Bitcoin ja krüptoraha petuskeemid

Pilvekaevandamine

Mobiilirakenduste loojad petavad inimesi, et nad saavad kasu uute müntide kaevandamisest. Kasutajad on veendunud, et nad rendivad seadmeid ning maksavad lisateenuste ja uuenduste eest.

1

ByBit

5020 $
boonus uutele kasutajatele!

9.8

VAATA Loe arvustust

ByBit pakub mugavaid ja turvalisi tingimusi krüptovaluutaga kauplemiseks, pakub madalaid vahendustasusid, kõrget likviidsust ja kaasaegseid vahendeid turuanalüüsiks. See toetab spot- ja finantsvõimendusega kauplemist ning aitab algajaid ja professionaalseid kauplejaid intuitiivse kasutajaliidese ja juhendmaterjalidega.

2

Binance

Teenida 100 $ boonust

uutele kasutajatele!

9.5

VAATA Loe arvustust

Suurim krüptovahetus, kus saate kiiresti ja turvaliselt alustada oma teekonda krüptovaluutade maailmas. Platvorm pakub sadu populaarseid varasid, madalaid vahendustasusid ja täiustatud vahendeid kauplemiseks ja investeerimiseks. Lihtne registreerimine, kiire tehingute kiirus ja usaldusväärne rahaliste vahendite kaitse teevad Binance'i suurepäraseks valikuks mis tahes taseme kauplejatele!

Need programmid näitavad võltsitud minimaalset kontojääki, et ahvatleda ohvrit investeerima rohkem. Seejuures võtavad kurjategijad raha, mida kasutajad kulutavad rakenduste ja uuenduste jaoks, ilma et nad pakuksid lubatud teenuseid.

Phishing

Selliste rünnakute eesmärk on saada teavet, mis on seotud veebipõhiste rahakottide või börsidel olevate kontodega. Petturid on huvitatud krüptovaluutatehaste privaatvõtmetest või kontode paroolidest.

Digitaalne rahapüük sarnaneb kurjategijate tavaliste sotsiaalmeedia skeemidega. Token ja mündiomanikele saadetakse vahetuse või rahakoti nimel e-kiri. Selles palutakse neil sisestada teave privaatvõtme kohta. Või suunavad petturid kasutaja spetsiaalselt loodud võltsitud veebisaidile, kus krüptovarade omanik täpsustab oma volitused. Olles saanud selle teabe, varastavad häkkerid münte tõelistelt kontodelt või rahakottidelt.

Lunavara viirused

Viirused ei varasta mitte ainult isikuandmeid. Nad on võimelised blokeerima juurdepääsu süsteemile. Kasutaja, kes püüab rahakoti üle kontrolli tagasi saada, kannab raha petturitele üle.

Üks pahatahtlik rakendus krüptovarade varastamiseks töötab, otsides lõikelauast mustreid, mis vastavad Bitcoini aadressi identifikaatoritele. Seejärel asendab viirus rahakoti numbri asemele uue koodi.

Kasutaja teeb tehingu. Kuid raha läheb petturi Bitcoini rahakotti. Selleks, et kaitsta end pahatahtlike rakenduste eest, peate kasutama viirusetõrjet ja tulemüüri.

Skype ja e-rahakott

Kurjategija tegeleb BTC müügiga. Tehing toimub e-rahakoti kaudu. Et veenduda, et kasutajal on raha olemas, nõuab pettur, et isik näitaks Skype'i kaudu telefoni ekraani koos saldoga. Seejärel veenab kurjategija moodustama vautšeri. See on spetsiaalne kood, mis annab omanikule õiguse raha saamiseks. Ründaja aktiveerib selle sertifikaadi oma kontol, võttes ostja raha.

