Krüptovaluuta investeerimisportfell

Näide valmis portfelli kohta

Kõiki krüptovaluutasid peale Bitcoini nimetatakse altcoinideks. Altcoinid erinevad BTC-st mitmeti. Näiteks võimaldavad mõnede võrkude tehnoloogiad luua plokke või kontrollida tehinguid teistsuguse konsensusmehhanismi abil või pakuvad uusi funktsioone - nt, arukad lepingud.

Shitcoins on digitaalse valuutade madala kapitaliseerimine. Märgid kasutu või nõrga tehnoloogiaga kuuluvad samuti sellesse kategooriasse.

Altcoinide kapitaliseeritus ja populaarsus on väiksem kui Bitcoini koguväärtus. Siiski on võimalik, et sekundaarsete müntide kasum on pampade ajal oluliselt suurem. Valitud digitaalsete müntide positsiooni analüüsimine turul võimaldab teil alustada krüptovaluutaportfelli ehitamist.

Tabelis on toodud näited kapitali hajutamise kohta madala, keskmise ja kõrge riskitaluvuse taseme alusel:

Kuidas luua krüptovaluutaportfell

Sõltumata sellest, millistesse varadesse kasutaja investeerib, on investeerimisinstrumentide komplekti koostamisel 3 kuldset reeglit:

• Jaotage riskid.
• Mitmekülgne turgude vahel (sõltuvalt tehnoloogia rakendamisest).
• Ärge hinnake riske üle suure kasumi lootuses. Parem on 5 tugevaimat münti kui 50 keskmist või nõrka münti.

Varade valiku põhimõte

Krüptovaluutaportfelli loomine algab sobivate müntide tuvastamisega. Krüptovaluuta investeerimispotentsiaali hindamiseks on oluline analüüsida järgmisi parameetreid:

• Turukapitalisatsioon (projekti kõigi emiteeritud žetoonide summa, väljendatuna fiat-rahas või digitaalsetes varades).
• Kasulikkus (kui hästi on projekt reaalses elus rakendatav).
• tehnoloogia (milliseid algoritme ja protokolle kasutatakse plokiahela rakendamiseks).
• sihtturg (sihtrühm, kes kasutab pakutavat lahendust).
• Meeskond ja selle juhid (inimesed projekti taga ja nende teadmised).
• Projekti rahastamine (investeeringud, mis lähevad plokiahela rakendamisse ja arendamisse).
• isikliku riskitaluvuse tase (kui valmis on investor võtma võimalikke ohte).

Diferentseerimine kapitaliseerituse järgi

Krüptovarade hindamine on seotud selle kriteeriumiga. Turukapitalisatsioon on kõigi emiteeritud müntide koguväärtus, mis on väljendatud fiat-valuutas (dollarites, eurodes, rublades või muudes) või krüptoraha (BTC, ETH ja muud). See näitaja kajastab digitaalse raha praegust osakaalu turul.

Krüptokogukond nõustub, et mida suurem on mündi turukapitalisatsioon, seda väiksem võib see olla risk. Virtuaalvaluuta koguväärtuse hinnangu saamiseks korrutatakse jooksev hind ringluses olevate müntide arvuga.

Turu kapitaliseeritus = jooksev hind x ringluses olev pakkumine

See näitaja näitab mündi populaarsust. 2021. aasta augusti lõpus on krüptovaluutaturu liider Bitcoin, mille kapitaliseeritus on üle $890 miljardi, millele järgneb Ethereum (>$410 miljardit).

Kõik turul olevad digitaalsed varad võib jagada 3 suurde kategooriasse:

• Kõrge kapitaliseerimine. Selle kategooria müntide turukapitalisatsioon on üle $10 miljardi, seega võivad need olla suhteliselt turvaline investeering. Selliseid krüptovaluutasid on siiski vähe.
• Keskmine kapitaliseerimine. Digitaalsesse varasse investeeritud summa on väiksem kui $10 miljardit, kuid ületab $1 miljardit.
• Madal kapitaliseeritus. Sellesse kategooriasse kuuluvad mündid koguväärtusega alla $1 miljardi.

Need numbrid on olulised, sest need kajastavad müntide volatiilsust. Sellised hiiglased nagu BTC või ETH on üsna stabiilsed, kuigi neil võivad olla märkimisväärsed hinnakõikumised võrreldes traditsiooniliste investeerimisvahenditega. Väikese kapitaliseerimisega digitaalvaluutasid peetakse kõrge riskiga. Need mündid on tundlikud turusentimentide suhtes. Tasakaal ülaltoodud 3 tüübi vahel sõltub suuresti investori riskitaluvusest.

Mitmekesisus liikide kaupa

Tuntud krüptovarade jaotamise strateegia on valida tehnoloogiaid, mis parandavad konkreetseid tööstusharusid.

