Mis on krüptoraha pettus ja kuidas seda ära tunda

Aja järgi

Kelmuse projektidel on erinev kestus:

• Lühiajaline - tööaeg ei ületa paari kuud.
• Pikaajaline - võib töötada mitu aastat.

Projekt OneCoin asutati 2014. aastal. Arendajad väitsid, et nad on loonud paljutõotava toote, mis võiks lahendada paljude kasutajate finantsprobleeme. Investorid investeerisid raha krüptoraha kasvu ootuses. Kuid 2017. aastal OneCoini loojad lihtsalt kadusid. Investorid kaotasid $4 miljardit.

Keerukuse osas

Viimastel aastatel on krüptoraha turul suurenenud pettuste arv. Aastal 2021 saavad investorid tuvastada pettusprojekte paljude parameetrite järgi. Üks neist on struktuuri keerukus:

• Lihtne skeem - reklaamitakse äärmiselt agressiivselt, et leida investoreid võimalikult kiiresti.
• Keskmise keerukusega pettus - sisaldab tingimuste ja arengukava üksikasjalikku kirjeldust, loomise ajalugu, teavet arendajate kohta ja muid andmeid.
• Pikaajalisi kelmuse vahendeid võib olla raske ära tunda. Nad võtavad raha välja, samal ajal kui on suur sissevool uute investorite, on kasvu kapitaliseerimine ja pakuvad huvitavaid investeerimisplaane.

Skeemi valik sõltub ründajate eesmärkidest ja võimetest. Kui arendajatel on piisavalt raha ja hea legend, loovad nad ressursi, mis toob tulu pikka aega. Tavalise püramiidi peamine eesmärk on raha kogumine ja turult lahkumine.

Peamised märgid

Kogenud investorid analüüsivad pakkumisi enne neis osalemist. Krüptoraha kelmuse võib tuvastada mitmete tunnuste järgi:

• Sagedased ebaõnnestumised saidi töös (mis tähendab, et loojad ei kavatse investeerida projekti arendamisse).
• Tehniline tugi ei vasta kliendi küsimustele.
• Probleemid raha väljavõtmisega.
• Muutused töötingimustes (projekt suurendab kasumlikkust ja ostab aktiivselt reklaami).
• Suur hulk negatiivseid kommentaare.
• Liikluse vähenemine.

Samuti tasub analüüsida projekti ideed. Kui ressurss lubab suurt sissetulekut, kuid ei anna teavet raha allika kohta - tõenäoliselt on tegemist pettusega.

Näiteid kelmuse kohta krüptoraha projektides

Analüütilise ettevõtte Chainalysis andmetel sai pettus 2020. aastal kõige populaarsemaks Interneti-kuritegevuse liigiks (54% rikkumiste koguarvust). Võrreldes 2019. aastaga vähenesid aga pettustest saadud tulud märkimisväärselt ($9 miljardilt $2,7 miljardile). Samal ajavahemikul kasvas pettuslike aadressidele tehtud maksete arv 5 miljonilt 7,3 miljonile (48%).

2020. aasta suurim pettus oli Mirror Trading International. Skeemi korraldajad konfiskeerisid rohkem kui 471 tuhande investori vara $589 miljoni euro ulatuses.

Püramiidid ja Ponzi skeemid

Petturid kasutavad klientide petmiseks mitmeid võimalusi. Kõige kuulsama skeemi leiutas Charles Ponzi:

1. Ettevõte võtab investoritelt raha vastu, lubades need teatud aja möödudes kasumit teenides tagasi anda.
2. Arendajad leiavad järgmised investorid, kelle varad maksavad intressi esimestele klientidele.
3. Et täita oma kohustusi hoiustajate ees, kaasab ettevõte uusi osalejaid.
4. Korraldajad kaovad koos klientide rahaga niipea, kui projekt hakkab kahjumiga toimima.

Ponzi-püramiid on süsteem, mis maksab raha investoritele ja neile, kes neid ligi meelitavad. Skeemil ei ole lõppu ja see on enamikus riikides ebaseaduslik.

Mobiilirakendused

Koos regulaarse kaevandamine arvutites, on olemas ka teine tüüp, mis töötab kaasaskantavates seadmetes. Siiski ei osale kõik kasutajad vabatahtlikult krüptoraha kaevandamises.

Ründajad loovad mobiilirakendusi kaevandajaga. Toodet müüakse ametlikel platvormidel või muudel ressurssidel. Üksikud rakendused pakuvad kaevandamist kaugserverites. Kasutajad ostavad toote, kuid saavad programmi, mis ainult ilusti visualiseerib müntide kaevandamist.

Phishing

Vanad investorite petmise viisid ei kaota samuti oma tähtsust. Üks kuulsamaid on krüptoraha andmepüük. Ettevõtete nimel saadavad petturid ohvri e-posti aadressile kirja, mis võib sisaldada huvitavat pakkumist, teadet suurest ülekandest, hoiatust kontole sisselogimise kohta ja muud tähelepanu köitvat teavet.