Krüptoraha rahakoti kloonid

Üks probleem digitaalse vara hoidlate puhul on häkkimise oht. Kuid mõned vargad ei kaaperda isegi juurdepääsu krüptoraha rahakottidele. Selle asemel müüvad nad internetis või mobiilirakenduste poodides võltsitud programme (võltsitud võltsitud võltsvarasid). Kurjategijatel on täielik juurdepääs nendele rahakottidele. Seetõttu saavad nad kopeerida kõik, mida neis hoitakse.

Hea näide on pettus, mis mõjutas 2017. aastal Bitcoini kuldmündi omanikke. Kõigepealt veenis kurjategija kliente oma veebisaidi reklaamimiseks, et säilitada märke, ning varastas seejärel üle $3 miljoni bitcoin'i ja umbes $200 tuhat muudes krüptovaluutades.

Et mündid ei satuks petturite kätte, peate kasutama tuntud ja usaldusväärseid rahakoti teenuseid.

Investeerimisskeemid

BTC investeerimispettuste puhul loovad kurjategijad võltsitud veebisaite kaevandamiseks või uue krüptoraha käivitamiseks. Nad kasutavad ohvrite meelitamiseks mitmeid viise. Mõnikord kehastavad petturid end investoritena, kes jagavad internetis nõuandeid. Teinekord saadavad nad ekspertide nimel e-kirju, pakkudes oma ohvritele sissetuleku suurendamist.

Sotsiaalmeedia kaudu saab reklaamida ka võltsinvesteeringuid digitaalsesse varasse. Mõnikord häkivad petturid kuulsuste või sõprade kontodesse, et võita oma ohvrite usaldus.

Sõltumata sellest, kuidas pettus algab, toimub see kõik samamoodi. Investeerimissaidid lubavad tohutut kasumit ja kasutavad võltsitud kommentaare, et see näeks välja tõeline.

Mõnikord pakuvad nad investeerimiseks mitu tasandit, mille tootlus suureneb hoiuse suurendamisel. Ohvrid investeerivad oma raha. Vastutasuks saadavad ründajad perioodiliselt võltsitud aruandeid, et näidata kasutajatele, kuidas nende investeeringud kasvavad.

Kuid niipea, kui ohver üritab raha välja võtta, avastab ta, et raha on kadunud. Mõnikord nõuab sait investeeringu väljavõtmise eest komisjonitasu, andmata midagi vastu.

Vahetajatega seotud pettused

Ründajaga võtavad ühendust kaks kasutajat: Bitcoini müüja ja isik, kes soovib neid BTCsid osta. Vahetaja nõuab kaardile ettemaksu, kuid annab mitte oma konto, vaid kolmanda isiku andmed.

Bitcoini ostja kannab raha üle ja ootab krüptoraha ründajalt. Selle tulemusena saab BTC-müüja aga ülekande, pettur saab bitcoinid. Ja inimene, kes tahtis münte osta, jääb ilma.

99% juhtudel ei tea kasutajad, kes vahetavad BTC-d, et nad saavad raha kolmandalt osapoolelt. Kuid petetud ostja kirjutab politseile avalduse selle isiku kohta, kellele kuulub kaart, millele ta summa üle kandis. Sellises olukorras on ründajal lihtsam vältida karistust, kuna õiguskaitseorganitel on raske tuvastada kurjategija andmeid.

Võltsitud kingitused

Petturid loovad kuulsuste või kuulsate krüptoinvestorite võltsitud kontosid, pakkudes abi algajatele. Postitustes väidetakse, et kui kasutaja saadab neile digitaalset vara, lisavad nad osa oma vahenditest, et aidata algajal oma investeeringut mitmekordistada.

Tegelikkuses läheb kogu raha, mida ohver annab, lihtsalt petturite taskusse. Federal Trade Commissioni (FTC) andmetel on Ilon Muskina esinenud ründajad ühe kuuekuulise perioodi jooksul investoritelt välja petnud üle $2 miljoni krüptoraha.

