Въпреки че блокчейн се характеризира с децентрализация, транзакциите не винаги остават анонимни. Платформите за търговия проверяват криптовалутата за чистота. Има две причини за това. Първо, това е необходимо, за да се спазват международните закони. Второ, според официалната версия проверката помага да се намали финансирането на престъпни дейности. Обикновените потребители обаче може да не подозират, че тяхната криптовалута е била видяна в незаконни транзакции и да понесат последствията. Как службите откриват "мръсни" активи, както и начините за независима верификация на монети, е описано в този материал.
Мерки за сигурност на борсите срещу измами
Напоследък регулаторните органи стават все по-строги по отношение на контрола на криптовалутите. Това доведе до въвеждането на допълнителни процедури за проверка. Някои от тях трябва да бъдат задължителни. През 2023 г. борсите трябва да идентифицират потребителите и да проследяват техните трансакции с криптовалути. В противен случай регулаторите ще преустановят работата им, а в най-лошия случай - правоприлагащите органи ще започнат наказателно дело, а услугата ще действа като съучастник в престъпление.
Последната мярка е рядкост, тъй като обменът изпълнява внимателно условията. Услугите събират данни за посетителите и, ако е необходимо, ги предават на трети страни. За потребителите въвеждането на задължителна проверка е неудобно, отнема време и почти напълно премахва анонимността.
За да се защитят от санкции, борсите прилагат няколко мерки:
- KYC.
- AML.
- Многофакторно удостоверяване (MFA).
- Ограничения за теглене.
Процедурите KYC и AML са задължителни. Многофакторната оторизация се настройва по преценка на потребителя в менюто за управление на профила.
5020 $
бонус за нови потребители!
ByBit осигурява удобни и безопасни условия за търговия с криптовалути, предлага ниски комисиони, високо ниво на ликвидност и модерни инструменти за анализ на пазара. Поддържа спот и ливъридж търговия и помага на начинаещи и професионални трейдъри с интуитивен интерфейс и уроци.
Спечелете бонус 100 $
за нови потребители!
Най-голямата криптоборса, където можете бързо и безопасно да започнете пътуването си в света на криптовалутите. Платформата предлага стотици популярни активи, ниски комисиони и усъвършенствани инструменти за търговия и инвестиране. Лесната регистрация, високата скорост на транзакциите и надеждната защита на средствата правят Binance чудесен избор за трейдъри от всяко ниво!
Това е потвърждение за теглене на средства с помощта на два или повече инструмента - например телефонен номер, имейл, приложение за автентикация и други.
Лимитите за теглене помагат на борсата да извършва по-задълбочена проверка на транзакциите и да идентифицира подозрителни дейности. Засилената сигурност предлага няколко предимства:
- Правна чистота и законност на транзакциите.
- Защита на потребителите от измами.
- Подобряване на репутацията на борсата.
Това обаче води до загуба на анонимност на потребителите. Съществуват и рискове, че борсата ще блокира сметката при най-малкото подозрение.
AML
Под тази абревиатура се крие система от мерки и закони за борба с незаконното движение на средства. AML е абревиатура на Anti-Money Laundering, което означава "срещу прането на пари". Основната цел на тези проверки е да се проследи и спре навлизането на незаконно придобити средства в легалната икономика.
Ефективността на тези проверки обаче е спорна. През 11-те години от масовото ѝ въвеждане през 2011 г. процедурата не е довела до значителни резултати.
Според доклад на Базелския институт за управление индексът за борба с изпирането на пари не се е променил много и остава на ниво 5,25 от 10 (данни за 2022 г.).
Въпреки това благородната цел на проверката позволява на надзорните органи да налагат изисквания на борсите. По същество борбата с изпирането на пари се състои от няколко етапа:
- Идентификация на клиента. Финансовата институция трябва да провери самоличността на потребителя и да провери документите му.
- Мониторинг на транзакциите. Услугите за обмяна на пари трябва да наблюдават транзакциите на клиентите, за да открият подозрителна дейност.
- Докладване на подозрителни дейности (SAR). От финансовите институции се изисква да докладват на регулаторните органи за подозрителни транзакции.
KYC
Първата стъпка при проверката за изпиране на пари е свързана със самоличността на потребителя. Службите събират данни, когато клиентът се регистрира на борсата съгласно стандарта "Познай своя клиент" (KYC). Проверката на самоличността на потребителя включва следните стъпки:
- Събиране на информация. Например пълно име, дата на раждане, адрес, номер на паспорта и друга идентифицираща информация. Може да бъде поискана и шофьорска книжка или други официални документи. При особено задълбочена проверка е необходимо да предоставите доказателство за адрес - например сметка за комунални услуги.
- Проверка на данните. Институцията анализира информацията за автентичност.
За разлика от AML, проверката на KYC предлага няколко предимства на потребителите. Основното от тях е защитата. Възможно е да се възстанови достъпът до сметката в случай на нейната загуба. Големите борси със задължителна верификация предоставят повече финансови възможности и инструменти за търговия. Освен това потребителите могат безопасно да обменят активи във формат P2P. В спорни ситуации борсата действа като посредник и помага за разрешаването на проблема. В заключение може да се каже, че на борсите с проверка на KYC има по-малко измамници.
