Kuigi plokiahelat iseloomustab detsentraliseerimine, ei jää tehingud alati anonüümseks. Kauplemisplatvormid kontrollivad krüptoraha puhtust. Sellel on kaks põhjust. Esiteks on vaja järgida rahvusvahelisi seadusi. Teiseks aitab kontrollimine ametliku versiooni kohaselt vähendada kuritegevuse rahastamist. Samas ei pruugi tavakasutajad kahtlustada, et nende krüptoraha on nähtud ebaseaduslikes tehingutes ja kannatavad tagajärgede all. Kuidas teenused tuvastavad "määrdunud" varasid, samuti on selles materjalis kirjeldatud võimalusi müntide sõltumatuks kontrollimiseks.
Turvalisusmeetmed börsidel pettuste vastu
Viimasel ajal on seadusandjad muutunud rangemaks krüptovaluutade kontrollimisel. See tõi kaasa täiendavate kontrollimenetluste kehtestamise. Mõned neist peavad olema kohustuslikud. Aastal 2023 peavad börsid tuvastama kasutajad ja jälgima nende krüptoraha tehinguid. Vastasel juhul peatavad reguleerivad asutused nende töö ja halvimal juhul alustavad õiguskaitseorganid kriminaalmenetlust ning teenus tegutseb kuriteo kaasosalisena.
Viimane meede on haruldane, kuna vahetused täidavad hoolikalt tingimusi. Teenused koguvad külastajate andmeid ja vajadusel edastavad neid kolmandatele isikutele. Kasutajate jaoks on kohustusliku kontrollimise kehtestamine ebamugav, aeganõudev ja peaaegu täielikult anonüümsuse kaotamine.
Et end sanktsioonide eest kaitsta, rakendavad börsid mitmeid meetmeid:
- KYC.
- AML.
- Mitmefaktoriline autentimine (MFA).
- Väljaarvamise piirangud.
KYC ja AML menetlused on kohustuslikud. Mitmefaktoriline autoriseerimine on seadistatud kasutaja enda äranägemisel konto haldamise menüüs.
5020 $
boonus uutele kasutajatele!
ByBit pakub mugavaid ja turvalisi tingimusi krüptovaluutaga kauplemiseks, pakub madalaid vahendustasusid, kõrget likviidsust ja kaasaegseid vahendeid turuanalüüsiks. See toetab spot- ja finantsvõimendusega kauplemist ning aitab algajaid ja professionaalseid kauplejaid intuitiivse kasutajaliidese ja juhendmaterjalidega.
Teenida 100 $ boonust
uutele kasutajatele!
Suurim krüptovahetus, kus saate kiiresti ja turvaliselt alustada oma teekonda krüptovaluutade maailmas. Platvorm pakub sadu populaarseid varasid, madalaid vahendustasusid ja täiustatud vahendeid kauplemiseks ja investeerimiseks. Lihtne registreerimine, kiire tehingute kiirus ja usaldusväärne rahaliste vahendite kaitse teevad Binance'i suurepäraseks valikuks mis tahes taseme kauplejatele!
See on raha väljavõtmise kinnitus, mille puhul kasutatakse kahte või enamat vahendit - näiteks telefoninumbrit, e-posti, autentimisrakendust ja muud.
Väljavõtulimiidid aitavad börsil tehinguid põhjalikumalt kontrollida ja tuvastada kahtlast tegevust. Tõhustatud turvalisus pakub mitmeid eeliseid:
- tehingute õiguslik puhtus ja seaduslikkus.
- Kasutajate kaitsmine pettuste eest.
- Vahetuse maine parandamine.
See maksab aga kasutajate anonüümsuse eest. Samuti on oht, et börsil blokeeritakse konto vähimagi kahtluse korral.
AML
Selle lühendi taga peitub meetmete ja seaduste süsteem, mille eesmärk on võidelda ebaseadusliku raharingluse vastu. AML on lühend sõnast Anti-Money Laundering, mis tähendab "rahapesu vastu". Selliste kontrollide peamine eesmärk on jälgida ja peatada ebaseaduslikult saadud rahaliste vahendite sattumine seaduslikku majandusse.