ICO

Märkide ja müntide esmane avalik pakkumine meelitab investoreid suure kasumiga. Kuid mõned ICOd on pettuse skeemid. Sellisel juhul kasutatakse tokenite ja müntide esmase pakkumise kuulutuses võltsitud meeskonnaliikmete elulookirjeldusi ja tehnilisi dokumente, mis on kopeeritud teistest juba olemasolevatest projektidest.

ICOsse investeerimine on alati riskantne. Sest on võimatu ennustada, kuidas uus münt töötab. Kuid mõned projektid on esialgu suunatud krüptoraha pettuse toimepanemisele.

ICO-kuritegusid on kahte liiki:

• Täiesti võltsitud valuuta. Kurjategijad loovad midagi, mis näeb välja nagu uus altcoin ja manipuleerivad selle hinnaga börsidel. Seejärel võtavad nad lihtsalt investorite raha, põhjustades vahetuskursi krahhi.
• Petturid võltsivad tõelist krüptoraha, millel on tõeline ICO. Nad loovad sarnase veebisaidi või sotsiaalmeediaprofiili ja kasutavad investorite meelitamiseks andmepüügi e-kirju. Külastajad arvavad, et see on võimalus saada uus krüptoraha võimalikult kiiresti kätte. Kuid tegelikult saadavad nad oma raha otse kurjategijatele.

Parim viis selliste pettuste vältimiseks on enne investeerimist hoolikalt uurida teavet ICOde kohta.

Püramiidid

Krüptoraha investeeringuid võib kasutada ka traditsioonilise Ponzi skeemi vahendina, kus uute jälgijate raha makstakse välja varem liitunud klientidele.

Väidetavad investeeringud arenevatele krüptovaluutaturgudele on olnud aluseks paljudele püramiidskeemidele. Kõik investorid ei mõista õigesti tokenite ja müntide põhimõtteid. See aitab varjata skeemi fiktiivsust.

BTC annetused

Kasutajad saavad väidetavalt krüptoraha vastastikuse abi fondis osalemise eest. Igaüks, kes organisatsiooniga liitub, peaks vastu võtma annetusi kõigilt oma liikmetelt. Kuid enne tuleb saata teistele annetajatele teatud summa vara (näiteks 0,001 bitcoin'i). Lõpuks saavad petturid BTC ja selle skeemi ohvrid kaotavad raha.

Fondid

Paljud ettevõtted haldavad investorite kapitali, sealhulgas ostavad nende nimel krüptoraha. Selle asemel, et investeerida tõelisse digitaalsesse varasse, omastavad petturifondid klientide raha ja kasutavad seda isiklikel eesmärkidel.

Väljapressimine

Teine populaarne meetod on ähvardavate e-kirjade saatmine. Petturid väidavad oma sõnumites, et neil on tõendeid selle kohta, et kasutaja on külastanud täiskasvanute veebisaite või muid ebaseaduslikke veebiressursse, ning lubavad selle teabe avalikustada, kui ohver ei saada kurjategijale krüptoraha. Sellised juhtumid kujutavad endast väljapressimist. Neist tuleks teatada õiguskaitseasutustele.

Mis ähvardab Venemaal pettuse c Bitcoin

Teiste isikute vara omastamise eest on Vene Föderatsioonis ette nähtud vastutus kriminaalkoodeksi artikli 159 alusel. Ründajaid ähvardab karistus kuni vangistuseni. Praegu on krüptovaluutade valdkonna reguleerimine Venemaal siiski ebatäiuslik. See võimaldab petturitel jääda karistamata.

Tehinguid plokiahelas saab jälgida. Isegi kui petturitel õnnestub investoreid petta ja nende krüptoraha kätte saada, on võimalus, et kauplemisplatvormid takistavad raha väljamaksmist. Paljud börsid ja vahetused kasutavad vahendeid, mis aitavad jälgida varade päritolu ja kontrollida nende puhtust.

