BitOK: преглед на счетоводната услуга за съответствие с изискванията за борба с изпирането на пари и криптовалута

Големите борси и компании разполагат с вградени инструменти за AML-скариране или работят с добре познати услуги - например BitOK. Обикновените потребители също могат да проверят криптовалутата и портфейла за "чистота". Това ще ги предпази от взаимодействие с потенциално опасни адреси и ще избегне блокирането на транзакции.

За платформата BitOK

Това е единственото цялостно решение за проследяване и отчитане на криптовалути на пазара. С инструментите на BitOK инвеститорите могат да виждат стойността на портфейлите в реално време, да управляват рисковете, свързани с изпирането на пари, и да обработват счетоводни документи и данъчни декларации.

Работата по проекта започва през 2021 г. Екипът на BitOK се състоеше от специалисти в областта на блокчейн и ИТ, които бяха обединени от обща цел - да решат текущите проблеми на потребителите при взаимодействието им с криптовалутите.

По-късно този стремеж се трансформира в глобална мисия - да направим цифровия пазар прозрачен за всички участници с помощта на аналитични инструменти и изкуствен интелект.

Продуктите на BitOK са предназначени за фирми и физически лица. За корпоративните клиенти екипът предлага цялостно решение за съответствие като услуга (CaaS), което автоматизира процесите за борба с изпирането на пари и намалява разходите за съответствие. Частните инвеститори и търговците могат да събират цялата информация за криптоактивите и транзакциите на едно място.

Продукти за бизнеса

BitOK предлага на бизнеса да автоматизира спазването на изискванията за борба с изпирането на пари, за да избегне блокчейн, измами и други проблеми, свързани с мръсната криптовалута. Борсите, обменните пунктове и портфейлите могат да проследяват произхода на средствата на потребителите, а редовните организации могат да проверяват контрагентите.

KYT/KYC

Комплексното решение BitOK KYT Office може лесно да се интегрира във всички услуги и продукти на клиента. Връзката се осъществява чрез API. Управлението на AML Office се извършва от вашия личен кабинет.

Можете да персонализирате нивата на достъп и да настроите подкаунт за всеки служител по AML. Функциите на BitOK KYT Office включват:

• Проверка на транзакциите и портфейла в реално време.
• Модел на риска с възможност за персонализиране.
• Достъп за няколко потребители.
• Получаване на известия за намерени рискове в Telegram.

Алгоритмите на BitOK ви позволяват да идентифицирате всички категории рискове, включително санкции, даркнет, незаконни услуги, измами, мошеничество, подозрителна дейност на клиентите. Продуктът може да бъде тестван в демо версия. За целта попълнете кратък формуляр на уебсайта или изпратете заявка по имейл.

Сертифициране на AML

В рамките на образователния проект BitOK служителите на компаниите-клиенти и обикновените потребители имат право да бъдат обучени за работа с продукти за противодействие на изпирането на пари. Курсове за професионално развитие или тематични обучения могат да бъдат избрани на уебсайта в раздел "Академия". Някои от тях са представени в таблицата.

За да получите програма за обучение или да се запишете в курс, трябва да попълните кратък въпросник на уебсайта или да изпратите запитване по имейл. Занятията се провеждат в хибриден формат (лице в лице и онлайн) от служители на компанията и поканени експерти. За редица програми се издават държавни дипломи.

Решения за физически лица

Предложенията B2C на BitOK са насочени към инвеститори на дребно, търговци, миньори и начинаещи на криптопазара. След като се регистрират на уебсайта или в мобилното приложение, потребителите могат да проследяват валутните портфейли, да проверяват активите за "чистота", да изчисляват данъци и да изготвят декларации в съответствие с правилата на своите държави.

Проследяване на портфейла

Това е основният B2C продукт на BitOK, предназначен за потребители с всякакво ниво на опит на криптопазара. Portfolio Tracker ви позволява да извършвате цялата работа с цифрови активи от един акаунт:

• Свържете произволен брой борси и портфейли чрез API. Данните от всички сметки ще бъдат показани в едно табло за управление.
• Проследяване на PnL и разпределението на активите.
• Оценявайте своевременно рисковете във всички портфейли.
• Проверявайте преводите на криптовалута за "чистота".
• Класифицирайте транзакциите за изготвяне на данъчна декларация.
• Генерирайте отчетни документи с няколко кликвания.

