Измами с биткойн и криптовалута

Добив на полезни изкопаеми в облака

Създателите на мобилни приложения заблуждават хората, че ще спечелят от добива на нови монети. Потребителите са убедени да наемат оборудване и да плащат за допълнителни услуги и подобрения.

1

ByBit

5020 $
бонус за нови потребители!

9.8

ПОСЕТЕТЕ Прочетете прегледа

ByBit осигурява удобни и безопасни условия за търговия с криптовалути, предлага ниски комисиони, високо ниво на ликвидност и модерни инструменти за анализ на пазара. Поддържа спот и ливъридж търговия и помага на начинаещи и професионални трейдъри с интуитивен интерфейс и уроци.

2

Binance

Спечелете бонус 100 $

за нови потребители!

9.5

ПОСЕТЕТЕ Прочетете прегледа

Най-голямата криптоборса, където можете бързо и безопасно да започнете пътуването си в света на криптовалутите. Платформата предлага стотици популярни активи, ниски комисиони и усъвършенствани инструменти за търговия и инвестиране. Лесната регистрация, високата скорост на транзакциите и надеждната защита на средствата правят Binance чудесен избор за трейдъри от всяко ниво!

Тези програми показват фалшив минимален баланс по сметката, за да накарат жертвата да инвестира повече. По този начин престъпниците вземат парите, които потребителите харчат за приложения и надстройки, без да предоставят обещаните услуги.

Фишинг

Подобни атаки имат за цел да получат информация, свързана с онлайн портфейли или сметки в борси. Измамниците се интересуват от частните ключове на трезорите за криптовалута или паролите на сметките.

Фишингът с цифрови пари е подобен на стандартните схеми на престъпниците в социалните мрежи. Токен а на притежателите на монети се изпраща имейл от името на борсата или портфейла. В него се иска от тях да въведат информация за частен ключ. Или измамниците пренасочват потребителя към специално създаден фалшив уебсайт, където собственикът на криптоактиви посочва своите идентификационни данни. След като получат тази информация, хакерите крадат монети от реални сметки или портфейли.

Ransomware вируси

Вирусите не крадат само лична информация. Те са способни да блокират достъпа до системата. Потребителят, опитвайки се да си върне контрола върху портфейла, прехвърля пари на измамниците.

Едно от злонамерените приложения за кражба на криптоактиви работи чрез търсене в клипборда на шаблони, съответстващи на идентификатори на адреси на биткойни. След това вирусът замества новия код на мястото на номера на портфейла.

Потребителят извършва транзакцията. Но парите отиват в биткойн портфейла на измамника. За да се предпазите от злонамерени приложения, трябва да използвате антивирусна програма, както и защитна стена.

Skype и електронен портфейл

Престъпникът се занимава с продажба на BTC. Транзакцията се извършва чрез електронен портфейл. За да се увери, че потребителят разполага с пари, измамникът настоява лицето да покаже екрана на телефона с баланса чрез Skype. След това престъпникът убеждава да се формира ваучер. Това е специален код, който дава право на собственика да получи пари. Нападателят активира този сертификат в своя акаунт, като взема средствата на купувача.

Клонове на портфейли за криптовалута

Един от проблемите при трезорите за цифрови активи е рискът от хакерски атаки. Но някои крадци дори не отвличат достъпа до портфейлите за криптовалути. Вместо това те продават фалшиви програми (трезори) онлайн или в магазините за мобилни приложения. Престъпниците имат пълен достъп до тези портфейли. Следователно те могат да присвоят всичко, което се съхранява в тях.

Добър пример за това е измамата, която засегна притежателите на монети Bitcoin Gold през 2017 г. Първо, престъпникът убедил клиентите да популяризират неговия уебсайт за съхранение на токена, а след това откраднал повече от $3 милиона в биткойни и около $200 хиляди в други криптовалути.

За да предпазите монетите от попадане в ръцете на измамници, трябва да използвате добре познати и надеждни портфейлни услуги.

Инвестиционни схеми

При инвестиционните измами с BTC престъпниците създават фалшиви уебсайтове за добив или пускане на нова криптовалута. Те използват много начини за привличане на жертви. Понякога измамниците се представят за самите инвеститори, които споделят съвети онлайн. Друг път те изпращат имейли от името на експерти, като предлагат на жертвите си увеличаване на доходите.