Kuidas kaitsta end pettuse eest

Enne raha investeerimist peaksite kontrollima kogu teavet ettevõtte kohta, kes on investeerimispakkumise koostanud. Otsige internetis organisatsiooni nime ja krüptoraha nime, kasutades selliseid sõnu nagu "ülevaade", "pettus" või "kaebus". Vaadake, mida teised inimesed ütlevad. Lisaks on olemas iseloomulikud kelmuse tunnused:

• Ründajad lubavad, et saate lühikese aja jooksul palju raha teenida ja saavutada finantsvabaduse.
• Petturid pakuvad suuri väljamakseid koos garanteeritud tuludega.
• Kurjategijad lubavad kasumit ilma pingutuste või investeeringuteta.
• Petturid esitavad valjuhäälseid väiteid ilma üksikasjade ja selgitusteta.

Kõik need on pettused. Isegi kui on olemas kuulsuste iseloomustused, on neid lihtne võltsida. Keegi ei saa garanteerida kindlat sissetulekut. Lisaks peaksid pädevad investorid alati aru saama, kuidas nende investeeringud toimivad ja kuhu raha läheb. Veebipõhised avaldused ja kasutajate hinnangud aitavad tuvastada ettevõtteid ja inimesi, keda vältida.

Kaitseks vajalikud seadusandlikud lahendused

USA väärtpaberite ja börsikomisjon liigitab krüptoraha varaks, millesse investeerimine on sarnane ettevõttesse investeerimisega.

USA maksuamet (IRS) võrdsustab žetoonid ja mündid mis tahes muu varaga. See võimaldab krüptoraha investeeringutelt tulu saada. Ja oma kriminaaluurimisosakonna kaudu saab IRS paljastada rahapesukelmusi, isegi kui kurjategijad kasutasid digitaalset vara.

2000. aasta mais lõi USA Interneti-kuritegevuse kaebuste vastuvõtmise keskuse Ameerika Ühendriikides. Alates selle loomisest on saadud ligi 5,7 miljonit kirja. Need kaebused puudutavad internetipettusi, mis mõjutavad eri riikide kasutajaid.

Venemaa ei ole täielikult legaliseerinud sümboolset ringlust, hoolimata sellest, et seadus "Digitaalsetest finantsvaradest ja digitaalsest valuutast" jõustus 1. jaanuaril 2021. aastal. Venemaa Föderatsioonis on keelatud kasutada münte kaupade ja teenuste eest tasumiseks. Küll aga on lubatud kasutada investeerimisobjektina. Selle tõttu ei ole võimalik turgu riigi tasandil täielikult reguleerida.

Kriminaalvastutusele võtmine petturite vastu krüptovaluutadega tehtavate ebaseaduslike tehingute eest on samuti praktiliselt tegemata. Alles pärast digitaalse vara staatuse kehtestamist seadusandlikul tasandil saab Venemaa kaitsta oma kodanike õigusi krüptoraha varaste eest.

Näpunäiteid ja nõuandeid, kuidas end pettuse eest kaitsta

Kõiki krüptoinvestorite petmise viise ei peeta uuteks. Kurjategijad kohandavad vanu meetodeid, et veenda kasutajaid neile maksma. Et kaitsta oma kapitali petturite eest, peaksite järgima elementaarseid võrguturbe tavasid:

• Paigaldage viirusetõrjeprogramm.
• Peida oma internetiühendus.
• Looge ainult keerulisi paroole.
• Säilitage varasid usaldusväärsetel (külmadel) rahakottidel.

Samuti on oluline pöörata tähelepanu krüptoraha pettuste hoiatusmärkidele:

• Lubab tohutut tulu. Reaalinvesteeringute puhul on kõrge tootlus seotud kõrge riskiga.
• Tasuta raha pakkumised. See on garanteeritud pettus.
• Tehingu kirjelduse puudumine. Krüptoraha investeerimispettused jätavad sageli tähelepanuta üksikasjad selle kohta, kuidas investeering toimib. Tõelised nõustajad seevastu on tavaliselt innukad selgitama, kuidas nad saavad aidata klientidel oma raha kätte saada.

Korduma kippuvad küsimused