BitOK: ülevaade AML-konformsusest ja krüptoraha raamatupidamisteenusest

Suurtel börsidel ja ettevõtetel on sisseehitatud vahendid AML-scoringi jaoks või töötavad nad koos tuntud teenustega - näiteks BitOK. Tavakasutajad saavad samuti kontrollida krüptoraha ja rahakoti "puhtust". See hoiab neid potentsiaalselt ohtlike aadressidega suhtlemast ja väldib tehingute blokeerimist.

BitOK platvormi kohta

See on ainus terviklik krüptoraha jälgimise ja raamatupidamise lahendus turul. BitOKi tööriistade abil saavad investorid näha portfellide väärtust reaalajas, hallata AML-riske ning töödelda raamatupidamisdokumente ja maksudeklaratsioone.

Projektiga alustati tööd 2021. aastal. BitOKi meeskond koosnes plokiahela ja IT-spetsialistidest, keda ühendas ühine eesmärk - lahendada kasutajate praegused probleemid krüptovaluutadega suhtlemisel.

Hiljem muutus see püüdlus ülemaailmseks missiooniks - muuta digitaalne turg analüütiliste vahendite ja tehisintellekti abil kõigi selle osalejate jaoks läbipaistvaks.

BitOKi tooted on mõeldud ettevõtetele ja eraisikutele. Äriklientidele pakub meeskond terviklikku Compliance as a Service (CaaS) lahendust, mis automatiseerib AML-protsesse ja vähendab nõuetele vastavuse kulusid. Erainvestorid ja kauplejad saavad koguda kogu teabe krüptovarade ja tehingute kohta ühte kohta.

Tooted ettevõtetele

BitOK pakub ettevõtetele AML-i vastavuse automatiseerimist, et vältida plokiahelat, pettust ja muid määrdunud krüptovaluutaga seotud probleeme. Vahetused, börsid ja rahakotid saavad jälgida kasutajate raha päritolu, samas kui tavalised organisatsioonid saavad kontrollida vastaspooli.

KYT/KYC

BitOK KYT Office'i kompleksset lahendust saab hõlpsasti integreerida kliendi mis tahes teenustesse ja toodetesse. Ühendamine toimub API kaudu. AML Office'i hallatakse teie isiklikust kabinetist.

Saate kohandada juurdepääsutasemeid ja luua alamkonto igale AML-ametnikule. BitOK KYT Office'i funktsioonide hulka kuuluvad:

• Reaalajas tehingu ja rahakoti kontrollimine.
• Kohandatav riskimudel.
• Mitme kasutaja juurdepääs.
• Teavituste saamine leitud riskide kohta Telegramis.

BitOKi algoritmid võimaldavad tuvastada kõik riskikategooriad, sealhulgas sanktsioonid, pimedad võrgud, ebaseaduslikud teenused, pettused, kelmused, kahtlased klienditegevused. Toodet saab testida demoversioonis. Selleks täitke veebilehel lühivorm või saatke taotlus e-posti teel.

AML sertifitseerimine

BitOKi haridusprojekti raames on kliendiettevõtete töötajatel ja tavakasutajatel õigus saada koolitust AML-toodetega töötamiseks. Kutsealaseid koolitusi või temaatilisi koolitusi saab valida veebisaidil rubriigis "Akadeemia". Mõned neist on esitatud tabelis.

Koolitusprogrammi saamiseks või kursusele registreerimiseks tuleb täita veebilehel lühike küsimustik või saata e-posti teel taotlus. Tunnid viiakse läbi hübriidformaadis (näost näkku ja veebis) ettevõtte töötajate ja kutsutud ekspertide poolt. Mitmete programmide jaoks väljastatakse riiklikud diplomid.

Lahendused üksikisikutele

BitOKi B2C-pakkumised on suunatud jaeinvestoritele, kauplejatele, kaevuritele ja krüptoturu uustulnukatele. Pärast veebisaidil või mobiilirakenduses registreerimist saavad kasutajad jälgida valuutaportfelle, kontrollida varade "puhtust", arvutada makse ja koostada deklaratsioone vastavalt oma riigi eeskirjadele.

Portfelli jälgimine

See on BitOKi peamine B2C-toode, mis on mõeldud krüptoturul mis tahes tasemel kogemustega kasutajatele. Portfolio Tracker võimaldab teil teostada kogu tööd digitaalsete varadega ühelt kontolt:

• Ühendage API kaudu suvaline arv vahetusi ja rahakotte. Kõigi kontode andmed kuvatakse ühel armatuurlaual.
• Jälgi PnL ja varade jaotust.
• Hinnake õigeaegselt riske kõigis rahakottides.
• Kontrollige krüptoraha ülekannete "puhtust".
• Klassifitseerida tehingud maksudeklaratsiooni koostamiseks.
• Aruandlusdokumentide koostamine paari hiireklõpsuga.