Kasutaja järgib linki võltsitud vahetus- või rahakoti veebisaidile, mis tavaliselt ei erine ametlikust veebisaidist funktsioonide ja kujunduse poolest. Kliendile pakutakse sisestada kontoandmed, mille ründajad saavad kätte. Pahaaimamatu kasutaja kaotab ligipääsu isiklikule kabinetile või tema kontolt võetakse varad välja.

ICO projektid

Uued krüptorahatehnoloogiad on tavainimestele arusaamatud. Seda kasutavad ründajad ära.

Esimene ICO toimus 2013. aastal Mastercoini projekti raames. Rahastamisvooruga kaasati investoritelt $5 miljonit eurot. Petturid kasutasid seda ideed. 2017. aastal ilmus idufirma LoopX, mis pakkus kauplemisalgoritmi arendamist, mis toob kauplejatele tulu. ICO käigus õnnestus petturitel koguda $4,5 miljonit eurot. Pärast seda, kui projekti loojad kadusid koos rahaga ja investorid jäid kasutamata märgid.

2017 oli ICOde jaoks läbimurdeline aasta. Rahastamisvoorudes osales 382 projekti ja koguti $11,9 miljardit eurot. Rohkem kui pooled neist osutusid pettusteks. Kelmid said $1,34 miljardit eurot. 2018. aastal asendasid ICO-d IEO-d. Esialgsed börsipakkumised hõlmavad kauplemisplatvorme, mis teevad koostööd paljutõotavate meeskondadega ja reklaamivad oma märgid oma kasutajatele. Uus ühisrahastuse meetod on oluliselt vähendanud pettuse skeemide arvu krüptoraha valdkonnas.

HYIP projekt

Krüptoraha hinna tõus ja investorite tähelepanu meelitab pettureid. Teine viis kasutajate petmiseks on HYIP-projekt. See on püramiidskeem, kus iga uus osaleja tagab eelmise sissetuleku. Saidi tegutsemisaeg sõltub hoiustajate aktiivsusest. Niipea, kui projekt hakkab kahjumit tooma, suletakse see.

Teenida HYIP võib olla ainult alguses. Aga kui sait ei tekita huvi kasutajate seas, kaotavad isegi esimesed investorid raha.

Kraanad

Digitaalsete müntide kaevandamise peamine viis on kaevandamine. Kuid juba 2010. aastal olid saite, mis maksid kasutajatele satoshi teatud tegevuste sooritamise eest. Aastal 2021 töötavad krüptoraha kraanid jätkuvalt modifitseeritud kujul. Tasu saamiseks tuleb läbida captcha ja saidil on tavaliselt palju bännereid.

Kraanad teenivad raha reklaami eest ja maksavad kasutajatele väikese protsendi kasumist satoshis. Kuid kõik mängijad ei saa seda raha. Väljavõtmine on võimalik alles pärast miinimumsumma valimist. Kelmuse vahendid ei maksa kasutajatele üldse lubatud tasu.

Pilvekaevandamine

Paljud investorid on huvitatud täiendava sissetulekuallika loomisest ja selleks on vaja varasid. Mõned lihtsalt ostavad krüptoraha või kaevandavad münte klassikalisel viisil, teised aga kaaluvad pilvekaevandamist. Aastal 2021 on eriti oluline digitaalsete varade kaevandamine kaugserveritest. Bitcoini ja videokaartide väärtuse tõusuga on nende väärtus kasvanud rohkem kui 60%.

Pilvekaevandamine on seadmete ostmine või rentimine raha teenimiseks. Keskmine investeeringu tasuvusaeg on 12 kuud või rohkem. Kelmuseprojektid kasutavad ära meetodi populaarsust ja lubavad investorite tähelepanu äratamiseks märkimisväärset sissetulekut. Kaugserverites müntide kaevandamisest saadav kasum ei saa siiski olla suurem kui traditsioonilisest kaevandamisest.

Kuidas kaitsta oma vahendeid

Petturid kasutavad klientide petmiseks erinevaid viise, alates suure kasumi lubamisest kuni müntide äraandmiseni. Kui pakkumine on liiga ahvatlev, on tõenäoliselt tegemist krüptoraha kelmusega. Mõned soovitused, mis aitavad teie investeeringut kindlustada:

• Ignoreerige kahtlasi e-kirju ja sotsiaalmeediapostitusi. Iga kasutaja kontot võib häkkida.
• Enne kontoandmete sisestamist kontrollige veebisaidi nimesid. Petturid kasutavad sageli rakendusi, mis muudavad ametliku saidi võltsitud veebileheks.
• Analüüsige pakkumist, kontrollides seda pettuse tunnuste suhtes.

Ründajad levitavad internetis ka tarkvara, mis võib arvuti välja lülitada ja kasutajat ohustada.

Kokkuvõte

Teades krüptoraha kelmuse peamisi tunnuseid, saate õppida seda huvitavate pakkumiste hulgast kiiresti ära tundma. 2021. aastal võitlevad reguleerivad asutused ja börsid petturite vastu. Viimased kasutavad varade kontrollimiseks ja kaitsmiseks uusi tehnoloogiaid.

Korduma kippuvad küsimused