Каква е заплахата от "мръсните" криптовалути?
Обръщането на средства, които преди това са били замесени в незаконни или подозрителни транзакции, може да доведе до проблеми. Една транзакция с използването им обещава блокирана търговска сметка без възстановяване на средства. Санкциите са строги, тъй като оборотът на пари от престъпна дейност може да подкопае репутацията на борсата и дори да доведе до правни последици.
Как сами да проверите чистотата на монетите
Потребителите могат да анализират активите самостоятелно. За целта са подходящи онлайн услуги и AML-ботове (например в Telegram). Те проверяват портфейлите и транзакциите спрямо глобалните бази данни за подозрителни адреси. Специален алгоритъм бързо идентифицира връзките между активите и незаконни или забранени дейности съгласно правилата за борба с изпирането на пари/ФТПП.
В резултат на това ботовете и услугите предоставят окончателна оценка на риска:
- 0% - активът е напълно безопасен.
- 25% - монетата е безопасна, но често се свързва с платежни услуги.
- 50% - нивото на риска не е определено и се свързва с борси с недостатъчна проверка на KYC.
- 75% - активът не е сигурен. Вероятно е свързан с хазарта и залаганията.
- 100% - активът е много рисков. Например, той е свързан с даркнет.
Основният недостатък на тези услуги е високата цена на услугата (около $25). Освен това можете да се сблъскате с измамници и да не изчакате проверка дори след плащането.
Как да получите чисти биткойни
По принцип можете да получите чисти биткойни по три начина:
- Закупуване на вече проверена криптовалута на популярни борси.
- Самостоятелно добиване на монети или закупуване на добити активи с чиста история на транзакциите.
- Използване на надеждни смесители.
Закупуване на чисти биткойни
Големите борси проверяват криптовалутите, преди да ги получат и търгуват с тях. Ето защо е безопасно и сигурно да се купуват активи от такива услуги.
В повечето случаи обаче не е възможно да се направи анонимно. Големите борси като Binance не позволяват на непроверени потребители да търгуват.
Минно дело
Най-чистите биткойни са тези, които не са имали време да влязат в обращение. Тоест тези, които току-що са били добити. Добиването е процес, при който компютрите решават сложни математически задачи, за да печелят криптовалута. Цифровото добиване обаче е финансово скъпо. Необходимо е да имате технически умения и скъпо оборудване. Но дори и това не гарантира, че добивът ще генерира повече приходи, отколкото са разходите.
Използване на миксери
Един от най-ефективните начини за генериране на нетна стойност е чрез услуги за смесване на криптовалути. Те се наричат миксери. Такива инструменти смесват криптовалути на едни притежатели (например биткойни) с монети на други потребители. В този случай можете да запазите пълна анонимност и да се предпазите от проследяване на трансакциите. Основните недостатъци са наличието на комисиона за използването на миксера и дългото време за извършване на транзакцията.
Изборът на мястото изисква внимателно проучване и предпазливост. Важно е да се вземат предвид няколко ключови фактора.
| На какво да обърнете внимание | Коментар: |
|---|---|
| Например важно е услугата да има предимно положителни отзиви и високи оценки. | |
| Степента на анонимност след смесването може да бъде пълна и частична. Степента се избира от потребителя в зависимост от целта. | |
| Оценката на чистотата и смесването изискват търпение. Колкото по-дълбоко е смесването, толкова по-висока е неговата цена и толкова повече време се отделя за процедурата. | |
| През 2023 г. миксерите работят за смесване на BTC, ETH и други монети. | |
| Важно е службата да гарантира, че активите са прехвърлени по сигурен начин на правилния адрес. В този случай е необходимо внимателно да се проучи технологията на смесване на няколко платформи, както и да се запознаете с вече публикуваните отзиви в независими сайтове. |
За Mixer.Money
През 2016 г. се появи една от най-големите услуги за смесване на биткойни. Подобно на други платформи за смесване, Mixer.Money прави транзакциите с BTC анонимни. Услугата стартира една от най-сигурните версии на миксера - в мрежата Tor.
С помощта на Mixer.Money е възможно да се извърши частичен клиринг в режим "Точно плащане". Съществува обаче и друга функция. Инструментът "Пълна анонимност" ви позволява да направите криптомонетите напълно чисти.
Условията и размерът на комисионата са посочени в таблицата.
| Име | Комисия | Време за изчистване | Откъде BTC | Ниво на сигурност |
|---|---|---|---|---|
Грешка в текста? Маркирайте я с мишката и натиснете Ctrl + Въведете
Автор: Saifedean Ammous, експерт в областта на икономиката на криптовалутите.
Bulgarian 
English (United States) 
English (UK) 
Arabic 
Hungarian 
Greek 
Danish 
Indonesian 
Spanish 
Italian 
Chinese 
Korean 
Latvian 
Lithuanian 
German 
Dutch 
Norwegian 
Polish 
Portuguese (Portugal) 
Portuguese (Brazil) 
Romanian 
Slovak 
Slovenian 
Turkish 
Ukrainian 
Finnish 
French 
Czech 
Swedish 
Estonian 
Japanese