Selliste kontrollide tõhusus on siiski vaieldav. Alates selle massilisest kasutuselevõtust 2011. aastal ei ole see menetlus 11 aasta jooksul andnud märkimisväärseid tulemusi.
Baseli valitsemise instituudi aruande kohaselt ei ole AML-indeks palju muutunud ja on endiselt 5,25 10-st (2022. aasta andmed).
Sellegipoolest lubab kontrolli üllas eesmärk järelevalveasutustel kehtestada börsidele nõudeid. Sisuliselt koosneb rahapesu tõkestamine mitmest etapist:
- Kliendi identifitseerimine. Finantsasutus peab kontrollima kasutaja isikusamasust ja tema dokumente.
- Tehingute jälgimine. Rahavahetusteenused peavad jälgima kliendi tehinguid, et tuvastada kahtlast tegevust.
- Kahtlaste tegevuste teatamine (SAR). Finantsasutused on kohustatud teatama reguleerivatele asutustele kahtlastest tehingutest.
KYC
Esimene samm rahapesu tõkestamise kontrollimisel on seotud kasutaja identiteediga. Teenused koguvad andmeid, kui klient registreerub börsil vastavalt kliendi tundmise standardile (KYC). Kasutaja identiteedi kontrollimine hõlmab järgmisi samme:
- Teabe kogumine. Näiteks täielik nimi, sünniaeg, aadress, passi number ja muud identifitseerimisandmed. Samuti võidakse nõuda juhiluba või muid ametlikke dokumente. Eriti põhjaliku kontrolli puhul tuleb esitada tõend aadressi kohta - näiteks kommunaalarve.
- Andmete kontrollimine. Institutsioon analüüsib teavet autentsuse tagamiseks.
Erinevalt rahapesu tõkestamisest pakub KYC-kontroll kasutajatele mitmeid eeliseid. Peamine neist on kaitse. Konto kaotamise korral on võimalik taastada juurdepääs kontole. Kohustusliku kontrolliga suured börsid pakuvad rohkem finantsvõimalusi ja kauplemisvahendeid. Samuti saavad kasutajad turvaliselt vahetada varasid P2P-formaadis. Vaidlusalustes olukordades tegutseb börs vahendajana ja aitab probleemi lahendada. Kokkuvõttes on KYC-kontrollitud börsidel vähem pettureid.
Milline on "räpaste" krüptovaluutade oht?
Varem ebaseaduslikes või kahtlastes tehingutes osalenud rahaliste vahendite käive võib põhjustada probleeme. Üks tehing nende kasutamisega lubab blokeeritud kauplemiskonto ilma tagasimakseta. Sanktsioonid on ranged, kuna kuritegeliku raha käive võib kahjustada börsi mainet ja isegi tuua kaasa õiguslikke tagajärgi.
Kuidas ise kontrollida müntide puhtust
Kasutajad saavad varasid ise analüüsida. Selleks sobivad veebipõhised teenused ja AML-botid (näiteks Telegramis). Nad kontrollivad rahakotte ja tehinguid kahtlaste aadresside ülemaailmsete andmebaaside alusel. Spetsiaalne algoritm tuvastab kiiresti seosed varade ja ebaseadusliku või keelatud tegevuse vahel vastavalt rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise eeskirjadele.
Selle tulemusena annavad robotid ja teenused lõpliku riskiskoori:
- 0% - vara on täiesti ohutu.
- 25% - münt on turvaline, kuid on sageli seotud makseteenustega.
- 50% - riskitase on määratlemata ja on seotud ebapiisava KYC-kontrolliga börsidega.
- 75% - vara ei ole turvaline. Tõenäoliselt seotud hasartmängude ja kihlvedude valdkonnaga.
- 100% - vara on väga riskantne. Näiteks on see seotud darknetiga.
Selliste teenuste peamine puudus on teenuse kõrge hind (umbes $25). Lisaks võite sattuda petturitesse ja mitte oodata kontrollimist isegi pärast maksmist.
Kuidas saada puhtaid bitcoine
Reeglina saab puhtaid bitcoin'e saada 3 meetodiga:
- Juba kontrollitud krüptoraha ostmine populaarsetel börsidel.