Фалшиви инвестиции в цифрови активи могат да се рекламират и в социалните медии. Понякога измамниците проникват в акаунтите на известни личности или приятели, за да спечелят доверието на жертвите си.

Независимо от начина, по който започва измамата, всичко се случва по един и същи начин. Инвестиционните сайтове обещават огромни печалби и използват фалшиви отзиви, за да изглеждат истински.

Понякога те предлагат няколко нива на инвестиране с по-голяма възвръщаемост при увеличаване на депозита. Жертвите инвестират парите си. В замяна на това нападателите периодично изпращат фалшиви отчети, за да покажат на потребителите как нарастват инвестициите им.

Но щом жертвата се опита да изтегли средствата си, тя открива, че парите са изчезнали. Понякога сайтът изисква да плати комисиона за изтегляне на инвестицията, без да дава нищо в замяна.

Измами с обменни бюра

Двама потребители се свързват с нападателя: продавач на биткойни и лице, което иска да купи тези BTC. Обменникът изисква предварително плащане на картата, но предоставя не своята сметка, а данните на трето лице.

Купувачът на биткойни превежда средствата и очаква криптовалутата от нападателя. В резултат на това обаче продавачът на BTC получава превода, а измамникът получава биткойните. А лицето, което е искало да закупи монетите, остава без нищо.

В 99% от случаите потребителите, които обменят BTC, не знаят, че парите, които получават, са от трета страна. Но измаменият купувач пише декларация в полицията за лицето, което притежава картата, на която е превел сумата. В такава ситуация за нападателя е по-лесно да избегне наказание, тъй като за правоприлагащите органи е трудно да идентифицират данните на престъпника.

Фалшиви подаръци

Измамниците създават фалшиви акаунти на известни личности или известни криптоинвеститори, като предлагат помощ на начинаещи. В съобщенията се посочва, че ако потребителят им изпрати цифрови активи, те ще добавят част от своите средства, за да помогнат на начинаещия да умножи инвестицията си.

Всъщност всички пари, които жертвата дава, отиват в джобовете на измамниците. По данни на Федералната търговска комисия (ФТК) за един шестмесечен период нападателите, представящи се за Илон Мъск, са измъкнали от инвеститорите над $2 милиона в криптовалута.

ICO

Първоначалните публични предлагания на токени и монети привличат инвеститори с високи печалби. Но някои ICO са измамни схеми. В такъв случай в съобщението за първоначално предлагане на токени и монети се използват фалшиви биографии на членове на екипа и технически документи, копирани от други вече съществуващи проекти.

Инвестирането в ICO винаги е рисковано. Защото е невъзможно да се предвиди как ще работи новата монета. Но някои проекти първоначално са насочени към извършване на измами с криптовалути.

Съществуват два вида престъпления, свързани с ICO:

• Изцяло фалшива валута. Престъпниците създават нещо, което прилича на нов алткойн, и манипулират цената му на борсите. След това те просто вземат парите на инвеститорите, което води до срив на обменния курс.
• Измамниците фалшифицират истинска криптовалута, която има истинско ICO. Те създават подобен уебсайт или профил в социалните мрежи и използват фишинг имейли, за да привличат инвеститори. Посетителите си мислят, че това е шанс да се сдобият с нова криптовалута възможно най-скоро. Но в действителност те изпращат парите си директно на престъпниците.

Най-добрият начин да избегнете подобни измами е да проучите внимателно информацията за ICO, преди да инвестирате.

Пирамиди

Инвестициите в криптовалута могат да се използват и като средство за традиционна Понци схема, при която парите от новите последователи се изплащат на присъединилите се по-рано клиенти.

Предполагаемите инвестиции в нововъзникващите пазари на криптовалути са били в основата на много пирамиди. Не всички инвеститори разбират правилно принципите на токените и монетите. Това помага да се прикрие фиктивността на схемата.

Дарения от BTC

Твърди се, че потребителите получават криптовалута за участие във фонд за взаимопомощ. Предполага се, че всеки, който се присъедини към организацията, ще приема дарения от всички нейни членове. Но преди това трябва да изпрати определена сума активи (например 0,001 биткойна) на други дарители. В крайна сметка измамниците получават BTC, а жертвите на тази схема губят пари.

Фондове

Много компании управляват капитала на инвеститорите, включително купуват криптовалута от тяхно име. Вместо да инвестират в реални цифрови активи, измамните фондове присвояват парите на клиентите и ги използват за лични цели.