Проследяването на портфейла може да бъде свързано безплатно. Комисионата се начислява само за проверка на трансакциите и портфейлите за целите на AML. Тарифите можете да намерите в личния си кабинет.

Проверки за противодействие на изпирането на пари

Достъпът до функцията е възможен след регистриране на личен профил в платформата. Инструментите на BitOK ви позволяват да проследявате портфейли или отделни транзакции за наличие на "мръсна" криптовалута.

Въз основа на резултатите от проверката се генерира отчет, който може да бъде изпратен на всяка организация.

Експертите на компанията също така ще предоставят препоръки за действие, ако бъде установено високо ниво на риск. BitOK предлага 2 начина за AML-скариране на портфейли за криптовалути:

• Свържете лични адреси, за да наблюдавате рисковете.
• Проверявайте отделните портфейли при необходимост.

Общото ниво на риск се определя въз основа на процента на безопасни, подозрителни и високорискови произходи. Редовното наблюдение позволява на собствениците на криптовалути да предотвратяват проблеми с борси и банки, предпазва от измамници.

Telegram бот за проверка на транзакции и портфейли

За бърза проверка на адреси на криптовалути или трансфери можете да използвате собствено приложение в Telegram. BitOK-bot е на разположение 24 часа в денонощието, 7 дни в седмицата и поддържа всички популярни блокчейн вериги и токени.

Приложението използва собствени алгоритми за търговия, които ви позволяват да получавате данни от повече от 100 източника, включително скрити.

Ботът предоставя подробен отчет, в който се посочват всички източници на произход на средствата. Инструкции как да проверите портфейла си безплатно с помощта на бота BitOK в Telegram:

1. На уебсайта на компанията щракнете върху раздела с продукти. Изберете "Telegram bot".
2. Ще се отвори страница с описанието на приложението. За да преминете към чата с бота, трябва да кликнете върху бутона "Verify Free".
3. Щракнете върху бутона Старт, за да стартирате приложението. Начинаещите имат достъп до 5 безплатни проверки. Те могат да се използват наведнъж или според нуждите.
4. Изберете функцията "Проверка" в менюто.
5. Въведете портфейла или TxID на транзакцията.
6. Когато проверявате адреса, трябва да потвърдите мрежата, като я изберете в менюто.
7. Резултатът от проверката ще бъде генериран в съобщение-отговор. Времето за изчакване е по-малко от минута.

За да отворите подробния отчет, трябва да кликнете върху бутона в долната част на екрана. Достъпът до данните може да бъде осъществен чрез връзка във формат PDF.

Връзката е постоянна. Тя може да бъде предоставена на контрагент или приложена към счетоводни документи.

Данъчна отчетност

Личният кабинет проследява всички видове транзакции с криптовалута на свързани борси, портфейли и други платформи. Въз основа на резултатите можете да генерирате отчет и да изчислите данъка.

Компанията е хармонизирала методологията за съставяне на декларацията с данъчните власти на повечето държави. Въпреки това клиентите все още имат възможност да задават специални настройки при генериране на отчет в конкретна държава.

Към момента на изготвяне на прегледа услугата е безплатна за регистрираните потребители на BitOK. Разработчиците гарантират сигурността на личните данни и не предават информацията на трети страни.

Разследвания

BitOK е една от най-големите услуги за проверка за пране на пари за цифрови монети. Компанията разполага с богат експертен опит и технологични възможности за разследване на престъпления от всякаква сложност и може да помогне на своите клиенти да намерят и възстановят открадната криптовалута. Работата се извършва на няколко етапа:

1. Извършва се първоначален анализ на случая.
2. Провежда се цялостно разследване, в резултат на което се изготвя експертно становище.
3. Компанията си взаимодейства с борси и блокчейн системи, за да изготвя правни искове.