- Müntide ise kaevandamine või kaevandatud varade ostmine puhta tehingulooga.
- Usaldusväärsete segistite kasutamine.
Puhaste bitcoinide ostmine
Suured börsid kontrollivad krüptovaluutasid enne vastuvõtmist ja kauplemist. Seetõttu on selliste teenuste kaudu varade ostmine ohutu ja turvaline.
Anonüümselt ei ole see aga enamasti võimalik. Suured börsid, nagu Binance, ei luba kontrollimata kasutajatel kaubelda.
Kaevandamine
Kõige puhtamad bitcoinid on need, mis ei ole veel jõudnud ringlusse minna. See tähendab, et need, mis on just kaevandatud. Kaevandamine on protsess, mille käigus arvutid lahendavad keerulisi matemaatilisi probleeme, et teenida krüptoraha. Digitaalne kaevandamine on aga rahaliselt kulukas. Vaja on tehnilisi oskusi ja kallist varustust. Kuid isegi see ei garanteeri, et kaevandamine annab rohkem tulu kui kulusid.
Segurite kasutamine
Üks tõhusamaid viise netoväärtuse loomiseks on krüptoraha segamise teenused. Neid nimetatakse segajateks. Sellised vahendid segavad mõne omaniku krüptovaluutasid (näiteks bitcoinid) teiste kasutajate müntidega. Sellisel juhul saate säilitada täieliku anonüümsuse ja kaitsta end tehingute jälgimise eest. Peamised puudused on segisti kasutamise eest makstav komisjonitasu ja pikk aeg tehingu tegemiseks.
Asukoha valik nõuab hoolikat uurimist ja ettevaatust. Oluline on arvestada mitmete võtmeteguritega.
| Millele pöörata tähelepanu | Kommentaar |
|---|---|
| Näiteks on oluline, et teenusel oleksid enamasti positiivsed arvustused ja kõrged hinnangud. | |
| Anonüümsuse tase pärast segamist võib olla täielik ja osaline. Taseme valib kasutaja sõltuvalt eesmärgist. | |
| Puhtuse hindamine ja segamine nõuab kannatlikkust. Mida sügavam on segamine, seda suurem on selle maksumus ja seda rohkem aega kulub protseduurile. | |
| Aastal 2023 töötavad segajad BTC, ETH ja muude müntide segamiseks. | |
| Oluline on, et teenus tagaks varade turvalise edastamise õigele aadressile. Sel juhul on vaja hoolikalt uurida segamistehnoloogiat mitmel platvormil, samuti tutvuda sõltumatutel saitidel juba avaldatud ülevaadetega. |
Mixer.Money kohta
Üks suurimaid bitcoinide segamise teenuseid ilmus 2016. aastal. Nagu teisedki segamisplatvormid, muudab Mixer.Money BTC-tehingud anonüümseks. Teenus käivitas ühe kõige turvalisema versiooni mikserist - Tor-võrgus.
Mixer.Money abil on võimalik teostada osalist tasaarveldust režiimis "Täpne makse". Siiski on olemas veel üks funktsioon. "Täielik anonüümsus" tööriist võimaldab teil teha krüptomündid täiesti puhtaks.
Tingimused ja komisjonitasu suurus on esitatud tabelis.
| Nimi | Komisjon | Kliiringu aeg | Kust BTC | Turvalisuse tase |
|---|---|---|---|---|
Viga tekstis? Märkige see hiirega ja vajutage Ctrl + Sisesta
Autor: Saifedean Ammous, krüptorahanduse ekspert.
Estonian 
English (United States) 
English (UK) 
Arabic 
Bulgarian 
Hungarian 
Greek 
Danish 
Indonesian 
Spanish 
Italian 
Chinese 
Korean 
Latvian 
Lithuanian 
German 
Dutch 
Norwegian 
Polish 
Portuguese (Portugal) 
Portuguese (Brazil) 
Romanian 
Slovak 
Slovenian 
Turkish 
Ukrainian 
Finnish 
French 
Czech 
Swedish 
Japanese