Portfellijälgijat saab ühendada tasuta. Komisjonitasu võetakse ainult tehingute ja rahakottide AML-kontrolli eest. Tariifid leiate oma isiklikust kabinetist.

AML-kontrollid

Sellele funktsioonile pääseb ligi pärast isikliku konto registreerimist platvormil. BitOKi tööriistad võimaldavad jälgida rahakotte või üksikuid tehinguid "räpase" krüptoraha olemasolu suhtes.

Kontrolli tulemuste põhjal koostatakse aruanne, mida saab esitada mis tahes organisatsioonile.

Ettevõtte eksperdid annavad ka soovitusi meetmete võtmiseks, kui tuvastatakse kõrge riskitase. BitOK pakub 2 võimalust krüptoraha rahakotide AML-skoorimiseks:

• Ühendage isiklikud aadressid riskide jälgimiseks.
• Kontrollige üksikuid rahakotte vastavalt vajadusele.

Üldine riskitase määratakse kindlaks ohutu, kahtlase ja kõrge riskitasemega päritolu protsendimäära alusel. Regulaarne jälgimine võimaldab krüptorahaomanikel ennetada probleeme börsidel ja pankades, kaitseb petturite eest.

Telegram bot tehingute ja rahakottide kontrollimiseks

Krüptoraha aadresside või ülekannete kiireks sõelumiseks saate kasutada Telegrami emakeelset rakendust. BitOK-bot on saadaval 24/7 ja toetab kõiki populaarseid plokiahelaid ja märgid.

Rakendus kasutab patenteeritud kauplemisalgoritme, mis võimaldavad saada andmeid rohkem kui 100 allikast, sealhulgas varjatud allikatest.

Robot esitab üksikasjaliku aruande, milles on märgitud kõik rahaliste vahendite päritoluallikad. Juhised, kuidas kontrollida oma rahakotti tasuta Telegrami boti BitOK abil:

1. Klõpsake ettevõtte veebisaidil toodete vahekaardil. Valige "Telegram bot".
2. Avaneb lehekülg taotluse kirjeldusega. Et minna botiga vestlusse, peate klõpsama nupule "Verify Free".
3. Rakenduse käivitamiseks klõpsake nupul Start. Algajail on juurdepääs 5 tasuta kontrollile. Neid saab kasutada korraga või vastavalt vajadusele.
4. Valige menüüst funktsioon "Kontrolli".
5. Sisestage tehingu rahakott või TxID.
6. Aadressi kontrollimisel peate kinnitama võrgu, valides selle menüüst.
7. Sõelumise tulemus saadetakse vastusesõnumina. Ooteaeg on alla minuti.

Üksikasjaliku aruande avamiseks tuleb klõpsata ekraani allosas olevale nupule. Andmeid saab vaadata PDF-faili formaadis lingi kaudu.

Link on püsiv. Seda võib anda vastaspoolele või lisada raamatupidamisdokumentidele.

Maksuaruandlus

Isiklik kabinet jälgib igasuguseid krüptoraha tehinguid ühendatud börsidel, rahakottidel ja muudel platvormidel. Tulemuste põhjal saate koostada aruande ja arvutada maksu.

Ettevõte on ühtlustanud deklaratsiooni koostamise metoodika enamiku riikide maksuhalduritega. Sellegipoolest on klientidel endiselt võimalus määrata eriseadistusi, kui nad koostavad aruannet konkreetses riigis.

Ülevaate koostamise ajal on teenus registreeritud BitOKi kasutajatele tasuta. Arendajad tagavad isikuandmete turvalisuse ja ei anna teavet edasi kolmandatele isikutele.

Uuringud

BitOK on üks suurimaid AML-kontrolli teenuseid digitaalsete müntide jaoks. Ettevõttel on laialdased teadmised ja tehnoloogilised võimalused mis tahes keerukusega kuritegude uurimiseks ning ta võib aidata oma klientidel leida ja taastada varastatud krüptoraha. Töö toimub etapiviisiliselt:

1. Viiakse läbi juhtumi esialgne analüüs.
2. Viiakse läbi täielik uurimine, mille tulemusel koostatakse eksperdiarvamus.
3. Ettevõte suhtleb börside ja plokiahelatega, et koostada õiguslikke nõudeid.