Näiteks usub investor, et väga varsti hakkavad paljud inimesed kaugtööd tegema. Ta analüüsib vajadusi, mis võivad sellest muutusest tuleneda, ja võimalikke ohte. Mis tahes tööstusharu jaoks on juba loodud mängu muutvad tehnoloogiad. Seetõttu võivad mõned märgid muutuda võitjateks, samas kui teised kaovad igaveseks. Investori ülesanne on varakult tuvastada kõige elujõulisemad mündid ja neid omandada.

See krüptovaluuta ei pea tingimata olema turuliider. Isegi kui see ei ole esikümnes, võib märgis tuua head kasumit.

Paljutõotavate valdkondade tugevdamine

Oluline on ka tehnoloogia, millele münt on üles ehitatud. Enne digitaalvaluutade lisamist krüptoportfelli on vaja uurida plokiahela eeliseid ja piiranguid, et mõista, millised probleemid võivad tekkida. Samuti on vaja analüüsida lahendusi nendele probleemidele. Näiteks Ethereumi skaleerimisprobleeme on lahendatud üleminekuga Proof-of-Stake konsensusalgoritmile. Bitcoini plokiahelas on sarnase probleemi lahendamiseks kasutusel Lightning Network.

Mõlemad tehnoloogiad võivad saada suuremat nõudlust. Sellel on otsene proportsionaalne mõju investeeringu väärtusele.

Stablecoin

Stablecoins on mündid, mille vahetuskurss on seotud reaalsete valuutade, peamiselt USA dollariga. On olemas 2 liiki stablecoins: mõned on 1:1 toetatud 1:1 fiat nad on tagatud, samas kui teised on tagatud erinevate krüptovaluutade või algoritmide kombinatsiooniga.

USD Tether, USD Coin ja True USD on mündid, mis on seotud USA dollariga.

DAI on stabiilne münt, mille taga on krüptoraha, millel puudub fiat-tagatis. Algorand ja Frax kasutavad keerulisi multi-token ökosüsteeme ja likviidsusbasseinid säilitada dollarikinnitus.

Tagatisega mündid on krüptoportfelli jaoks kõige vähem turvalised varad. Stablecoins võivad olla puhvriks ajal, mil turud on volatiilsed. Kui investoril on näiteks oma $10 000 portfellis 50% BTC ja 50% USDT, siis päeval, mil Bitcoin langeb 25% (mis on võimalik), langeb krüptovaluutaportfelli koguväärtus ainult 12,5% ehk $1250 võrra. See on palju turvalisem kui 100% hoidmine BTC-s. Siis oleks kahjum $2500.

Seega võivad stabiilsed mündid kaitsta osa krüptoportfellist sõltuvalt sellest, millise riskitasemega investor otsustab.

Bitcoini hinna muutumine vastupidises suunas tähendaks aga kaotatud kasumit. Kui Bitcoin tõuseb 25% võrra, siis need, kes hoiavad 50% BTC-d $10,000 krüptoportfellis 50% BTC-d, saavad $1250 kasumit. Need, kes hoiavad 100% Bitcoini, saavad $2500 tulu.

Riskide ja tootluse tasakaalustamine on iga investeerimisstrateegia puhul oluline: alati on tegemist kompromissiga.

Passiivse sissetuleku märgis

Üks viis kapitali suurendamiseks ja samal ajal selle kaitsmiseks on tagada, et tagatud varad tooksid tulu. Kui 50% stabiilseid münte annab 10% aastase protsentuaalse tootluse (APY), suureneb $10 000 krüptoportfelli väärtus $550 võrra. See on võimalik seni, kuni tagatud mündid saadetakse panustamine. Uniswap ja PancakeSwap platvormid pakuvad investoritele võimalust teenida intressi USDT, USDC, BUSD omamise eest. Mida rohkem koine kasutajad hoiavad oma rahakotis, seda suuremat tulu nad saavad.

Tagatud varade kogumine on suurepärane strateegia kapitali kaitsmiseks ja samal ajal kasvu maksimeerimiseks. Stabiilsete müntide suur osakaal loob kindla toetuse turu volatiilsuse ajal ja tagab, et osa krüptoportfellist jääb turvaliseks.

Vahetustelt saadud boonused

Virtuaalvaluutasse investeerimist saab alustada tasuta müntide hankimisega. Paljud börsid pakuvad uutele klientidele boonuseid. Vahetusplatvormid on peamine viis varade ostmiseks ja müümiseks. Enamikul platvormidel on saadaval nii Bitcoin kui ka sajad kõikvõimalikud altmündid. Kasutaja lihtsalt registreerib end vahetusel ja saab tasuta mündid oma rahakotti. Näiteks Coinbase annab registreerimise eest $5 BTC-des.