За да поискате разследване, трябва да попълните формуляра за контакт на официалния уебсайт. Възможно е също така да изпратите жалба по електронна поща.

Игра на OKman

Работата на криптопазара може да бъде стресираща. Особено като се има предвид високата волатилност на цифровите валути. За да се разсеете от сериозните въпроси, разработчиците предлагат да играете директно на сайта.

Условията са прости: трябва да уловите "чиста" криптовалута и да заобиколите спама, фалшивите токени и активите с висок риск от изпиране на пари. За всяко успешно действие се присъжда точка. Участниците с най-добри резултати попадат в таблицата за класиране.

Регистрация в платформата

BitOK поддържа 2 вида акаунти - лични (Tracker) и корпоративни (KYT Office). За да се регистрирате като физическо лице, трябва да:

1. Кликнете върху бутона "Вход" в горната част на екрана вдясно.
2. Изберете проследяване.
3. Във формуляра за оторизация можете да превключите езика от английски на руски. Отидете в блока "Регистрация".
4. Въведете имейл и парола за вход.
5. Съгласявам се с условията на услугата.
6. Кликнете върху бутона "Регистрация".
7. Можете също така да се оторизирате с помощта на Telegram, акаунти в Google.

Личният кабинет ще се отвори веднага, като на този етап не е необходимо да потвърждавате електронната си поща. Това може да бъде направено по-късно в раздел "Сигурност и вход". Там можете също да свържете профила си в Telegram и телефонния си номер, за да потвърдите действията.

Преглед на личния шкаф

След регистрация в платформата потребителят има достъп до 5 безплатни AML-скари - в допълнение към проверките в Telegram-бота. Контролният панел е интуитивен, така че дори начинаещ ще може да разбере функционалността.

Основната страница (табло за управление) показва основна информация за портфейла и текущия риск от изпиране на пари на свързаните портфейли. Можете да изберете валута за оценка на общата стойност на активите (напр. рубли).

Наличните секции са:

• "Борси и портфейли". Можете да свържете всяка платформа от списъка. Поддържат се и най-популярните блокчейн вериги.
• "Транзакции". Страницата показва транзакциите, изпълнени на всички свързани платформи. Транзакциите могат да се филтрират по борси/портфейли, валута, тип, период или да се използват тагове за бързо търсене.
• "Проверки за борба с изпирането на пари. За да проследите източниците на средства в даден портфейл или транзакция, е достатъчно да въведете адрес или идентификационен номер в специално поле. Отчетът ще бъде генериран за няколко секунди. На страницата можете да проследите и извършените проверки за предотвратяване на изпирането на пари. Налице е филтър по тип и период на проверка, блокчейн.
• "Документи". На страницата можете да генерирате данъчна декларация, отчет за трансакциите за отключване на сметка или да разпечатате историята на преводите от портфейли.
• "Анализи на търговията". Блокът съдържа инструменти за работа с криптоактиви. Можете да проследявате промените в портфейла, да следите обменните курсове и транзакциите на P2P пазара.

Цени

Потребителската версия е достъпна безплатно. Тя включва основен набор от инструменти, който е достатъчен, за да се запознаете с платформата. За да получите достъп до всички функции на BitOK, можете да свържете една от платените тарифи. За да направите това, трябва:

1. Кликнете върху бутона "Актуализиране сега".
2. Изберете тарифа, щракнете върху бутона "Get".
3. В прозореца за активиране персонализирайте валутата на плащането и срока на абонамента. Ако е наличен, можете да използвате промоционален код за отстъпка.
4. Кликнете върху бутона "Плащане".
5. Изберете удобен начин на плащане. Поддържат се банкови карти и EPS.
6. Проверете телефонния си номер или електронната си поща, за да изпратите чек.
7. Кликнете върху бутона "Плащане".
8. На страницата на системата за плащане въведете данните и потвърдете операцията.

Абонаментът се издава за един месец или за една година. Във втория случай се предоставя отстъпка. В таблицата можете да сравните всички налични формати на работа.

Често задавани въпроси