Uurimise taotlemiseks peate täitma ametlikul veebisaidil oleva kontaktvormi. Samuti on võimalik saata kaebus e-posti teel.

OKmani mäng

Krüptoturul töötamine võib olla stressirohke. Eriti, arvestades digitaalvaluutade suurt volatiilsust. Et ennast tõsistest asjadest kõrvale juhtida, pakuvad arendajad otse kohapeal mängimist.

Tingimused on lihtsad: teil on vaja püüda "puhast" krüptoraha ja vältida rämpsposti, võltsitud žetoonide ja kõrge AML-riskiga varade kasutamist. Iga eduka tegevuse eest antakse punkt. Parimate tulemustega osalejad pääsevad reitingutabelisse.

Registreerimine platvormil

BitOK toetab 2 tüüpi kontosid - isiklikud (Tracker) ja ettevõtte (KYT Office). Eraisikuna registreerimiseks peate:

1. Klõpsake ekraani ülaosas paremal pool asuval nupul "Logi sisse".
2. Valige Tracker.
3. Autoriseerimisvormil saate vahetada keele inglise keelest vene keelele. Minge plokki "Registreerimine".
4. Sisestage e-posti aadress ja parool sisselogimiseks.
5. Nõustuge teenusetingimustega.
6. Vajutage nupule "Registreerimine".
7. Saate autoriseerida ka Telegrami, Google'i kontode abil.

Isiklik kabinet avaneb kohe, selles etapis ei pea te oma e-posti aadressi kinnitama. Seda saab teha hiljem jaotises "Turvalisus ja sisselogimine". Seal saate ka oma Telegrami konto ja telefoninumbri siduda, et tegevusi kinnitada.

Ülevaade isikliku kabineti kohta

Pärast platvormil registreerimist on kasutajal juurdepääs 5 tasuta AML-arvestusele - lisaks Telegram-boti kontrollile. Juhtpaneel on intuitiivne, nii et isegi algaja saab funktsionaalsusest aru.

Pealehel (armatuurlaual) kuvatakse põhiteave ühendatud rahakottide portfelli ja praeguse AML-riski kohta. Varade koguväärtuse hindamiseks saate valida valuuta (nt rubla).

Saadaval on järgmised lõigud:

• "Vahetused ja rahakotid". Saate ühendada mis tahes platvormi nimekirjast. Toetatud on ka enamik populaarsemaid plokiahelaid.
• "Tehingud". Lehekülg kuvab kõikidel ühendatud platvormidel teostatud tehinguid. Tehinguid saab filtreerida börside/rahakottide, valuuta, tüübi ja perioodi järgi või kasutada kiireks otsinguks silte.
• "AML-kontrollid. Raha allikate jälgimiseks rahakotis või tehingus piisab aadressi või ID sisestamisest spetsiaalsesse väljasse. Aruanne genereeritakse mõne sekundiga. Leheküljel saate jälgida ka teostatud AML-kontrolle. Seal on filter hindamistüübi ja -perioodi, plokiahela järgi.
• "Dokumendid". Leheküljel saate koostada maksudeklaratsiooni, aruande tehingute kohta, et avada konto või laadida välja rahakottide ülekannete ajalugu.
• "Kauplemisanalüüs". Plokk sisaldab vahendeid krüptovaradega töötamiseks. Saate jälgida portfelli muutusi, jälgida vahetuskursse ja tehinguid P2P-turul.

Hinnad

Kasutajaversioon on saadaval tasuta. See sisaldab põhilisi tööriistu, millest piisab platvormiga tutvumiseks. Et saada juurdepääs kõikidele BitOKi funktsioonidele, saate ühendada ühe tasulise tariifi. Selleks peaksite:

1. Vajutage nupule "Upgrade Now".
2. Valige tariif, klõpsake nupule "Get".
3. Aktiveerimisaknas kohandage maksevaluuta ja tellimusperioodi. Kui see on saadaval, saate kasutada sooduskoodi, et saada allahindlust.
4. Vajutage nupule "Maksa".
5. Valige mugav makseviis. Toetatud on pangakaardid ja EPS.
6. Kontrollige oma telefoninumbrit või e-posti aadressi, et saata tšekk.
7. Vajutage nupule "Maksa".
8. Maksesüsteemi lehel sisestage andmed ja kinnitage toiming.

Tellimus väljastatakse kuuks või aastaks. Teisel juhul on ette nähtud allahindlus. Tabelis saate võrrelda kõiki saadaolevaid töövorme.

Korduma kippuvad küsimused