Esmapilgul tundub see summa väike, kuid $5 tasuta žetooni võib ühel päeval anda varadele märkimisväärse tõuke.

Spekulatiivne krüptoraha

Krüptovarade kiire tõus ja langus meelitab kauplejaid. Turul on tavaline tava, et suurel kiirusel saadakse või kaotatakse suur osa kapitalist. Seetõttu võetakse enne varade jaotamist arvesse, millistel eesmärkidel münte kasutatakse: aktiivne kauplemine või pikaajaline säilitamine.

Kus luua

Teatud hetkel muutub investoril keeruliseks jälgida varasid krüptovaluutaportfellis ja koguda teavet selle kohta, kuidas iga konkreetse tokeni hinnad liiguvad. Sellisel juhul saab investor kasutada tarkvaralahendusi oma digitaalvaluutade jälgimiseks.

Krüptoraha rahakotid

Vähem riskantne võimalus krüptomüntide hoidmiseks. Kasutaja ei pea muretsema selle pärast, et vahetust häkitakse, mille tulemuseks on digitaalsete varade kadumine või muul viisil müntide väärkasutamine. Selles osas on krüptoraha rahakotid turvalisemad kui hoiustamine tsentraliseeritud platvormidel või läbi DeFi protokollid.

Tarkvara või riistvara rahakotid pakuvad kõige suuremat varade turvalisust.

Selleks, et näha oma varade tervikpilti, kasutavad investorid mitut valuutat hõlmavaid tarkvarahoidlaid, nagu Exodus, Jaxx Liberty ja teised. Täiendavat privaatvõtmete kaitset pakuvad Ledgeri või Trezori riistvaralised rahakotid.

Krüptovaluuta vahetused

Varade hoidmine sellistes vahetusteenustes nagu Coinbase, Binance ja teised tähendab oma portfelli ohtu seadmist. Välja arvatud juhul, kui investorid kauplevad aktiivselt börsil. Vahetusplatvormide probleem seisneb selles, et nad hoiavad kõigi oma kasutajate krüptoraha. Seega on börsid häkkerite sihtmärgiks, kes neid sageli häkivad.

CoinMarketCapi andmetel on 2021. aasta augusti seisuga populaarsed tsentraliseeritud krüptoraha vahetusplatvormid:

• Binance.
• Coinbase Exchange.
• Huobi Global.
• FTX.
• Kraken.

Teine võimalus on hoida varasid detsentraliseeritud platvormidel, mis ei nõua investoritelt kontrolli loovutamist oma isiklike võtmete üle.

Jälgimine ja tasakaalustamine

Virtuaalvaluuta turukapitalisatsioon on mündi väärtuse näitaja. Mida rohkem investor hajutab volatiilsetesse varadesse, seda sagedamini tuleb krüptoportfell ümber tasakaalustada. See kaitseb varasid planeerimata riskide eest.

Portfelli tasakaalustamine on varade ümberjaotamine riskide tasakaalustamiseks. Krüptoportfelli struktuuri tasakaalustamine hõlmab müntide ostmist või müümist, et saavutada võimaliku ohu sihttase. See ei ole siiski ainus funktsioon. Ümberkaalumine kontrollib investori psühholoogilist soovi pidevalt turgu võita ja kõrvaldab emotsioonid. Sellest vaatenurgast on palju lihtsam teha ratsionaalset ja loogilist hinnangut riskitaluvusele ning valida sobiv strateegia.

Seirevahendid

Krüptoportfelli jälgimisseadmed võimaldavad investoritel jälgida oma digitaalseid valuutasid. Kasutajad saavad hallata varasid ühe kontoga. Seiretööriistade abil näevad investorid kasumit ja kahjumit ning turuhindu reaalajas. Google on oma otsingumootori päringute põhjal tuvastanud 5 populaarset jälgijat:

• Blockfolio.
• Delta.
• CMA.
• CoinStats.
• BitUniversum.

Üldised nõuanded portfelli koostamiseks

Virtuaalvaluutasse investeerimine on endiselt riskantne ettevõtmine. Ja kuigi kapitali hajutamine on keeruline ning selle uurimine ja analüüsimine võtab aega, siis kui investor teab, kuidas luua tasakaalustatud portfelli, on ta oma eesmärkide saavutamisel edukas.

Kui investor tahab kapitali mitmekesistamisel "rahulikult magada", hindab ta oma riskivalmidust, samuti analüüsib ta krüptovaluutaprojekti kogukonna aktiivsust ja tokeni võimalikke rakendusi. Need ja muud tegurid aitavad maksimeerida potentsiaalset investeeringutasuvust.

Korduma kippuvad küsimused