Изнудване

Друг популярен метод е изпращането на заплашителни имейли. В съобщенията си измамниците твърдят, че разполагат с доказателства, че потребителят е посещавал уебсайтове за възрастни или други незаконни онлайн ресурси, и обещават да разкрият тази информация, ако жертвата не изпрати криптовалута на престъпника. Такива случаи представляват изнудване. За тях трябва да се съобщава на правоприлагащите органи.

Какво заплашва в Русия за измама c Bitcoin

За присвояване на чуждо имущество в Руската федерация се носи отговорност по член 159 от Наказателния кодекс. Нападателите се наказват с лишаване от свобода. Към момента обаче регулирането на сферата на криптовалутите в Русия е несъвършено. Това позволява на измамниците да останат ненаказани.

Транзакциите в блокчейна могат да бъдат проследени. Дори ако измамниците успеят да измамят инвеститорите и да получат тяхната криптовалута, има вероятност осребряването да бъде предотвратено от платформите за търговия. Много борси и тържища използват инструменти, които помагат да се проследи произходът на активите и да се провери тяхната чистота.

Как да се предпазите от измами

Преди да инвестирате пари, трябва да проверите цялата информация за компанията, която е създала инвестиционното предложение. Потърсете в интернет името на организацията и името на криптовалутата, като използвате думи като "преглед", "измама" или "оплакване". Вижте какво казват другите хора. Освен това има характерни признаци за измама:

• Атакуващите обещават, че можете да спечелите много пари за кратко време и да постигнете финансова свобода.
• Измамниците предлагат големи печалби с гарантирана възвръщаемост.
• Престъпниците обещават печалби без усилия и инвестиции.
• Измамниците правят гръмки твърдения без подробности и обяснения.

Всички те са измами. Дори и да има препоръки от известни личности, те са лесни за фалшифициране. Никой не може да гарантира постоянен доход. Освен това компетентните инвеститори винаги трябва да разбират как работят техните инвестиции и къде отиват парите. Онлайн изявленията и мненията на потребителите могат да помогнат да се идентифицират компаниите и хората, които да се избягват.

Необходими законодателни решения за защита

Комисията по ценните книжа и фондовите борси на САЩ класифицира криптовалутата като актив, инвестирането в който е подобно на инвестирането в бизнес.

Службата за вътрешни приходи на САЩ (IRS) приравнява жетоните и монетите към всяка друга собственост. Това дава възможност за получаване на възвръщаемост на инвестициите в криптовалути. А чрез своя отдел за криминални разследвания IRS може да разкрие измами с пране на пари, дори ако извършителите са използвали цифрови активи.

През май 2000 г. САЩ създават Център за приемане на жалби за престъпления в интернет в САЩ. От създаването му досега са получени близо 5,7 милиона писма. Тези жалби се отнасят до онлайн измами, засягащи потребители от различни държави.

Русия не е напълно легализирала разпространението на токени, въпреки че законът "За цифровите финансови активи и цифровата валута" влезе в сила на 1 януари 2021 г. В Руската федерация е забранено да се използват монети за плащане на стоки и услуги. Но е разрешено да се използват като инвестиционен обект. Поради това е невъзможно да се регулира изцяло пазарът на държавно ниво.

Наказателно преследване на измамници за незаконни операции с криптовалути също практически не се провежда. Едва след като статутът на цифровите активи бъде установен на законодателно ниво, Русия ще може да защити правата на своите граждани от крадците на криптовалути.

Съвети и препоръки за това как да се предпазите от измами

Не всички начини за измама на инвеститори в криптовалути се смятат за нови. Престъпниците адаптират стари техники, за да убедят потребителите да им платят. За да защитите капитала си от измамници, трябва да следвате елементарни практики за мрежова сигурност:

• Инсталирайте антивирусна програма.
• Скрийте интернет връзката си.
• Създавайте само сложни пароли.
• Съхранявайте активи в надеждни (студени) портфейли.

Важно е също така да обръщате внимание на предупредителните знаци за измами с криптовалути:

• Обещания за огромни печалби. При реалните инвестиции високата възвръщаемост е свързана с висок риск.
• Предложения за безплатни пари. Гарантирано е, че това е измама.
• Липса на описание на сделката. При измамите с инвестиции в криптовалути често се премълчават подробностите за начина на функциониране на инвестицията. От друга страна, истинските консултанти обикновено с готовност обясняват как могат да помогнат на клиентите да получат парите си.

Често задавани въпроси