Point Bit
BITPoint Japan est un échange centralisé de crypto-monnaies lancé en mars 2016 et basé à Tokyo. Il prend en charge les paires fiat avec JPY.
Bitbank
Il y a 19 paires de transactions disponibles sur la bourse. Les clients apprécient le haut niveau de sécurité et la facilité d'utilisation de l'application. Il n'y a pas de fonction de trading sur marge sur Bitbank.
Questions fréquemment posées
💰 Les crypto-monnaies sont-elles soumises à l'impôt ?
Selon la loi, une taxe est prélevée sur la vente de crypto-actifs lorsque le bureau de la partie transférante est situé au Japon. Les bénéfices réalisés sur la vente de monnaies numériques sont également soumis à l'impôt.
😎 Pourquoi les pièces anonymes ne peuvent-elles pas être utilisées au Japon ?
Plusieurs groupes criminels organisés utilisaient Monero, ZCash et Dash. En conséquence, le 18 juin 2018, la FSA a annoncé l'interdiction totale des échanges anonymes de pièces de monnaie. Les bourses japonaises ont depuis exclu Monero, Dash, Augur et ZCash de leurs plateformes.
🏢 Quelles sont les exigences en matière de détention de crypto-monnaies pour les entreprises ?
Il n'existe aucune restriction concernant la possession d'actifs numériques à des fins d'investissement pour compte propre, ni concernant les transactions d'échange, à moins que l'organisation ne fournisse ces services sur une base commerciale.
🎌 Comment l'exploitation minière est-elle réglementée au Japon ?
Le processus d'extraction n'est pas réglementé car il ne relève pas de la définition des "services d'échange".
📄 Dois-je déclarer les crypto-monnaies ?
Selon la loi sur le change et le commerce extérieur, si un résident ou un non-résident effectue un transfert de plus de 30 millions de yens (~$273,262) du Japon vers un autre pays ou d'un autre pays vers le Japon, il ou elle doit le déclarer au ministre des finances.
❓ Les crypto-monnaies peuvent-elles être héritées ?
Toutefois, compte tenu de la nature anonyme des actifs numériques, leur identification et leur collecte constitueront un défi de taille, à moins que les héritiers ne connaissent la clé privée ou le mot de passe.
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Auteur : Saifedean Ammous, expert en économie des crypto-monnaies.
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